證券投資基金銷售業務信息管理

　　前臺業務系統

　　前臺業務系統主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統，分為自助式和輔助式兩種類型。

　　前臺業務系統應具備以下功能：

　　1.提供投資資訊功能。

　　2.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能。

　　3.交易功能。

　　4.為基金投資人提供服務的功能。

　　自助式前臺系統

　　針對銷售機構的自助式前臺系統，在滿足上述要求的同時，還應當符合以下規定：

　　1.基金銷售機構要為基金投資人提供核實自助式前臺系統真實身份和資質的方法。

　　2.應當通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式，為基金投資人披露基金銷售機構情況、開戶協議等相關文檔范本、投訴處理方式、相關風險和防范措施等信息。

　　3.為基金投資人開立基金交易賬戶時，應當要求基金投資人提供證明身份的相關資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份。

　　4.設定投資人單筆和每日累計可以認購、申購和贖回的最大金額。

　　5.為基金投資人提供自助式前臺系統失效時的備用服務措施或方案。

　　后臺管理系統

　　后臺管理系統主要實現對前臺業務系統功能的數據支持和集中管理。

　　監管系統信息報送

　　基金銷售機構應當向監管機構提供基金日常交易情況、異常交易情況、內部監察稽核報告、調查和評價基金投資人風險承受能力的方法等信息。基金注冊登記機構應當提供每日基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。

　　信息管理平臺應用系統的支持系統

　　信息管理平臺應用系統的支持系統包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等，主要規范如下：

　　1.對于關鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案。

　　2.具有業務集中處理、數據集中存貯的技術特征。

　　3.系統投入使用、系統重大升級、年度技術風險評估的報告應當報中國證監會備案。

　　4.制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練。

　　5.建立完善的監控體系，對系統升級、網絡訪問、用戶密碼修改等重要操作，進行記錄。

　　6.系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。

　　7.基金投資人身份、交易明細等敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密。

　　8.基金銷售機構應當在系統開發和運行中采用已頒布的行業標準和數據接口。