21、 對威廉•夏普資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的檢驗性提出質(zhì)疑的是( )。

　　A.法瑪

　　B.馬柯威茨

　　C.詹森

　　D.羅斯

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：本題是對現(xiàn)代投資理論的產(chǎn)生與發(fā)展的考查。

　　22、 從基金性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是通過發(fā)行基金收益憑證籌集起來的( )。

　　A.信托資產(chǎn)

　　B.債務(wù)資產(chǎn)

　　C.法人資產(chǎn)

　　D.借貸資產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　23、 目前，我國封閉式證券投資基金( )披露一次信息。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每個月

　　D.每個季度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解析：本題是對定期信息披露的考查。

　　24、 一個基金下設(shè)立若干個子基金，各子基金獨立進(jìn)行決策，此基金為( )。

　　A.套利基金

　　B.基金中的基金

　　C.保本基金

　　D.傘形基金

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　25、 根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，符合基金契約規(guī)定或經(jīng)基金份額持有人大會同意，并

　　經(jīng)( )批準(zhǔn)后，封閉式基金可轉(zhuǎn)換為開放式基金。

　　A.獨立董事

　　B.基金發(fā)起人

　　C.基金托管人

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　26、 我國證券投資基金持有的交易所上市的股票和權(quán)證的估值，采用的是( )。

　　A.收盤價

　　B.當(dāng)日加權(quán)平均價格

　　C.開盤價

　　D.當(dāng)日最高價和最低價的算術(shù)平均價

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：交易所上市股票和權(quán)證以收盤價估值，上市債券以收盤凈價估值，

　　期貨合約以結(jié)算價格估值。

　　27、 ( )是基金市場交易價格的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格以此為中心上下波

　　動。

　　A.基金面值

　　B.基金的發(fā)行價格

　　C.1.01元

　　D.基金單位的資產(chǎn)凈值

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：基金單位的資產(chǎn)凈值是基金市場交易價格的價值基礎(chǔ)，基金的市

　　場價格以此為中心上下波動。

　　28、 基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申請之日的( )個工作日內(nèi)，對該

　　交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

　　A.7

　　B.3

　　C.5

　　D.1

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　29、 對于每日按照面值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，應(yīng)( )進(jìn)行利潤分配。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解析：《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第九條規(guī)定：“對于每日按照面

　　值進(jìn)行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅

　　利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。”

　　30、 ( )是QDII基金的會計核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.基金登記機(jī)構(gòu)

　　C.基金管理人

　　D.基金托管人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　31、 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的

　　基金份額持有人所持表決權(quán)的( )以上通過。

　　A.1/4

　　B.1/2

　　C.1/3

　　D.2/3

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解析：本題是對基金份額持有人大會的決定事項的考查。基金份額持有

　　人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開;提前終止基

　　金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　32、 封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金合同期限應(yīng)該在( )以上。

　　A.3年

　　B.5年

　　C.10年

　　D.20年

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　33、 封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣( )。

　　A.5000萬元

　　B.1億元

　　C.2億元

　　D.5億元

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　34、 根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的( )

　　擔(dān)任。

　　A.證券公司

　　B.信托投資公司

　　C.證券登記結(jié)算公司

　　D.商業(yè)銀行

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　35、 目前，我國基金管理人編制基金年報由( )復(fù)核。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.基金發(fā)起人

　　c.證券交易所

　　D.基金托管人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　析：基金托管人與基金管理人相互監(jiān)督，基金管理人編制基金年報，

　　基金托管人進(jìn)行復(fù)核。

　　36、 ( )的主要任務(wù)是使客戶在需要的時間和地點獲得產(chǎn)品。

　　A.促銷

　　B.渠道

　　C.代銷

　　D.包銷

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　37、 ( )是指個別證券特有的風(fēng)險，包括企業(yè)的信用風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)

　　險等。

　　A.操作風(fēng)險

　　B.系統(tǒng)性風(fēng)險

　　C.非系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D.管理運作風(fēng)險

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　38、 久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動對債券價格的影響，但當(dāng)利率變動

　　幅度較大時，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的( )引起的。

　　A.凹性

　　B.久期

　　c.凸性

　　D.收益性

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解　析：由于存在凸性，債券價格隨著利率的變化而變化的關(guān)系就接近于

　　一條凸函數(shù)。凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價格計算的誤差。

　　39、 下列負(fù)責(zé)處理基金公司自身費用支付的部門是( )。

　　A.行政管理部

　　B.財務(wù)部

　　C.信息技術(shù)部

　　D.決策部

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　析：財務(wù)部是負(fù)責(zé)處理基金公司自身費用支付的部門。

　　40、 一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為( )。

　　A.1個季度

　　B.半年以內(nèi)

　　c.1年以上

　　D.10年以上

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　41、 基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于( )。

　　A.2人

　　B.3人

　　C.4人

　　D.5人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少

　　于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

　　42、 反映兩個證券收益率之間的走向關(guān)系的是( )。

　　A.證券組合的期望收益率

　　B.協(xié)方差

　　C.證券各自的權(quán)重

　　D.證券各自的方差

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　43、 一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策的機(jī)構(gòu)是

　　( )。

　　A.投資決策委員會

　　B.風(fēng)險控制委員會

　　C.董事會

　　D.基金份額持有人大會

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：風(fēng)險控制委員會屬于非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽

　　核部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。風(fēng)險控制委員會的主要職責(zé)是制定和監(jiān)督執(zhí)

　　行風(fēng)險控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資組合進(jìn)行風(fēng)險評估，并提出風(fēng)

　　險控制建議。

　　44、 下列不屬于證券投資基金收益的是( )。

　　A.基金管理費

　　B.基金買賣股票差價收入

　　C.基金買賣債券差價收入

　　D.基金存款利息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　45、 基金信息披露義務(wù)人不依法披露基金信息或者披露的信息有虛假記載、誤

　　導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處( )罰款。

　　A.10萬元以上100萬元以下

　　B.20萬元以上200萬元以下

　　C.30萬元以上300萬元以下

　　D.50萬元以上500萬元以下

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：見《證券投資基金法》第九十三條的相關(guān)規(guī)定。

　　46、 根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF分為( )。

　　A.股票型、債券型

　　B.抽樣復(fù)制型、完全復(fù)制型

　　C.股票型、完全復(fù)制型

　　D.抽樣復(fù)制型、債券型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　47、 關(guān)于依法處分基金財產(chǎn)的說法，正確的是( )。

　　A.基金托管人要根據(jù)有關(guān)規(guī)定和基金管理人合法、合規(guī)的投資指令辦理資金

　　清算交割

　　B.基金托管人可以單獨處分基金財產(chǎn)

　　C.基金托管人可以自行運用基金的分紅資產(chǎn)

　　D.托管人應(yīng)該完全執(zhí)行基金管理人的指令

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　48、 在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成果的是( )。

　　A.基金分紅

　　B.凈值增長率

　　C.久期

　　D.已實現(xiàn)收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　49、 保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率，常見的保本比例介于

　　( )之間。

　　A.70%～100%

　　B.80%～100%

　　C.90%～100%

　　D.95%～100%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　50、 投資者參與認(rèn)購開放式基金，分( )個步驟。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解　　析：投資者參與認(rèn)購開放式基金，分三個步驟，即開戶、認(rèn)購和確認(rèn)。 51、 下列不屬于證券投資基金的作用的是( )。

　　A.為中小投資者拓寬了投資渠道

　　B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和基金增長

　　C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：證券投資基金屬于一種間接投資，它不是把資金直接投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)

　　域，而是投資于股票、債券等有價證券，同直接投資相比較，環(huán)節(jié)增多了，

　　交易成本自然升高了。

　　52、 根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金采用( )制度。

　　A. T+0日交割

　　B.T+1日交割

　　C.T+2日交割

　　D.T+3日交割

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金采用T+1

　　日交割制度。

　　53、 積極調(diào)整的債券投資策略假定投資人( )。

　　A.無論在短期還是在長期都不能持續(xù)獲得超額收益

　　B.在短期中有可能獲得暫時的超額收益，但在長期中不能持續(xù)獲得超額收益

　　C.無論在短期還是長期都可以持續(xù)獲得超額收益

　　D.在短期中不能獲得暫時的超額收益，但在長期中可以持續(xù)獲得超額收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　54、 根據(jù)規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按( )分配給基金份額持有人。

　　A.基金份額持有人持有的基金份額占基金總份額的比例

　　B.實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額

　　C.實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費

　　D.實際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應(yīng)付款

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　55、 基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的( )。

　　A.全部負(fù)債

　　B.全部資產(chǎn)

　　C. 高收益資產(chǎn)

　　D.扣除負(fù)債后的資產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的全部資產(chǎn)。

　　56、 首次發(fā)行上市的股票，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按( )

　　計量。

　　A.評估價

　　B.估算價

　　C.、預(yù)計市價

　　D.成本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： d

　　解　　析：首次發(fā)行上市的股票，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況

　　下，按成本計量。

　　57、 債券基金基本上屬于( )。

　　A.收入型基金

　　B.成長型基金

　　C.平衡型基金

　　D.指數(shù)基金

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　解　　析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主

　　要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。因為債

　　券基金主要以債券為投資對象，投資債券的風(fēng)險較小，收益相對穩(wěn)定，因

　　此債券基金基本上屬于收入型基金。

　　58、 隨著新會計準(zhǔn)則的實施，基金未實現(xiàn)估值增值(減值)作為公允價值變動損

　　益計入當(dāng)期損益，在會計上成為( )的。

　　A.可分配

　　B.不可分配

　　C.可增值

　　D.不可增值

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a

　　59、 ( )指在申購或贖回基金份額時，申購或贖回款項中包含的按未分配基金

　　凈收

　　益(或累計基金凈損失)占基金凈值比例計算的金額。

　　A.基金凈收益

　　B.基金經(jīng)營業(yè)績

　　C.損益平準(zhǔn)金

　　D.未分配基金凈收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　解　　析：損益平準(zhǔn)金指在申購或贖回基金份額時，申購或贖回款項中包含

　　的按未分配基金凈收益(或累計基金凈損失)占基金凈值比例計算的金額。

　　60、 基金收益來源中，存款利息收入可以按照規(guī)定的利率確認(rèn)存款利息，利息

　　( )計提。

　　A.逐周

　　B.逐日

　　C.逐月

　　D.逐季

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b

　　解　　析：基金收益來源中，存款利息收入可以按照規(guī)定的利率確認(rèn)存款利

　　息，利息逐日計提。

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