(二)資金賬戶管理

　　資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

　　1.資金賬戶管理的一般規定。

　　(1)營業部辦理經紀業務，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。

　　(2)客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。

　　(3)客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金第三方存管協議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存，一份由營業部存檔，《客戶資金第三方存管協議書》一份交存管銀行。

　　(4)營業部依法為客戶所開立的賬戶保密。

　　(5)營業部必須對客戶的證券賬戶復印件、有效身份證明文件復印件、所簽署的《證券交易委托代理協議書》等各類協議書、風險描示書、買者自負承諾函、業務申請書(表)、代理人身份證復印件等要求留存的各類資料一并歸檔，按資金賬號進行排序，妥善保管，要配備專庫并由專人管理。

　　2.資金賬戶開戶。

　　(1)開戶申請。(自然人客戶、法人客戶)

　　(2)查驗和復核。(查驗客戶授權委托書的真實性、有效性、完整性)

　　(3)電腦開戶。

　　(4)打印柜臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”(一式兩聯)，交由客戶簽名確認。

　　(5)經辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協議書》等文件、系統打印的柜臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”交復核員通過系統實時復核，復核內容與經辦人查驗要求相同。

　　(6)經辦人在《證券交易委托代理協議書》的乙方欄內填寫營業部信息，經辦人與復核人分別簽名或蓋章。

　　(7)將經打印的柜臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”一聯和《證券交易委托代理協議書》(客戶留存文本)交客戶保存。給客戶發放資金賬戶卡，酌情收取服務費或開戶工本費。

　　(8)收市后，經辦人將經打印的柜臺交易系統“客戶賬戶基本信息表”一聯夾入《證券交易委托代理協議書》(營業部留存文本內)后，和客戶其他必須留存的資料交業務主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件(復印件)清單”上做好收件記錄。

　　3.客戶申請開通網上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網上交易的客戶)。

　　(1)客戶持有效身份證明和資金賬戶號，到營業部柜臺提出網上交易申請，簽署《網上交易協議書》。

　　(2)經辦人查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗協議書填寫的準確性和完整性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復核員通過系統實時復核(復核要求與經辦人相同)。

　　(3)經辦和復核分別在《網上交易協議書》上簽名或蓋章。

　　(4)經辦人在柜臺交易系統為客戶開通網上交易權限。

　　(5)客戶當場設置通訊密碼，經辦人提醒客戶注意密碼的保密。

　　(6)經辦人將《網上交易協議書》交業務主管留存歸入客戶資料檔案。

　　4.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　5.自然人客戶申請開通創業板市場交易(新增)

　　(5)營業部經辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務(即在第T+6交易日開通交易)。復核員復核后生效。

　　6.客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。

　　7.開通或變更客戶交易結算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。

　　(1)指定存管銀行。目前，辦理客戶交易結算資金第三方存管業務根據銀行的不同要求一般采取兩種模式。

　　模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。

　　▲證券公司營業部預指定。

　　▲存管銀行確認。

　　模式二：一步式開戶。客戶直接在銀行網點或證券公司開戶營業部辦理相關手續(目前多數銀行不采取此模式)。

　　(2)客戶變更存管銀行。

　　(3)客戶變更銀行賬戶。

　　(4)客戶撤銷資金賬戶。

　　8.賬戶掛失、補辦。

　　9.賬戶解掛。

　　10.客戶重要資料變更。

　　11.密碼修改、清密。

　　12.撤銷指定交易和轉托管。

　　13.資金賬戶(證券賬戶)銷戶。

　　▲申購新股資金凍結期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關聯尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結等客戶狀態不正常的不能辦理銷戶。

　　【例1】自然人客戶申請開通創業板市場交易的，營業部經辦人在( )交易日后，為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統中開通創業板交易業務(即在第T+3交易日開通交易)。復核員復核后生效。

　　A.T+1　B.T+2

　　C.T+3　D.T+5

　　『正確答案』B

　　【例2】不能辦理資金賬戶(證券賬戶)銷戶的情況有(　)。

　　A.申購新股資金凍結期間

　　B.開放式基金尚有基金余額

　　C.客戶資料尚未補全

　　D.銀證關聯尚未撤銷

　　『正確答案』ABCD

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