第二節　資產管理業務的基本要求

　　一、資產管理業務管理的基本原則(熟悉)

　　(1)守法合規。

　　(2)公平公正。

　　(3)資格管理。

　　(4)約定運作。

　　(5)集中管理。

　　(6)風險控制。

　　【例題】證券公司從事資產管理業務應遵循的(　)原則是指證券公司應當按規定向中國證券監督管理委員會申請資產管理業務資格，未取得資產管理業務資格的證券公司，不得從事資產管理業務。

　　A.資格管理

　　B.守法合規

　　C.約定運作

　　D.集中管理

　　『正確答案』A

　　二、證券公司辦理客戶資產管理業務的一般規定(熟悉)

　　(1)證券公司辦理定向資產管理業務，接受單個客戶的資產凈值不得低于人民幣100萬元。

　　(2)證券公司辦理集合資產管理業務，只能接受貨幣資金形式的資產。證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣5萬元;設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣10萬元。

　　(3)證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額�？蛻舭雌渌鶕碛械姆蓊~在集合資產管理計劃資產中所占的比例享有利益、承擔風險;但是按照以下規定(5)另有約定的除外。

　　(4)參與集合資產管理計劃的客戶不得轉讓其所擁有的份額，但是法律、行政法規另有規定的除外。

　　(5)證券公司可以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃。在該集合資產管理計劃存續期間，證券公司不得收回所投入的資金。以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃的證券公司，應當在集合資產管理合同中，對其所投入的資金數額和承擔的責任等作出約定。

　　▲證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規模的5%，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的15%。

　　▲證券公司投入的資金，根據其所承擔的責任，在計算公司的凈資本額時予以相應的扣減。扣減后的凈資本等各項風險控制指標應當符合中國證監會的規定。

　　(6)證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委托其他證券公司或者商業銀行代為推廣。客戶在參與集合資產管理計劃之前，應當已經是證券公司自身或者其他推廣機構的客戶。

　　(7)證券公司設立集合資產管理計劃的，應當自中國證監會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內啟動推廣工作，并在60個工作日內完成設立工作并開始投資運作。集合資產管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產托管機構，不得動用。

　　(8)證券公司進行集合資產管理業務投資運作，在證券交易所進行證券交易的，應當通過專用交易單元進行，集合計劃賬戶、專用交易單元應當報證券交易所、證券登記結算機構及公司住所地中國證監會派出機構備案。集合資產管理計劃資產中的證券，不得用于回購。

　　(9)證券公司將其所管理的客戶資產投資于一家公司發行的證券，不得超過該證券發行總量的10%。一個集合資產管理計劃投資于一家公司發行的證券不得超過該計劃資產凈值的10%。

　　(10)證券公司將其管理的客戶資產投資于本公司、資產托管機構及與本公司、資產托管機構有關聯方關系的公司發行的證券，應當事先取得客戶的同意，事后告知資產托管機構和客戶，同時向證券交易所報告。單個集合資產管理計劃投資于前述證券的資金，不得超過該集合資產管理計劃資產凈值的3%。

　　【例1】證券公司將其所管理的客戶資產投資于一家公司發行的證券，不得超過該證券發行總量的(　)。

　　A.5%　B.10%

　　C.15%　D.20%

　　『正確答案』B

　　【例2】單個集合資產管理計劃投資于資產托管機構發行的證券的資金，不得超過該集合資產管理計劃資產凈值的(　)。

　　A.1%　B.2%

　　C.3%　D.5%

　　『正確答案』C

　　【例3】證券公司參與1個集合計劃的自有資金，不得超過計劃成立規模的(　)，并且不得超過2億元;參與多個集合計劃的自有資金總額，不得超過證券公司凈資本的(　)。

　　A.5%，10%

　　B.5%，15%

　　C.10%，15%

　　D.15%，25%

　　『正確答案』B

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