第二章

　　知識點201(P26-28)：證券經紀業務介紹

　　證券經紀業務是證券公司通過證券營業部，代理客戶買賣證券的業務。證券公司不賺取買賣差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入。□證券經紀業務可分為：柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種，主要是證券交易所代理買賣。

　　□證券經紀業務中，包含四要素：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易對象。證券經紀商即券商(證券公司)，是接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人，與客戶是委托代理關系。券商必須遵照客戶的委托指令進行證券買賣，并盡可能以最有利的價格使委托指令得以執行，但并不承擔交易中的價格風險。

　　□(可出多選題)由于證券交易方式的特殊性、交易規則的嚴密性和操作程序的復雜性，決定投資者不能直接進入交易所買賣證券，而只能通過經紀商進入。□經紀商的作用表現在：第一，充當證券買賣的媒介;第二，提供信息服務。

　　□證券經紀業務的特點：

　　1、業務對象的廣泛性。其業務對象還具有價格變動性特點。

　　2、證券經紀商的中介性。

　　3、客戶指令的權威性。經紀商必須嚴格按照委托人指定的證券、數量、價格和有效時間買賣證券，不能擅自改變委托人的意愿。無故違反委托人的指示使委托人遭受損失，經紀商應當承擔賠償責任。

　　4、客戶資料的保密性。□保密資料包括：(只要是客戶信息都是)。

　　知識點202(P28-32)：經紀關系的確立。

　　投資者首先要開立證券賬戶(股東代碼卡)。□建立特定的經紀關系過程包括：

　　1、證券經紀商向客戶講解有關業務規則、協議內容和揭示風險，并請客戶簽署《風險揭示書》和《客戶須知》;這一環節起投資者教育的作用。

　　2、客戶與經紀商簽訂《證券交易委托代理協議書》，與其指定存管銀行、證券經紀商簽訂《客戶交易結算資金第三方存管協議》(簡稱三方存管);《證券交易委托代理協議書》是保障雙方權益的基本法律文書。

　　3、客戶在證券營業外部開立證券交易資金賬戶。客戶開立資金賬戶須本人到證券營業部柜臺辦理，□應同時自行設置交易密碼和資金密碼(統稱密碼，注意書中無通訊密碼)

　　目前按規定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。2007年已全面實施第三方存管。□變化主要體現在：

　　1、證券公司客戶的交易結算資金只能存放在指定的存管銀行。

　　2、指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶。

　　3、客戶、證券公司和存管銀行簽訂合同。

　　4、客戶交易結算資金的存取全部通過指定的存管銀行辦理。

　　5、指定銀行保證客戶隨時能查詢。

　　可見，三方存管從制度上保證客戶資金安全、維護投資者利益、控制證券行業風險、維護市場穩定的全新管理制度。

　　知識點203(P32-36)：委托人和經紀商的權利義務。

　　經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的委托關系。當客戶辦理了具體的委托手續，包括柜臺委托或自助委托(包括電話委托、磁卡委托、網上委托)及證券經紀商受理委托，則客戶和證券經紀商之間就建立了委托關系。證券交易中的委托單，性質上就相當于委托合同，委托關系變現為：客戶是授權人、委托人，證券經紀商是代理人、受托人。

　　□1、委托人的權利。(答案一目了然)。

　　□2、委托人的義務。(1)認真閱讀《風險揭示書》等;(2)接受交易結果，履行交割清算義務;其他答案一目了然。

　　□3、證券經紀商的權利。拒絕接受不符合規定的委托要求，其他一目了然。

　　□4、證券經紀商的義務。主要體現為委托人服務和公平買賣的原則。比如，堅持信譽為本，客戶至上;客戶優先，委托優先;為客戶負責，但不代替客戶進行決策;公平交易，不得以非正當手段牟取私利。□具有包括：(1)堅持了解客戶原則;(2)不接受全權委托;其他一目了然。

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