點擊查看：2018年基金從業資格《基金法律法規》測試題匯總

　　1、基金銷售機構內部控制應履行()原則。

　　A、合規性

　　B、健全性

　　C、真實性

　　D、連續性

　　正確答案： B

　　【解析】基金銷售機構內部控制應履行健全性、有效性、獨立性和審慎性原則。

　　2、目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按()交易。

　　A、市場價格

　　B、份額凈值

　　C、交易價格

　　D、份額總額

　　正確答案： A

　　【解析】目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價格進行交易。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現溢價交易現象;反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現折價交易現象。

　　3、以下關于基金銷售服務的表述，不正確的有()。

　　A、可以通過人員推銷、廣告促銷、營業推廣、公共關系等進行促銷

　　B、基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產列支，費率大約為0.5%

　　C、基金管理公司可以進行直銷

　　D、專業投資人員可以為客戶提供個性化理財服務

　　正確答案： B

　　【解析】基金銷售服務費目前只有貨幣市場基金可以從基金資產列支，費率大約為0.25%。

　　4、單項選擇題資本市場線的斜率代表()。

　　A、無風險收益率

　　B、單位市場風險的風險溢價

　　C、最優組合

　　D、效用等級

　　正確答案： B

　　【解析】資本市場線的斜率代表單位市場風險的風險溢價。

　　5、()同時考慮了績效的深度與廣度。

　　A、詹森指數

　　B、特雷諾指數

　　C、夏普指數

　　D、β值

　　正確答案： C

　　【解析】夏普指數同時考慮了績效的深度與廣度。

　　6、QD、II基金份額凈值應當至少()計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在()計算并披露。

　　A、每月，每周

　　B、每周，每個工作日

　　C、每月，每周

　　D、每日，每日

　　正確答案： B

　　【解析】QD、II基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在每個工作日計算并披露。

　　7、持倉集中度分析是通過計算前()股票占基金凈值的比例來分析基金是否傾向于集中投資。

　　A、5只

　　B、10只

　　C、15只

　　D、20只

　　正確答案： B

　　【解析】持倉集中度分析是通過計算前10只股票占基金凈值的比例來分析基金是否傾向于集中投資。

　　8、就債券研究而言，它主要側重于()。

　　A、債券久期的判斷和券種的選擇

　　B、債券的預期收益率

　　C、債券的風險規避能力

　　D、債券的流動性

　　正確答案： A

　　【解析】就債券研究而言，它主要側重于債券久期的判斷和券種的選擇。

　　9、基金管理人應當自收到驗資報告之日起()內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

　　A、5日

　　B、10日

　　C、15日

　　D、20日

　　正確答案： B

　　【解析】基金管理人應當自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。

　　10、基金管理公司內部控制體系中的最低層次是()。

　　A、基本管理制度

　　B、業務操作手冊

　　C、內部控制大綱

　　D、部門業務規章

　　正確答案： B

　　【解析】由上到下依次為：內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章、業務操作手冊等大部分。

　　11、基金管理費通常按照基金資產凈值的一定比例()計提。

　　A、逐日

　　B、每周

　　C、每兩周

　　D、每月

　　正確答案： A

　　【解析】基金管理費通常按照基金資產凈值的一定比例逐日計提。H=E*R/365

　　12、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　A、[0.11]

　　B、[0.1]

　　C、[0.09]

　　D、[0.08]

　　正確答案： B

　　【解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

　　13、如果兩只基金的時間加權收益率相等，下列表述正確的是()。

　　A、其計算有受分紅多少的影響

　　B、結果可以準確地反映基金經理的真實投資表現

　　C、反映了1元投資在取出的情況下的收益率相等

　　D、以上都不對

　　正確答案： B

　　【解析】時間加權收益率反映了1元投資在不取出的情況下(分紅再投資)的收益率，真計算將不受分紅多少的影響，可以準確地反映基金經理的真實投資表現，現已成為衡量基金收益率的標準方法。

　　14、資產配置是資產組合管理過程中的重要環節之一，它是決定()的主要因素。

　　A、風險率

　　B、投資組合相對業績

　　C、實際收益率

　　D、預期收益率

　　正確答案： B

　　【解析】它是決定投資組合相對業績的主要因素。

　　15、常用于對基金實際收益率衡量的指標是()。

　　A、簡單收益率

　　B、年化收益率

　　C、幾何平均收益率

　　D、算術平均收益率

　　正確答案： C

　　【解析】幾何平均收益率可以準確的衡量基金表現的實際收益情況。

　　16、()側重于對基金本身表現的數量分析。()則更看重管理公司本身素質的衡量。

　　A、絕對衡量，相對衡量

　　B、相對衡量，絕對衡量

　　C、基金衡量，公司衡量

　　D、公司衡量，基金衡量

　　正確答案： C

　　【解析】基金衡量側重于對基金本身表現的數量分析。公司衡量則更看重管理公司本身素質的衡量。

　　17、在我國，目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業債券的利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時代扣代繳應納稅所得額的()個人所得稅。

　　A、[0.1]

　　B、[0.2]

　　C、[0.3]

　　D、[0.4]

　　正確答案： B

　　【解析】在我國，目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業債券的利息收入，由上市公司和發行債券的企業在向基金派發股息、紅利、利息時代扣代繳應納稅所得額的20%個人所得稅。

　　18、基金管理公司應當在以下哪種公告中披露本公司基金從業人員持有基金份額的總量及所占比例()。

　　A、凈值公告

　　B、半年度報告

　　C、年度報告

　　D、季度報告

　　正確答案： C

　　【解析】當期末基金管理公司的基金從業人員持有開放式基金時，年度報告還將披露公司所有基金從業人員投資基金的總量及占基金總份額的比例。

　　19、目前在我國，基金賣出股票按照l‰的稅率征收()。

　　A、營業稅

　　B、股票交易印花稅

　　C、所得稅

　　D、流轉稅

　　正確答案： B

　　【解析】目前在我國，基金賣出股票按照l‰的稅率征收股票交易印花稅。

　　20、如果要求債券組合的最低價值為200萬元，剩余時間為2年，市場利率8%，則應急免疫的觸發點為()。

　　A、16萬元

　　B、233.28萬元

　　C、100萬元

　　D、171.46萬元

　　正確答案： D

　　【解析】根據公式Y/(1+r)^T，其中Y表示所要求的最低價值，r表示任一特定時間的市場利率，T代表剩余時間。故應急免疫的觸發點=200/(1+8%)^2=171.6萬元。

　　21、某半年付息一故的附息債券的麥考萊久期為8.6，應計收益率4%，則修正的麥考萊久期為()。

　　A、[8]

　　B、[8.17]

　　C、[8.27]

　　D、[8.37]

　　正確答案： C

　　【解析】修正的麥考萊久期=麥考萊久期/(1+y);y表示應計收益率。8.6/(1+%)=8.27

　　22、出現()情形時，基金募集申請不需要提交基金評審會評審。

　　A、成熟的QDII基金

　　B、重大創新基金產品

　　C、復雜基金產品

　　D、創新的公募基金

　　正確答案： A

　　【解析】對QDII基金，除創新、復雜產品外，成熟產品不再組織境外進行評審。對于其他公募基金，除重大創新產品外原則上不再組織評審會。

　　23、有關法律明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起()工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

　　A、1個

　　B、2個

　　C、3個

　　D、4個

　　正確答案： C

　　【解析】有關法律明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回申請的有效性進行確認。

　　24、假設某債券售價為84.下降20個基點的價格分別82.92元和85.64元，則近似凸性值為()。

　　A、[100.12]

　　B、[118.68]

　　C、[124.68]

　　D、[11.9]

　　正確答案： B

　　【解析】根據近似凸性值的計算公式：近似凸性值=(P1+P2-2*PO)/(P0*(△r)^2)=(82.92+85.6-2*8.26)/(8.26*0.2%*0.2%)=118.68。

　　25、朱某擔任某基金管理公司副總經理，由于擅離職守，被中國證監會建議任職機構免除其職務，一年以后，另一家基金公司擬聘請其擔任副總經理。以下說法正確的是()。

　　A、如果在這一年內，朱某沒有其他違法違紀行為，則可以接受聘任

　　B、朱某不能接受聘任

　　C、如果這一年內，朱某沒有中國證監會認為不適合擔任高級管理人員的行為，則可以接受聘任

　　D、證監會對其重新進行資格審核后，可以接受聘任

　　正確答案： B

　　【解析】擅離職守被免職未滿2年的人員，不得聘用。

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