26、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　A、T

　　B、T+2

　　C、T+1

　　D、T+3

　　正確答案： C

　　貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

　　27、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是()。

　　A、基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

　　B、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務(wù)狀況的信息

　　C、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法

　　D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

　　正確答案： C

　　基金信息披露是指基金市場上有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行的信息披露。基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務(wù)會計報告在年度報告中披露。

　　28、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)()經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

　　A、避免

　　B、降低或消除

　　C、控制

　　D、轉(zhuǎn)移

　　正確答案： B

　　內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)提高險，基金管理人的經(jīng)營效益。

　　29、基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

　　A、全部資產(chǎn)

　　B、全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

　　C、凈資產(chǎn)

　　D、負(fù)債

　　正確答案： B

　　基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程.

　　30、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點。

　　A、分散風(fēng)險

　　B、組合投資

　　C、風(fēng)險共擔(dān)

　　D、集合理財

　　正確答案： D

　　基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。

　　31、依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A、3個

　　B、7個

　　C、5個

　　D、10個

　　正確答案： C

　　依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查出具，合規(guī)意書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　32、集合投資的優(yōu)點是()。

　　A、強化監(jiān)管

　　B、具有規(guī)模優(yōu)勢

　　C、收益穩(wěn)定

　　D、風(fēng)險固定

　　正確答案： B

　　通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢。

　　33、下列關(guān)于基金銷售行為，錯誤的是()。

　　A、不得采取抽獎的方式銷售基金

　　B、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費

　　C、可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

　　正確答案： C

　　基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　34、我國目前只能由()擔(dān)任基金管理人。

　　A、基金銷售機構(gòu)

　　B、基金托管銀行

　　C、基金管理公司

　　D、基金投資咨詢公司

　　正確答案： C

　　在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　35、中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　A、3個

　　B、12個

　　C、6個

　　D、36個

　　正確答案： C

　　中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照行政法律法規(guī)、及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　36、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在()工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

　　A、1個

　　B、5個

　　C、3個

　　D、10個

　　正確答案： C

　　當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備3個案工作，在日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

　　37、()是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

　　A、事項識別

　　B、風(fēng)險應(yīng)對

　　C、風(fēng)險評估

　　D、行為監(jiān)控

　　正確答案： C

　　風(fēng)險評估是識別和分析與現(xiàn)實目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

　　38、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指()。

　　A、LOF基金

　　B、ETF基金

　　C、ETF聯(lián)接基金

　　D、QDII基金

　　正確答案： D

　　QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

　　39、在()募集資金可以進(jìn)行()證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

　　A、境外;境內(nèi)

　　B、境內(nèi);境內(nèi)

　　C、境外;境外

　　D、境內(nèi);境外

　　正確答案： D

　　在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。

　　40、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

　　A、[10%]

　　B、[30%]

　　C、[25%]

　　D、[50%]

　　正確答案： C

　　開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費25總額%，的并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

　　41、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()。

　　A、15年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、3年

　　正確答案： A

　　對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

　　42、對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，()的投資模式。

　　A、承擔(dān)低風(fēng)險、追求低收益

　　B、承擔(dān)低風(fēng)險、追求高收益

　　C、承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益

　　D、承擔(dān)高風(fēng)險、追求低收益

　　正確答案： C

　　對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險，追求高收益的投資模式。

　　43、每一交易日股票基金有()價格。

　　A、無數(shù)個

　　B、2個

　　C、5個

　　D、1個

　　正確答案： D

　　股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

　　44、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后()內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A、10日

　　B、30日

　　C、20日

　　D、60日

　　正確答案： B

　　基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　45、公開募集基金的基金合同不包括()。

　　A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

　　B、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　C、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　D、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱

　　正確答案： A

　　選項A屬于招募說明書的內(nèi)容。

　　46、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在()日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A、T;T+1

　　B、T+2;T+3

　　C、T+1;T+2

　　D、T+2;T+4

　　正確答案： B

　　目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　47、經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向()報告。

　　A、董事會

　　B、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)

　　C、監(jiān)事會

　　D、股東大會

　　正確答案： B

　　經(jīng)理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。

　　48、()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化力投資的重要渠道。

　　A、政府

　　B、金融機構(gòu)

　　C、中央銀行

　　D、企業(yè)

　　正確答案： B

　　金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　49、()是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A、基金銷售搭配性

　　B、基金銷售收益性

　　C、基金銷售風(fēng)險性

　　D、基金銷售適用性

　　正確答案： D

　　基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　50、()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

　　A、加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)

　　B、制定監(jiān)管法規(guī)

　　C、加強從業(yè)人員教育

　　D、加強監(jiān)管力度

　　正確答案： A

　　加強基金管理人的內(nèi)部控制機制建設(shè)是解，決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。

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