第 1 頁：單項選擇題

第 2 頁：不定項選擇題

第 3 頁：選擇題

第 4 頁：參考答案

　　二、不定項選擇題(共60題，1~20題每題1分，21~60題每題0.5分，答對得分，不答或答錯不給分)

　　1. 下列屬于貨幣證券是( )

　　A.商業匯票 B.商業本票 C.銀行匯票 D.銀行本票和支票

　　2. 證券市場基本功能有( )

　　A.籌資投資功能 B.資本定價功能 C.資本配置功能 D.價值轉移功能

　　3. 債券與股票的區別( )

　　A.二者權利不同 B.二者目的不同

　　C.二者期限不同 D.二者收益不同

　　4. 我國主要的金融衍生工具( )

　　A.權證 B.可轉換公司債券

　　C.分離交易的可轉換公司債券 D.股指期貨

　　5. 按照權證持有人行權的時間不同，可將權證分為( )

　　A.美式權證 B.歐式權證 C.百慕大式權證 D.其他方式權證

　　6. 金融衍生工具的基本功能有( )

　　A.套期保值功能　 B.價格發現功能 C.投機功能 D.套利功能

　　7. 我國目前主要的場外交易市場有( )

　　A.代辦股份轉讓系統 B.非上市股份有限公司股份報價轉讓試點

　　C.銀行間債券市場 D.其他市場

　　8. 基金的運作是指包括( )

　　A.基金營銷 B.基金募集

　　C.基金投資運作 D.基金后臺管理

　　9. 作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，常見的稱謂主要有( )。

　　A.單位信托基金 B.增值基金

　　C.共同基金 D.證券投資信托基金

　　10. 證券投資基金之所以在許多國家受到投資者的廣泛歡迎，發展迅速，與證券投資基金本身( )的特點有關。

　　A.集合投資 B.無風險性 C.分散風險 D.專業理財

　　11. 證券投資基金的作用主要有( )。

　　A.基金可以消除證券市場中的風險 B.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

　　C.有利于證券市場的穩定和發展 D.基金有利于利用大額資金控制證券市場

　　12. 以下關于公司型基金的說法中正確的選項是( )。

　　A. 不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的財務顧問或管理人來經營、管理基金資產

　　B.基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　C.基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和持有人大會

　　D.基金資產歸基金所有

　　13. 有關基金正確敘述( )

　　A.股票、債券等金融證券為投資對象

　　B.基金投資者通過購買基金份額的方式間接進行證券投資

　　C.基金投資收益在扣除應由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

　　D.基金投資收益依據各投資者所購買的基金份額的多少在投資者之間進行分配

　　14. 除基金管理人和基金托管人外，基金市場上還有許多面向基金提供各類服務的其他機構，這些機構主要包括( )。

　　A.基金銷售機構 B.注冊登記機構

　　C.律師事務所和會計師事務所 D.基金投資咨詢公司和基金評級公司

　　15. 公募基金主要具有如下特征( )。

　　A.可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣

　　B.基金募集對象不固定

　　C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

　　D.必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管

　　16. 由于在岸基金的( )和基金的投資市場均在本國境內，所以基金的監管部門比較容易運用本國法律法規及相關技術手段對證券投資基金的投資運作行為進行監管。

　　A.投資者 B.基金組織

　　C.基金管理人 D.基金托管人及其他當事人

　　17. 下面關于契約型基金的內部管理機制說法不正確的是( )。

　　A.基金管理人負責基金的管理操作

　　B.基金托管人作為基金資產的名義持有人，負責基金資產的保管和處置

　　C.監管部門對基金管理人的運作實行監督

　　D.當事人的行為通過基金章程來規范

　　18. 封閉式基金與開放式基金的主要區別有( )。

　　A.期限與發行規模限制不同

　　B.基金額交易方式與交易費用不同

　　C.基金份額的交易價格計算標準與資產凈值公布的時間不同

　　D.投資策略不同

　　19. 下列關于股票基金的說法不正確的選項是( )。

　　A.按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　B.股票基金購買某一家上市公司的股票總額通常是不受限制的

　　C.一般股票基金分散投資于各種普通股票，風險較小

　　D.專門化股票基金專門投資于某一行業、某一地區的股票，風險相對較大

　　20. 反映基金經營業績的主要指標包括( )。

　　A.基金分紅 B.已實現收益 C.凈值增長率 D.貝塔值

　　21. 指數基金是20世紀70年代以來出現的新的基金品種，其優勢有( )。

　　A.費用低廉

　　B.風險較小

　　C.在以機構投資者為主的市場中，指數基金可獲得市場平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩定的投資回報

　　D.指數基金可以作為避險套利的工具

　　22. 以下關于基金管理人的具體職責的說法正確的是( )。

　　A.基金管理人應按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益

　　B.基金管理人應進行基金會計核算并編制基金財務會計報告

　　C.基金管理人不必編制中期基金報告

　　D.基金管理人應計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

　　23. 關于基金管理公司的主要股東應當具備的條件中錯誤的是( )。

　　A.注冊資本不低于2億元人民幣

　　B.持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善

　　C.最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　D.具有良好的社會信譽，最近2年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

　　24. 基金管理公司在業務上具有以下一些特點( )。

　　A.基金管理公司管理的是投資者的資產，一般并不進行負債經營，因此基金管理公司的經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要高得多

　　B.基金管理公司的收入主要來自以資產規模為基礎的管理費，因此資產管理規模的擴大對基金管理公司具有重要的意義

　　C.投資管理能力是基金管理公司的核心競爭力，因此基金管理公司在經營上更多地體現出一種知識密集型產業的特色

　　D.開放式基金要求必須披露上一工作日的份額凈值，而凈值的高低直接關系到投資者的利益，因此基金管理公司的業務對時間與準確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題

　　25. 基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務，不得有下列行為( )。

　　A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益

　　B.承諾投資收益

　　C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

　　D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

　　26. 關于督察長，以下說法正確的是( )。

　　A.督察長負責組織指導公司監察稽核工作。督察長履行職責的范圍，應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。

　　B.督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。

　　C.董事會對督察長的考核，應當以基金及公司的合規運作情況及內部風險控制情況為主要標準

　　D.督察長的薪酬由總經理決定。

　　27. 關于內部控制的基本要求中，以下說法正確的是( )。

　　A.公司應當建立憑證制度，通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經濟業務，明確經濟責任

　　B.公司督察長和內部監察稽核部門不能獨立于其他部門，要嚴格監察稽核的操作程序和組織紀律

　　C.公司要設立專門的部門或崗位負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發布，保證公開披露的信息真實、準確、完整、及時，加強對公司信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法，對信息披露出現的失誤提出處理意見，并追究相關人員的責任

　　D.信息技術系統的設計開發要符合國家金融行業軟件工程標準的要求，編寫完整的技術資料;在實現業務電子化時，應設置保密系統和相應控制機制，并保證計算機系統的可靠性;信息技術系統投入運行前，要經過業務、運營、監察稽核等部門的聯合驗收

　　28. 目前，各托管銀行的基金托管業務技術系統主要有以下特征( )。

　　A.主要托管業務活動通過技術系統完成 B.系統配置完整、獨立運作

　　C.系統管理嚴格 D.系統安全運作

　　29. 以下關于交易所發行未上市品種的估值方法中正確的是( )。

　　A.首次發行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量

　　B.送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值

　　C.首次公開發行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值

　　D.非公開發行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發行有明確鎖定期的股票的初始取得成本高于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應采用在證券交易所上市交易的同一股票的市價作為估值日該股票的價值

　　30. 以下說法正確的是( )。

　　A.對于基金投資者來說，申購者希望以低于實際價值的價格進行申購;贖回者希望以高于實際價值的價格進行贖回

　　B.對于基金投資者來說，申購者希望以高于實際價值的價格進行申購;贖回者希望以低于實際價值的價格進行贖回

　　C.基金的現有持有人希望流入比實際價值更多的資金，流出比實際價值更少的資金

　　D.基金的現有持有人希望流入比實際價值更少的資金，流出比實際價值更多的資金

　　31. 當基金有以下情形時，可以暫停估值( )。

　　A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時

　　B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時

　　C.占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值

　　D.如出現基金管理人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的

　　32. 以下哪種費用屬于基金管理過程中發生的費用( )。

　　A.申購費 B.基金托管費 C.信息披露費 D.基金管理費

　　33. 目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括( )。

　　A.印花稅 B.交易傭金 C.過戶費 D.經手費

　　34. 下列哪些費用不列入基金費用( )。

　　A.基金管理人和基金托管人因未履行義務導致的費用支出或基金財產的損失

　　B.基金管理人和基金托管人因未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失

　　C.基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用

　　D.基金合同生效前的相關費用，包括但不限于驗資費、會計師和律師費、信息披露費用等費用

　　35. 以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產包括和( )。

　　A.交易性金融資產

　　B.非交易性金融資產

　　C.指定為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產

　　D.指定為以市場價值計量且其變動計入當期損益的金融資產

　　36. 基金產品定價就是與基金產品本身相關的各項費率的確定，主要包括認購費率、申購費率、贖回費率、管理費率和托管費率等。以下哪些基金費用是基金運作過程中直接從基金資產中支付的費用( )。

　　A.認購費 B.管理費 C.贖回費 D.托管費

　　37. 在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資人的真實需求，包括( )等因素。

　　A.投資人的投資規模 B.投資人的風險偏好

　　C.對基金流動性的要求 D.對基金安全性的要求

　　38. 專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，應當具備的條件中錯誤的有( )。

　　A.有符合規定的組織名稱、組織機構和經營范圍

　　B.主要出資人是依法設立的持續經營2個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于2000萬元人民幣，財務狀況良好，運作規范穩定，最近2年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

　　C.取得基金從業資格的人員不少于30人，且不低于員工人數的1/2

　　D.中國證監會規定的其他條件

　　39. 基金管理人、代銷機構及其工作人員在從事基金銷售活動時，不得有下列情形( )。

　　A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

　　B.以低于成本的銷售費率銷售基金

　　C.承諾利用基金資產進行利益輸送

　　D.挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金

　　40. 根據對宣傳推介材料中登載基金過往業績的規定，以下說法錯誤的是( )。

　　A.基金宣傳推介材料對不同基金的業績進行比較，應當使用可比的數據來源、統計方法和比較期間，并且有關數據來源、統計方法應當公平、準確，具有關聯性

　　B.基金宣傳推介材料附有統計圖表的，應當清晰、準確;提及第三方專業機構評價結果的，應當列明第三方專業機構的名稱及評價日期

　　C.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，并使投資者在閱讀過程中不易忽略，以提醒投資者注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況

　　D.基金宣傳推介材料可以模擬基金未來投資業績

　　41. 風險提示函的必備內容包括( )。

　　A.基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險

　　B.投資人應當認真閱讀《基金合同》《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應

　　C.投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別

　　D.基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益

　　42. 基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，包括( )。

　　A.市場風險 B.基金自身的管理風險

　　C.基金自身的技術風險 D.基金自身的合規風險

　　43.以下說法中錯誤的是( )。

　　A.基金份額認購上存在兩種收費模式：前端收費模式和后端收費模式

　　B.前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的付費模式

　　C.后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式

　　D.前端收費模式設計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金

　　44.目前，我國股票型基金的認購費率大多在( )左右。

　　A.1%～1.5% B.1.5%～2% C.2%～2.5% D.2.5%～3%

　　45.股票基金、債券基金的申購、贖回原則為( )。

　　A.“未知價”交易原則 B.“確定價”原則

　　C.“金額申購、份額贖回”原則 D.“份額申購、金額贖回”原則

　　46.貨幣市場基金的申購、贖回原則為( )。

　　A.“未知價”交易原則 B.“確定價”原則

　　C.“金額申購、份額贖回”原則 D.“份額申購、金額贖回”原則

　　47.基金建倉期結束后，為方便投資者跟蹤基金份額凈值變化，基金管理人通常會以某一選定日期作為基金份額折算日，以標的指數的( )作為份額凈值，對原來的基金份額進行折算。

　　A.1‰或5‰ B.5‰或1% C.1‰或1% D.5‰或5%

　　48.某投資者到某發售代理機構網點認購1 000份ETF，認購價格為1元/份，假設該發售代理機構確認的傭金比率為1%，則以下說法正確的是( )。

　　A.認購傭金為10元 B.認購傭金為20元

　　C.認購金額為1 010元 D.認購金額為1 020元

　　49.某投資者持有指數成分股中股票A和股票B各10 000股，到某發售代理機構網點認購基金，選擇以現金支付認購傭金。假設×月×日股票A和股票B的均價分別10元和5元，基金管理人確認的有效認購數量為 A股票10 000股和B股票10 000股，發售代理機構確認的傭金比例為1%，則以下說法錯誤的是( )。

　　A.認購份額為150000份 B.認購傭金為1500元

　　C.凈認購份額為148500份 D.凈認購份額為150000份

　　50.基金年度報告中應披露以下財務指標( )。

　　A.本期利潤

　　B.本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額

　　C.期末可供分配份額利潤

　　D.份額累計凈值增長率

　　51.以下關于基金半年度報告的說法錯誤的是( )。

　　A.半年度報告要求進行審計

　　B.半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。半年度報告既無需披露近3年每年的凈值增長率，也無需披露近3年每年的基金收益分配情況

　　C.半年度報告無需披露所有的關聯關系，只披露關聯關系的變化情況，而且關聯交易的披露期限也不同于年度報告

　　D.重大事件揭示中，半年度報告只報告期內改聘會計師事務所的情況，無需披露支付給聘任會計師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限等。

　　52.基金年度報告的主要內容包括( )。

　　A.基金管理人和托管人在年度報告披露中的責任

　　B.關于年度報告中的“重要提示”

　　C.基金財務會計報告的編制與披露

　　D.基金持有人信息的披露

　　53.基金上市交易公告書的主要披露事項包括( )。

　　A.持有人戶數 B.持有人結構及前10名持有人

　　C.主要當事人介紹 D.重大事件揭示

　　54.基金的重大事件可包括( )。

　　A.基金份額持有人大會的召開

　　B.提前終止基金合同

　　C.更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動

　　D.涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟

　　55.貨幣市場基金特有的披露信息包括( )。

　　A.收益公告

　　B.影子價格與攤余成本法確定的凈值產生較大偏離信息

　　C.基金份額凈值公告

　　D.基金份額累計凈值公告

　　56.中國證監會對基金運作的監管主要包括( )等方面。

　　A.對基金募集申請的核準 B.基金銷售活動的監管

　　C.基金信息披露的監管 D.基金投資與交易行為的監管

　　57.對基金募集申請材料進行齊備性審查是指對應報送的( )等必要文件是否齊備進行審查。

　　A.申請報告 B.基金合同草案 C.托管協議草案 D.招募說明書草案

　　58.擬募集的基金具備法規規定的條件，至少包括( )。

　　A.有明確、合法的投資方向

　　B.有明確的基金運作方式

　　C.不與擬任基金管理人已管理的基金雷同

　　D.基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資人，或者其他侵犯他人合法權益的內容

　　59.以下哪些機構在資本充足率(或凈資本、注冊資本)、組織機構、治理結構與內部控制、營業場所、信息系統建設、業務管理制度、從業人員資格 等方面符合《基金銷售管理辦法》《基金銷售機構內部控制指導意見》和《基金銷售業務信息管理平臺管理規定》等法規規定的條件時，可以向中國證監會申請基金 代銷業務資格( )。

　　A.商業銀行 B.證券公司

　　C.證券投資咨詢機構 D.專業基金銷售機構

　　60.開放式基金實踐的情況來看，目前具備辦理開放式基金登記業務資格的機構主要包括( )。

　　A.基金評級機構 B.商業銀行

　　C.基金管理公司 D.中國證券登記結算有限責任公司

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