第四章　證券經紀業務

　　本章主要考點

　　1.熟悉證券經紀業務的含義和特點;

　　2.掌握證券經紀關系的確立過程;

　　3.熟悉《證券交易委托代理協議》的主要內容;

　　4.掌握開立交易結算資金賬戶的要求;

　　5.掌握客戶證券交易結算資金第三方存管的主要內容;

　　6.熟悉證券交易委托人和證券經紀商的概念、權利和義務;

　　7.熟悉證券經紀業務運營管理的一般要求;

　　8.熟悉經紀業務主要環節的操作規范;

　　9.熟悉投資者教育和適當性管理的重點內容;

　　10.熟悉經紀業務中的禁止行為;

　　11.熟悉證券經紀業務營銷的主要內容和實務;

　　12.熟悉證券經紀業務營銷監管的基本要求;

　　13.熟悉經紀業務內部控制主要內容和要求;

　　14.熟悉證券經紀業務的風險種類;

　　15熟悉經紀業務的風險防范措施;

　　16.熟悉經紀業務的監管措施與法律責任。

　　第一節　證券經紀業務概述(為原來第二章第一、二節)

　　一、證券經紀業務的含義(熟悉)

　　▲證券經紀業務是指證券公司通過其設立的證券營業部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業務。

　　▲在證券經紀業務中，證券公司不賺取差價，只收取一定比例的傭金作為業務收入。

　　▲證券經紀業務可以分為柜臺代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。在我國，證券經紀業務目前主要是指證券公司按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關業務。

　　▲在證券經紀業務中包含的要素有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易的對象。

　　▽證券經紀商， 是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。

　　▽證券經紀商與客戶是委托代理關系，證券經紀商不承擔交易中的價格風險。

　　我國具有法人資格的證券經紀商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經紀業務的證券公司。

　　▲證券經紀商的作用：

　　(1)充當證券買賣的媒介。提高了證券市場的流動性和效率。

　　(2)提供信息服務。

　　證券經紀商提供信息服務包括：上市公司的詳細資料、公司和行業的研究報告、經濟前景的預測分析和展望研究、有關股票市場變動態勢的商情報告等。

　　【例1】(判斷題)證券經紀商與客戶之間的關系是買賣關系。(　)

　　【例2】在證券經紀業務中，證券經營機構的收入來自(　)。

　　A.收取傭金　B.賺取差價

　　C.收取的咨詢費用　D.證券發行費用

　　【例3】下列選項中，不是證券經紀商應發揮的作用的是(　)。

　　A.充當證券買賣的媒介　B.提高證券市場效率

　　C.提供信息服務　D.防止股價波動

　　二、證券經紀業務的特點(熟悉)

　　(一)業務對象的廣泛性

　　所有上市交易的股票和債券都是證券經紀業務的對象。證券經紀業務的對象還具有價格變動性的特點。

　　(二)證券經紀商的中介性

　　(三)客戶指令的權威性

　　在證券經紀業務中，客戶是委托人，證券經紀商是受托人。

　　證券經紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務，這是證券經紀商對委托人的首要義務。

　　證券經紀商必須嚴格地按照委托人指定的證券、數量、價格、有效時間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。如果情況發生變化，即使是為維護委托人的權益不得不變更委托人的指令，也應事先征得委托人的同意。

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