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定向資產管理業務

　　【主要考點】

　　熟悉定向資產管理業務的基本原則。

　　熟悉定向資產管理業務運作的基本規范。

　　熟悉定向資產管理合同應包括的基本事項。

　　熟悉定向資產管理業務內部控制的基本要求。

　　一、定向資產管理業務的基本原則

　　(一)公平公正、誠實守信

　　(二)健全內控、規范運作

　　(三)投資風險客戶自擔

　　定向資產管理業務的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產本金不受損失或者取得最低收益做出承諾。

　　二、定向資產管理業務運作的基本規范

　　(一)客戶準入及委托標準

　　定向資產管理業務客戶應當是符合法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

　　證券公司開展定向資產管理業務，接受單一客戶委托資產凈值的最低限額應當符合中國證監會的規定。證券公司可以在規定的最低限額的基礎上，提高本公司客戶委托資產凈值最低標準。

　　證券公司不得接受本公司董事、監事、從業人員及其配偶成為定向資產管理業務客戶。

　　(二)盡職調查及風險揭示

　　證券公司開展定向資產管理業務，應當按照有關規則，了解客戶身份、財產與收入狀況、證券投資經驗、風險認知與承受能力和投資偏好等，并獲取相關信息和資料。

　　證券公司應當以書面和電子方式對盡職調查獲取的相關信息和資料，予以詳細記載、妥善保存。

　　客戶應當如實披露或者提供相關信息、資料，并在合同中承諾信息和資料的真實性。

　　證券公司應當指定專人向客戶如實披露其業務資格，講解有關業務規則和定向資產管理合同的內容。

　　證券公司應當制作風險揭示書，充分揭示客戶參與定向資產管理業務的市場風險、管理風險、流動性風險及其他風險，以及上述風險的含義、特征、可能引起的后果。風險揭示書的內容應當具有針對性，表述應當清晰、明確、易懂，符合中國證券業協會制定的標準格式。證券公司應當將風險揭示書交客戶簽字確認。客戶簽署風險揭示書，即表明已經理解并愿意承擔參與定向資產管理業務的風險。

　　(三)客戶委托資產及來源

　　客戶委托資產可以是客戶合法持有的現金、股票、債券、證券投資基金、集合資產管理計劃份額、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品或者中國證監會允許的其他金融資產。

　　客戶委托資產的來源、用途應當合法，定向資產管理業務客戶應當在合同中對此做出明確承諾。客戶未做承諾，或者證券公司明知客戶身份不真實或者委托資產來源、用途不合法，或者證券公司發現客戶涉嫌非法匯集他人資產參與定向資產管理業務的，證券公司不得為其提供定向資產管理服務。

　　自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產管理業務。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產管理業務的，應當向證券公司提供合法籌集資金證明文件;未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產管理業務。

　　證券公司發現客戶委托資產涉嫌洗錢的，應當按照《中華人民共和國反洗錢法》和相關規定履行報告義務。

　　(四)客戶資產托管

　　(五)客戶資產獨立核算與分賬管理

　　(六)客戶資產管理賬戶

　　(七)定向資產管理業務的投資范圍

　　定向資產管理業務的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產管理計劃、央行票據、短期融資券、資產支持證券、金融衍生品以及中國證監會認可的其他投資品種。

　　(八)投資管理情況報告與查詢

　　(九)業務檔案管理

　　保存期限不得少于20年。

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