(四)依法監管原則

　　市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。政府基金監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。政府基金監管，是政府基金監管機構依法對監管對象實施監督和管理的活動，究其本質是行政法律關系，屬于行政執法范疇。

　　政府基金監管的行政法律關系是：政府基金監管機構是行政主體①，監管對象是行政相對人，政府基金監管機構所采取的監管手段和措施是具體行政行為。政府基金監管的性質決定其應遵循行政法的基本原則，即行政法治原則。具體而言就是依法行政，依法監管。同時，政府基金監管機構進行基金監管活動，也要適時適度，要具有適當性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，對行政對象權益限制或損害最小。

　　因此，所謂依法監管原則，是指監管機構的設置及其監管職權的取得，必須有法律依據;監管職權的行使，必須依據法律程序，既不能超越法律的授權濫用權力，也不能怠于行使法定的職責;對違法行為的制裁，必須依據法律的明確規定，秉公執法，不偏不倚。依法監管原則是行政法治原則的集中體現和保障，政府基金監管必須堅持依法監管原則。

　　我國基金監管活動的主要依據是《證券投資基金法》以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。部門規章和規范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》等。自律規則主要有：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》《基金經理注冊登記規則》《基金從業人員證券投資管理指引(試行)》《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》等。

　　(五)審慎監管原則

　　審慎監管，也稱“結構性的早期干預和解決方案”，其精髓在于金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。審慎監管原則是金融業特有的一項監管原則，旨在通過償付能力監管和風險防控制度體系，維護投資人或者存款人對金融機構和金融市場的信心。

　　基金監管遵循審慎監管原則，是指基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時，注重基金機構的償付能力和風險防控，以確保基金運行穩健和基金財產安全，切實保護投資者合法權益。審慎監管原則貫穿于基金市場準入和持續監管的全過程，體現為

　　基金監管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監管規制。

　　(六)公開、公平、公正監管原則

　　公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。基金特別是公開募集的基金是證券市場的重要參與元素之一，因此，證券市場的“三公”原則也同樣適用于基金活動和基金監管。

　　公開原則，不僅要求作為證券監管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現市場信息公開化，而且要求基金監管機構的監管規則和處罰應當公開，這也是政務公開原則的體現。公平原則，是指基金市場主體平等，要求基金監管機構依照相同的標準衡量同類監管對象的行為。公正原則，要求基金監管機構在公開、公平基礎上，對監管對象公正對待，一視同仁。作為基金監管原則的“三公”原則，重在‘‘公正”，即公正監管、公正執法，是依法監管原則的具體化。

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