查看匯總：2014證券從業(yè)資格《證券交易》講義及練習匯總

融資融券業(yè)務的含義及資格管理

　　一、融資融券業(yè)務的含義

　　融資融券業(yè)務是指在證券交易所或國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經(jīng)營活動。

　　二、融資融券業(yè)務資格

　　1.國務院《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務應具備的條件

　　(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。

　　(2)風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好。

　　(3)有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券。

　　(4)有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案。

　　(5)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　中國證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》(以下簡稱《辦法》)規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準。

　　未經(jīng)證監(jiān)會批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

　　2.證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，批準符合規(guī)定條件的證券公司開展融資融券業(yè)務試點。證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備下列條件：(考點)

　　(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司轉(zhuǎn)自:考試站www.examzz.com;

　　(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;

　　(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

　　(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。最近6個月凈資本均在12億元以上。

　　(5)客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)證監(jiān)會認可，且已對實施進度作出明確安排;

　　(6)已完成交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)控的集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標識并集中監(jiān)控;

　　(7)已制定切實可行的融資融券業(yè)務試點實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務試點所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。

　　3.證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應提交相應的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：

　　(1)融資融券業(yè)務試點申請書。

　　(2)股東會(股東大會)關(guān)于經(jīng)營融資融券業(yè)務的決議。

　　(3)融資融券業(yè)務試點實施方案、內(nèi)部管理制度文本和按照《辦法》規(guī)定要求制定的選擇客戶的標準。

　　(4)客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案實施情況說明。

　　(5)負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員的名冊及資格證明文件。

　　(6)證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　相關(guān)推薦：

　　2001-2012年證券從業(yè)《證券交易》真題答案匯總

　　2014證券從業(yè)資格《證券交易》提分卷及答案匯總

　　2014證券從業(yè)資格《證券交易》章節(jié)要點解析匯總