26、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般()日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。

　　A、T

　　B、T+2

　　C、T+1

　　D、T+3

　　正確答案： C

　　貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當日到達投資者資金賬戶。

　　27、下列關于基金信息披露的表述，正確的是()。

　　A、基金信息披露的原則一般可分為實質性原則與完整性原則

　　B、在基金運作過程中可以不定期披露投資組合及基金財務狀況的信息

　　C、強制性信息披露是世界各國證券投資基金監管的普遍作法

　　D、基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

　　正確答案： C

　　基金信息披露是指基金市場上有關當事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環節中，依照法律法規規定向社會公眾進行的信息披露。基金信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則;在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。基金運作信息披露文件主要包括凈值公告、季度報告、半年度報告、年度報告以及基金上市交易公告書等。投資組合及財務會計報告在年度報告中披露。

　　28、內部控制的目標是在一定范圍內()經營風險，提高基金管理人的經營效益。

　　A、避免

　　B、降低或消除

　　C、控制

　　D、轉移

　　正確答案： B

　　內部控制的目標是在一定范圍內降低或消除經營風提高險，基金管理人的經營效益。

　　29、基金資產估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。

　　A、全部資產

　　B、全部資產及所有負債

　　C、凈資產

　　D、負債

　　正確答案： B

　　基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程.

　　30、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金()的特點。

　　A、分散風險

　　B、組合投資

　　C、風險共擔

　　D、集合理財

　　正確答案： D

　　基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。

　　31、依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起()工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

　　A、3個

　　B、7個

　　C、5個

　　D、10個

　　正確答案： C

　　依據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查出具，合規意書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

　　32、集合投資的優點是()。

　　A、強化監管

　　B、具有規模優勢

　　C、收益穩定

　　D、風險固定

　　正確答案： B

　　通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢。

　　33、下列關于基金銷售行為，錯誤的是()。

　　A、不得采取抽獎的方式銷售基金

　　B、按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費

　　C、可以采取送基金份額的方式銷售基金

　　D、不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費水平

　　正確答案： C

　　基金銷售機構在基金銷售活動中，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。

　　34、我國目前只能由()擔任基金管理人。

　　A、基金銷售機構

　　B、基金托管銀行

　　C、基金管理公司

　　D、基金投資咨詢公司

　　正確答案： C

　　在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

　　35、中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起()月內依照法律、行政法規及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應當說明理由。

　　A、3個

　　B、12個

　　C、6個

　　D、36個

　　正確答案： C

　　中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照行政法律法規、及中國證監會的規定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應當說明理由。

　　36、當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備案，在()工作日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

　　A、1個

　　B、5個

　　C、3個

　　D、10個

　　正確答案： C

　　當發生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應立即向中國證監會備3個案工作，在日內在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告，并說明有關處理方法。

　　37、()是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

　　A、事項識別

　　B、風險應對

　　C、風險評估

　　D、行為監控

　　正確答案： C

　　風險評估是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。

　　38、在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指()。

　　A、LOF基金

　　B、ETF基金

　　C、ETF聯接基金

　　D、QDII基金

　　正確答案： D

　　QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

　　39、在()募集資金可以進行()證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

　　A、境外;境內

　　B、境內;境內

　　C、境外;境外

　　D、境內;境外

　　正確答案： D

　　在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。

　　40、開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產。

　　A、[10%]

　　B、[30%]

　　C、[25%]

　　D、[50%]

　　正確答案： C

　　開放式基金贖回費扣除手續費后的余額，不得低于贖回費25總額%，的并應當歸入基金財產。

　　41、對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存()。

　　A、15年

　　B、5年

　　C、10年

　　D、3年

　　正確答案： A

　　對于系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。

　　42、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，()的投資模式。

　　A、承擔低風險、追求低收益

　　B、承擔低風險、追求高收益

　　C、承擔高風險、追求高收益

　　D、承擔高風險、追求低收益

　　正確答案： C

　　對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式。

　　43、每一交易日股票基金有()價格。

　　A、無數個

　　B、2個

　　C、5個

　　D、1個

　　正確答案： D

　　股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

　　44、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后()內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　A、10日

　　B、30日

　　C、20日

　　D、60日

　　正確答案： B

　　基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

　　45、公開募集基金的基金合同不包括()。

　　A、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務

　　B、基金管理人和基金托管人的名稱和住所

　　C、基金財產的投資方向和投資限制

　　D、基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱

　　正確答案： A

　　選項A屬于招募說明書的內容。

　　46、目前，我國境內基金申購款一般在()日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　A、T;T+1

　　B、T+2;T+3

　　C、T+1;T+2

　　D、T+2;T+4

　　正確答案： B

　　目前，我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。

　　47、經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向()報告。

　　A、董事會

　　B、中國證監會及相關派出機構

　　C、監事會

　　D、股東大會

　　正確答案： B

　　經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監會及相關派出機構報告。

　　48、()是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化力投資的重要渠道。

　　A、政府

　　B、金融機構

　　C、中央銀行

　　D、企業

　　正確答案： B

　　金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

　　49、()是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　A、基金銷售搭配性

　　B、基金銷售收益性

　　C、基金銷售風險性

　　D、基金銷售適用性

　　正確答案： D

　　基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

　　50、()是解決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

　　A、加強基金管理人的內部控制機制建設

　　B、制定監管法規

　　C、加強從業人員教育

　　D、加強監管力度

　　正確答案： A

　　加強基金管理人的內部控制機制建設是解，決基金管理人發生道德風險和逆向選擇問題的主要手段。

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