五、客戶開戶、提交擔保品與授信

　　▲客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個。

　　▲客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶開戶人的姓名或者名稱應當一致。

　　▲客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據。

　　▲證券公司應當委托證券登記結算機構，根據清算、交收結果等對客戶信用證券賬戶內的數據進行變更。

　　▲客戶只能開立1個信用資金賬戶。

　　▲客戶信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶，用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據。

　　▲商業銀行根據證券公司提供的清算、交收結果等，對客戶信用資金賬戶內的數據進行變更。

　　▲證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。

　　▲客戶申請開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應向證券公司提交下列材料：

　　1.個人客戶須提供：

　　(1)本人身份證明原件及復印件。

　　(2)本人普通資金賬戶卡(或開戶協議原件)、普通證券賬戶卡原件及復印件。

　　(3)填妥并由本人當面簽名的“信用證券賬戶開戶申請表”和“信用資金賬戶開戶申請表”。

　　(4)專用于信用交易的銀行卡。

　　(5)銀行及客戶已蓋章、簽字的客戶信用資金存管協議。

　　2.機構客戶須提供：

　　(1)營業執照副本等有效身份證明文件原件及復印件。

　　(2)法定代表人證明書原件及加蓋公章的法定代表人身份證明復印件。

　　(3)法定代表人授權書。

　　(4)授權經辦人身份證明原件及復印件。

　　(5)加蓋公章的預留印鑒卡。

　　(6)機構普通資金賬戶卡(或開戶協議原件)、普通證券賬戶卡原件及復印件。

　　(7)填妥并加蓋機構公章的“信用證券賬戶開戶申請表”和“信用資金賬戶開戶申請表”。

　　(8)加蓋銀行章的專用于信用交易的銀行賬戶。

　　(9)銀行及機構蓋章的客戶信用資金存管協議。

　　▲客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應向證券公司提交不低于交易所和證券公司規定比例的融資融券保證金。保證金應為現金或上市證券，上市證券的品種和折算率應符合交易所和證券公司的規定。作為保證金的現金和上市證券應分別轉入客戶在存管銀行開立的信用資金賬戶和在證券公司開立的信用證券賬戶。

　　▲證券公司根據客戶融資融券申請、提交的保證金額度及客戶征信調查等情況，確定對客戶融資融券的授信，包括融資融券額度、期限、方式、利(費)率等。證券公司對客戶融資融券的額度按現行規定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。　　六、融資融券交易操作

　　(一)融資融券交易的一般規則

　　1.證券公司接受客戶融資融券交易委托，應當按照交易所規定的格式申報。申報指令應包括客戶的信用證券賬戶號碼、席位代碼、標的證券代碼、數量、融資融券標識等內容。

　　2.融資買入、融券賣出的申報數量應當為100股(份)或其整數倍。

　　3.融券賣出的申報價格不得低于該證券的最新成交價;當天沒有產生成交的，申報價格不得低于其前收盤價。低于上述價格的申報為無效申報。

　　客戶應當在與證券公司簽訂《融資融券合同》時，向證券公司申報其本人及關聯人持有的全部證券賬戶。客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發生之日起3個交易日內向證券公司申報。

　　4.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金。

　　☆賣券還款是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣券，結算時賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。

　　☆以直接還款方式償還融入資金的，具體操作按照證券公司與客戶之間的約定辦理。

　　5.客戶融券賣出后，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券。

　　買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。

　　6.客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，須先償還其融資欠款。

　　7.未了結相關融券交易前，客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。

　　8.客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規定標的證券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購交易。

　　9.客戶未能按期交足擔保物或者到期未償還融資融券債務的，證券公司應當根據約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索。

　　10.證券公司根據與客戶的約定采取強制平倉措施的，應按照交易所規定的格式申報強制平倉指令。申報指令應包括客戶的信用證券賬戶號碼、席位代碼、標的證券代碼、買賣方向、價格、數量、平倉標識等內容。

　　編輯推薦：

　　2011證券從業資格《證券交易》強化習題匯總

　　2011年3月證券從業資格考試沖刺精華資料