第六章

　　知識點601(P183-186)：資產管理業務。

　　資產管理業務是證券公司作為資產管理人，與客戶簽訂資產管理合同，對客戶資產進行經營運作的行為�！醢�括3種：

　　1、為單一客戶辦理定向資產管理業務。□特點是(1)證券公司與客戶必須是一對一;(2)具體投資方向在合同中約定;(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作。

　　2、為多個客戶辦理集合資產管理業務。□分為：限定性集合資產管理計劃(主要投資固定收益品種，權益類的不超過資產凈值的20%)，和非限定性集合資產管理計劃(不受上述投資范圍限制)。□特點是：(1)集合性，即公司與客戶是一對多。(2)投資范圍有限定性和非限定性(3)客戶資產必須進行托管。(4)通過專門賬戶投資運作。(5)較嚴格的信息披露。

　　3、為客戶特定目的辦理專項資產管理業務。針對客戶的特殊要求，設定特定投資目標，通過專門賬戶為客戶提供資產管理服務�！跆攸c是：(1)綜合性，即公司與客戶可以是一對一，也可是一對多。既可采取定向方式，也可采取集合方式。(2)特定性，要設定特定的投資目標。(3)通過專門賬戶經營運作

　　□證券公司從事資產管理業務應符合：(1)凈資本不低于2億元(2)資產管理人員中具有3年以上相關從業經歷的人員不少于5人(3)近1年內未受處罰;(其他答案一目了然)。

　　□ 證券公司申請資產管理業務提交材料：(1)凈資本(非凈資產)計算表和最近一期的財務報表(2)資產管理業務人員的情況登記表和相關簡歷、證件復印件;(其他答案一目了然)。

　　取得資產管理業務資格的證券公司可以辦理定向資產管理業務�！�(同上面聯系記憶)辦理集合資產管理業務還應符合：(1)健全的制度(2)設立限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于3億元，非限定性集合資產管理計劃的凈資本不低于5億元(3)近1年不存在挪用客戶結算資金的情況。

　　知識點602(P186-189)：資產管理的基本要求。

　　□證券公司從事資產管理業務應遵守原則：(1)守法合規(2)公平公正(3)資格管理(4)約定運作(5)集中管理(6)風險控制。

　　證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于100萬;辦理集合資產管理業務，只能接受貨幣資金形式的資產;設立限定性集合資產管理計劃接受單個客戶的資金數額不得低于5萬;設立非限定性集合資產管理計劃，單個客戶不得低于10萬;集合資產管理計劃設定均等份額，客戶不得轉讓其所擁有的份額(只能贖回);證券公司可以以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃，參與1個集合計劃的自有資金不得超過總規模5%，且不超過2億元，參與多個集合計劃的不超過15%;證券公司可以自行推廣集合計劃，也可以委托客戶資金存管銀行代理推廣;設立集合計劃應自批準日起6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立并開始投資運作;資產管理的客戶資產投資于一家公司不得超過總量的10%，同時不得超過該計劃資產凈值的10%;公司管理的客戶資產投資于本公司關聯單位發行的證券應事先取得客戶的同一，其中單個集合計劃投資上述證券的資本不超過該計劃的5%。

　　證券公司辦理定向計劃、集合計劃，應將計劃資產交由資產托管機構(商業銀行)進行托管。資金賬戶名稱應當是“集合資產管理計劃名稱”，證券賬戶名稱應是“證券公司名稱-資產托管機構名稱-集合資產管理計劃名稱”。 □托管機構的職責類同于基金托管。

　　知識點603(P190-197)：定向資產管理計劃。

　　□證券公司開展定向計劃應遵循基本原則：(1)公平公正、誠實守信(2)健全內控、規范運作(3)投資風險客戶自擔

　　基本規范：證券公司不得接受本公司從業人員及其配偶成為定向資產管理開業客戶;□盡職調查及風險揭示：了解客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、風險認知與承受能力和投資偏好等;客戶委托資產可以是客戶合法持有的現金、有價證券等各種金融資產;對不同客戶的委托資產應當獨立建賬，獨立核算;應當使用定向資產管理專用證券賬戶，以客戶名義開立或將客戶普通證券賬戶轉換為專用證券賬戶;專用證券賬戶名稱為“客戶名稱”，同一客戶只能辦理1個上海和深證專用賬戶;證券公司應當自專用賬戶開立之日起3個交易日將賬戶報備交易所;計劃結束后15日內申請注銷賬戶并在3個交易日內報備交易所;相關資料保存期20年。

　　(其他內容答案一目了然)

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