查看匯總：2014年證券從業資格考試《證券交易》章節要點解析匯總

　　第七章資產管理業務

　　考綱分析

　　掌握資產管理業務的含義及種類;熟悉證券公司取得資產管理業務資格的條件：熟悉客戶資產管理業務管理的基本原則和一般規定;熟悉客戶資產托管的有關規定和要求。

　　熟悉定向資產管理業務的基本原則;熟悉定向資產管理業務運作的基本規范;熟悉定向資產管理合同應包括的基本事項和主要內容;熟悉定向資產管理業務內部控制的基本要求。

　　熟悉集合資產管理業務運作的基本規范;熟悉

　　設立集合資產管理計劃的備案與批準程序：熟悉集合資產管理計劃說明書的基本內容;熟悉集合資產管理合同應包括的基本事項和主要內容。

　　熟悉集合資產管理業務中證券公司與客戶的權利與義務。

　　熟悉資產管理業務禁止行為的有關規定;熟悉資產管理業務的風險及防范措施;熟悉資產管理業務的監管措施和資產管理業務違反有關法規的法律責任。

　　要點解析

　　第一節　資產管理業務的含義、種類及業務資格

　　要點一

　　一、資產管理業務的含義及種類

　　1.資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規及《試行辦法》的規定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。

　　2.資產管理業務包括三種：為單一客戶辦理定向資產管理業務、為多個客戶辦理集合資產管理業務、為客戶特定目的辦理專項資產管理業務。

　　【例題1·判斷題】

　　資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，依照有關法律法規及《證券公司證券資產管理業務試行辦法》的規定與客戶簽訂資產管理合同，根據資產管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對客戶資產進行經營運作，為客戶提供證券及其他金融產品的投資管理服務的行為。(　　)

　　A.(對)

　　B.(錯)

　　【答案】A(對)

　　要點二

　　(一)為單一客戶辦理定向資產管理業務

　　1.為單一客戶辦理定向資產管理業務是指證券公司與單一客戶簽訂定向資產管理合同，通過該客戶的賬戶為客戶提供資產管理服務的一種業務。

　　2.特點：證券公司與客戶必須是一對一的;具體投資方向應在資產管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作。

　　要點三

　　(二)為多個客戶辦理集合資產管理業務

　　1.種類限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。

　　·限定性集合資產管理計劃的資產應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產品。

　　·限定性集合資產管理計劃投資于業績優良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%，并應當遵循分散投資風險的原則。

　　2.特點

　　集合性，即證券公司與客戶是一對多的;投資范圍有限定性和非限定性之分;客戶資產必須進行托管;通過專門賬戶投資運作;較嚴格的信息披露。

　　【例題2·判斷題】

　　證券公司為單一客戶辦理定向資產管理業務，可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。(　　)

　　A.(對)

　　B.(錯)

　　【答案】B(錯)

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