51、保本基金的()是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

　　A、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

　　B、最低目標(biāo)值

　　C、價(jià)值底線

　　D、安全墊

　　正確答案： D

　　安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

　　52、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A、基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)

　　B、按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率

　　C、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)

　　D、銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式

　　正確答案： A

　　基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。

　　53、下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A、禁止挪用

　　B、是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

　　C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集

　　D、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

　　正確答案： D

　　相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。

　　54、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

　　A、要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透，實(shí)明度現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化

　　B、對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

　　C、基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

　　D、要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

　　正確答案： B

　　公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。

　　55、2008年8月19日起，我國(guó)證券交易印花稅稅率標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為()。

　　A、對(duì)出讓方和受讓方分別按1‰征收

　　B、對(duì)出讓方不再征收,對(duì)受讓方按1‰征收

　　C、對(duì)出讓方按1‰征收，對(duì)受讓方不再征收

　　D、對(duì)出讓方和受讓方均不再征收

　　正確答案： C

　　2008年8月19日起，證券交易印花稅只對(duì)出讓方按1‰征收，對(duì)受讓方不再征收。

　　56、基金銷售費(fèi)用不包括()。

　　A、申購(gòu)費(fèi)

　　B、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　C、贖回費(fèi)

　　D、銷售服務(wù)費(fèi)

　　正確答案： B

　　基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

　　57、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

　　A、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

　　B、保護(hù)基金管理人利益

　　C、保證證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

　　D、保護(hù)投資人利益

　　正確答案： D

　　基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。

　　58、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()。

　　A、3年

　　B、10年

　　C、5年

　　D、15年

　　正確答案： C

　　基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

　　59、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)()負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。

　　A、董事會(huì)

　　B、公司經(jīng)營(yíng)層

　　C、股東大會(huì)

　　D、總經(jīng)理

　　正確答案： B

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。

　　60、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。

　　A、貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益

　　B、投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

　　C、每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配

　　D、投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

　　正確答案： B

　　投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

　　61、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A、基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)

　　B、基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

　　C、基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

　　D、投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立

　　正確答案： A

　　基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　62、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、[0.1%]

　　B、[0.5%]

　　C、[0.25%]

　　D、[0.75%]

　　正確答案： B

　　不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　63、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是()。

　　A、相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

　　B、主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金

　　C、基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　D、投資者享有直接管理基金的權(quán)利

　　正確答案： C

　　與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

　　64、任何一家市場(chǎng)參與各的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過(guò)該只債券流通量的()，遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過(guò)其可用債券總余額的()。

　　A、20%;200%

　　B、20%;100%

　　C、50%;200%

　　D、10%;100%

　　正確答案： A

　　任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過(guò)該只債券流20%通量，遠(yuǎn)的期交易賣出總余額不得超過(guò)其可用自由債券總余額200的%。

　　65、()作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

　　A、政府

　　B、金融機(jī)構(gòu)

　　C、中央銀行

　　D、居民

　　正確答案： B

　　金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)上具有支配地位。

　　66、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中()的重要性。

　　A、控制環(huán)境

　　B、內(nèi)部監(jiān)控

　　C、控制活動(dòng)

　　D、信息溝通

　　正確答案： D

　　基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中信息溝通的重要性。

　　67、公募基金的托管人以()名義在中國(guó)登記結(jié)算公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。

　　A、基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B、基金托管人

　　C、證券投資基金

　　D、基金管理人

　　正確答案： B

　　公募基金的托管人以基金托管人的名義在中國(guó)登記結(jié)算公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。

　　68、()是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

　　A、證券投資基金

　　B、另類投資基金

　　C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　D、對(duì)沖基金

　　正確答案： B

　　考查另類投資基金的定義。

　　69、下列不屬于內(nèi)部控制原則的是()。

　　A、相互制約

　　B、獨(dú)立性

　　C、健全性

　　D、客觀性

　　正確答案： D

　　內(nèi)部控制的五原則是：①健全性②有效性;③獨(dú)立性;④相互制約;⑤成本效益原則。

　　70、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的()計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、0.75%;75%

　　B、0.75%;50%

　　C、0.5%;50%

　　D、0.5%;75%

　　正確答案： D

　　不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　71、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括()。

　　A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　B、后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　C、后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案： C

　　證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。

　　72、()，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。

　　A、[2001年8月]

　　B、[2000年8月]

　　C、[2001年6月]

　　D、[2000年6月]

　　正確答案： A

　　2001年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立。

　　73、依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為()。

　　A、1個(gè)月

　　B、2個(gè)月

　　C、3個(gè)月

　　D、4個(gè)月

　　正確答案： C

　　目前我國(guó)封閉式基金的募集期限一般是3個(gè)月。

　　74、2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　A、[50%]

　　B、[60%]

　　C、[80%]

　　D、[100%]

　　正確答案： C

　　2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　75、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是()。

　　A、系列基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、股票基金

　　正確答案： A

　　本題考查系列基金的概念。

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