查看匯總：2016年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》講義匯總

　　基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則，應(yīng)該集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值，它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征。所謂基礎(chǔ)性，是指它是基金監(jiān)管活動(dòng)最為基本、最為重要的基礎(chǔ)，背離這些基本原則，基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨就不能得以實(shí)現(xiàn)。所謂宏觀性，是指基本原則是對(duì)基金監(jiān)管根本價(jià)值的高度概括和精煉，是具有根本性指導(dǎo)意義的基本準(zhǔn)則，是對(duì)基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的高度抽象。基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：

　　(一)保障投資人利益原則

　　保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管應(yīng)以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標(biāo)。投資基金發(fā)展的歷史表明，投資人的合法權(quán)益能否得到有效的保障，是投資基金行業(yè)能否持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵。投資基金的發(fā)展，必須取信于投資人，必須切實(shí)保障投資人的合法權(quán)益。

　　(二)適度監(jiān)管原則

　　政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐及經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論都已經(jīng)證明，市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，而是存在其自身無(wú)法克服的種種缺陷，即市場(chǎng)失靈，因此，政府干預(yù)是必要的。但也并非政府干預(yù)越多、監(jiān)管越嚴(yán)就越有效，如果政府干預(yù)過(guò)度，就極易導(dǎo)致市場(chǎng)主體喪失自由，甚至?xí)��?dǎo)致整個(gè)行業(yè)的發(fā)展脫離其內(nèi)在規(guī)律。因此，市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即政府監(jiān)管應(yīng)適度。

　　對(duì)于基金而言，政府監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。應(yīng)完善基金行業(yè)自律機(jī)制、健全基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制和培育社會(huì)力量監(jiān)督機(jī)制，充分發(fā)揮基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督在基金監(jiān)管方面的積極作用，形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

　　(三)高效監(jiān)管原則

　　所謂高效監(jiān)管，是指基金監(jiān)管活動(dòng)不僅要以價(jià)值最大化的方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管的根本目標(biāo)，而且還要通過(guò)基金監(jiān)管活動(dòng)促進(jìn)基金行業(yè)的高效發(fā)展。基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對(duì)基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛基金行業(yè)和基金市場(chǎng)的活力。

　　高效監(jiān)管原則首先要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)具有權(quán)威性，要賦予基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以合法的監(jiān)管地位和合理的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)。高效監(jiān)管原則還要求確定合理的監(jiān)管內(nèi)容體系，要有所管有所不管，要管得有效。同時(shí)，對(duì)于違法行為，要規(guī)定明確的法律責(zé)任和制裁手段。這樣，才能有效地保護(hù)合法的基金活動(dòng)，制止基金市場(chǎng)上的非法行為，切實(shí)保障基金市場(chǎng)的秩序，提高基金市場(chǎng)的效率，保護(hù)投資人的根本利益。

　　另外，在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，規(guī)范的監(jiān)管程序、科學(xué)的監(jiān)管技術(shù)、現(xiàn)代化的監(jiān)管手段也是高效基金監(jiān)管的保證。

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