查看匯總：2016年基金從業《法律法規》習題及答案匯總

　　一、單項選擇題

　　1.我國基金業正處在發展壯大的初期，基金監管應遵循(　　)原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。

　　A.連續性

　　B.有效性

　　C.審慎性

　　D.公平性

　　正確答案:A

　　解題思路：題干是基金銷售監管的連續性原則的要求。在基金監管中還應貫徹有效性原則，處理好監管成本和監管效益之間的關系，做到市場能自身調節的，不監管;必須監管的，應當在保證監管效益的前提下做到監管成本最小。

　　2.T日，客戶在某一基金銷售網點提交開放式基金的認購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認購申請的受理情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+4

　　正確答案:B

　　解題思路：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。

　　3.下列基金銷售人員的客戶服務中，屬于售前服務內容的是(　　)。

　　A.開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法

　　B.為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

　　C.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　D.向客戶介紹客戶服務、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

　　正確答案:A

　　解題思路：銷售人員的客戶服務內容可以分為售前服務、售中服務和售后服務。其中，售前服務是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務。其主要內容包括：向客戶介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律規定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風險收益特征;開展投資者風險教育，介紹基金投資的風險及化解風險的辦法等。BC兩項為售中服務的內容;D項為售后服務的內容。

　　4.證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

　　A.資產

　　B.資本

　　C.價值

　　D.上市公司

　　正確答案:B

　　解題思路：證券是資本的表現形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關系，提供了證券的合理定價機制�？梢�，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

　　5.下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

　　A.專業性

　　B.一次性

　　C.適用性

　　D.持續性

　　正確答案:B

　　解題思路：證券投資基金屬于金融服務行業，其市場營銷不同于有形產品營銷，有其特殊性，主要體現在以下五個方面：規范性、服務性、專業性、持續性及適用性。

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