要點(diǎn)四

　　(二)客戶交易結(jié)算資金第三方存管

　　1.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化

　　(1)證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。

　　(2)指定的存管銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)及余額。

　　(3)客戶、證券公司和指定的存管銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。

　　(4)客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理。

　　(5)指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況。

　　2.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度作用

　　從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

　　【例題4·單選題】

　　證券公司、存管銀行根據(jù)與客戶簽訂的(　　)，為客戶建立其交易結(jié)算資金的第三方存管關(guān)系。

　　A.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》

　　B.《客戶須知》

　　C.《證券交易委托代理協(xié)議書》

　　D.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》

　　【答案】D

　　要點(diǎn)五

　　(三)委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)

　　1.委托人的權(quán)利與義務(wù)

　　★投資者作為委托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利;

　　(2)要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利;

　　(3)對(duì)自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)：

　　(4)對(duì)證券交易過程的知情權(quán);

　　(5)尋求司法保護(hù)權(quán);

　　(6)享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。

　　★客戶作為委托人，必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：

　　(1)認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定;

　　(2)按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核;

　　(3)了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式;

　　(4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;

　　(5)確定委托手段;

　　(6)接受交易結(jié)果;

　　(7)履行交割清算義務(wù)。

　　【例題5·不定項(xiàng)選擇題】

　　客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)的義務(wù)有(　　)。

　　A.如實(shí)提供有關(guān)證件

　　B.了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式

　　C.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金

　　D.采用正確的委托手段

　　【答案】ABCD

　　2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)

　　★證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有的權(quán)利主要有：

　　(1)有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利;

　　(2)有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等;

　　(3)對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。

　　★證券經(jīng)紀(jì)商義務(wù)：這些義務(wù)體現(xiàn)了為委托人服務(wù)和公平買賣的原則，例如，堅(jiān)持信譽(yù)為本，客戶至上;堅(jiān)持客戶優(yōu)先，委托優(yōu)先;堅(jiān)持為客戶負(fù)責(zé)，但不代替客戶決策;堅(jiān)持公平交易，不得以非正當(dāng)手段牟取私利。具體說，要承擔(dān)以下義務(wù)。

　　(1)在客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面形式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)。向客戶提供中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，提醒客戶認(rèn)真、詳細(xì)地閱讀。

　　(2)按規(guī)定與客戶簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。;

　　(3)堅(jiān)持客戶適當(dāng)性管理原則。

　　(4)必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)。

　　(5)堅(jiān)持為客戶保密制度。

　　(6)如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化。

　　(7)不接受全權(quán)委托。

　　【例題6·單選題】

　　在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定權(quán)利，下列(　　)不屬于委托人的權(quán)利。

　　A.對(duì)自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)

　　B.選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利

　　C.采用正確的委托手段

　　D.證券交易過程的知情權(quán)

　　【答案】C

　　【例題7·單選題】

　　下列選項(xiàng)中，(　　)不是經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)。

　　A.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用

　　B.忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)

　　C.為客戶保密

　　D.接受全權(quán)委托

　　【答案】D

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