業(yè)務管理風險的控制

　　1.制定完備的內(nèi)部控制制度、業(yè)務操作規(guī)范、風險管理措施等，并加強對相關業(yè)務人員進行管理制度和業(yè)務知識的培訓。

　　2.對重要的業(yè)務環(huán)節(jié)，如征信調(diào)查、合同簽署、開立賬戶、擔保品審核、授信審批等實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕。

　　3.公司總部對業(yè)務經(jīng)營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶動態(tài)進行實時監(jiān)控，并明確相應的處置措施，發(fā)現(xiàn)問題按相關規(guī)定及時處置。

　　4.公司業(yè)務合規(guī)和風險管理部門對營業(yè)部和融資融券業(yè)務管理部門的業(yè)務操作進行定期或不定期檢查或稽核。