例4-3(2010年3月多選題)封閉式基金與開放式基金的區別在于( )。
A.投資者的身份不同
B.期限和發行規模限制不同
C.基金份額的交易價格計算標準不同
D.投資策略不同
【參考答案】BCD
(三)按投資標的劃分,基金可分為國債基金、股票基金、貨幣市場基金等
1.國債基金。
國債基金是一種以國債為主要投資對象的證券投資基金。由于國債的年利率固定,又有國家信用作為保證,因而這類基金的風險較低,適合于穩健型投資者。
2.股票基金。
股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。基金管理人擬定投資組合,將資金投放到一個或幾個國家、甚至全球的股票市場,以達到分散投資、降低風險的目的。
按基金投資的分散化程度,可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票,風險較小;后者專門投資于某一行業、某一地區的股票,風險相對較大。
3.貨幣市場基金。
貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金,其投資對象期限在1年以內,包括銀行短期存款、國庫券、公司債券、銀行承兌票據及商業票據等貨幣市場工具。貨幣市場基金的優點是資本安全性高、購買限額低、流動性強、收益較高、管理費用低,有些還不收取贖回費用。因此,貨幣市場基金通常被認為是低風險的投資工具。
按照中國證監會發布的《貨幣市場基金管理暫行辦法》以及其他有關規定,目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括:
(1)現金;(2)1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單;(3)剩余期限在397天以內(含397天)的債券;(4)期限在1年以內(含1年)的債券回購;(5)期限在1年以內(含1年)的中央銀行票據;(6)剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券;(7)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:(1)股票;(2)可轉換債券;(3)剩余期限超過397天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業債券;(5)國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券;(6)流通受限的證券;(7)中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
補充(P134):(8)以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券;(9)鎖定期不明確的證券。
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