三、判斷題

　　11.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、代銷機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售職責(zé)規(guī)范中"禁止提前發(fā)行"的規(guī)定。

　　12.資產(chǎn)配置通常是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進行分配。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A

　　解題思路：資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標(biāo)將資金在不同資產(chǎn)類別之間進行配置，通常是在低風(fēng)險低收益證券與高風(fēng)險高收益證券之間進行分配。資產(chǎn)配置的目的在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)及投資者風(fēng)險偏好為基礎(chǔ)，決定不同資產(chǎn)類別在投資組合中的所占比重，從而控制投資風(fēng)險，提高基金的收益，避免承擔(dān)不必要的風(fēng)險。

　　13.基金是作為自身負(fù)債的一種受益憑證，具有間接證券的性質(zhì)。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金是由資產(chǎn)管理機構(gòu)發(fā)行的，不作為自身負(fù)債的一種受益憑證。受益憑證的發(fā)行方也不是直接需要資金的一方，因此具有間接證券的性質(zhì)。但與間接證券不同的是，由受益憑證募集的資金在法律上具有獨立性，由投資者所有，不是資產(chǎn)管理機構(gòu)的負(fù)債。

　　14.在我國，開放式基金的直銷渠道是基金管理公司。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A

　　解題思路：目前，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行、證券公司代銷，基金管理公司直銷的銷售體系，專業(yè)基金銷售公司也在醞釀起步。

　　15.理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　正確答案:A

　　解題思路：理財經(jīng)理在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守職業(yè)操守，充分了解客戶的風(fēng)險屬性和投資偏好，及時充分地對客戶想要選擇的基金產(chǎn)品存在的風(fēng)險進行分析和揭示，并向客戶推薦與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的投資產(chǎn)品。

　　相關(guān)推薦：

　　2016年基金從業(yè)第一次統(tǒng)考考試地點

　　2016年基金從業(yè)資格考試精選試題匯總

　　2016年基金從業(yè)資格考試教材已確定