二、多選題

　　61、 基金托管協(xié)議是( )。

　　A.基金管理人與基金托管人(一般為工商銀行)就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書(shū)

　　B.協(xié)議書(shū)以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系

　　C.確保基金財(cái)產(chǎn)的安全

　　D.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人(一般為商業(yè)銀行)就基

　　金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書(shū)。協(xié)議書(shū)以合同的形式明確委托人和托管人

　　的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資

　　運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及

　　職責(zé)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　62、 反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有( )。

　　A.貝塔值

　　B.標(biāo)準(zhǔn)差

　　C.持股集中度

　　D.持股數(shù)量

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　63、 開(kāi)放式基金中，股票、債券型基金的申購(gòu)原則是( )。

　　A.金額申購(gòu)

　　B.份額申購(gòu)

　　C.“已知價(jià)”交易

　　D.“未知價(jià)”交易

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, d

　　解　　析：在開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回原則中，股票、債券型基金的申購(gòu)、贖

　　回原則為：(1)“未知價(jià)”交易原則。投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)并不能即時(shí)

　　獲知買(mǎi)賣的成交價(jià)格，申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束

　　后，基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與封閉式基金等

　　大多數(shù)金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”交易原則進(jìn)行買(mǎi)賣不同。(2)“金額申購(gòu)、

　　份額贖回”原則。申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖面以份額申請(qǐng)。

　　64、 基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過(guò)程中，應(yīng)遵循以下哪些原則?( )

　　A.投資人利益優(yōu)先原則 B.全面性原則

　　C.客觀性原則 D.及時(shí)性原則

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　65、 以下關(guān)于基金管理公司辦事處，說(shuō)法正確的是( )。

　　A.辦事處不得從事經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)

　　B.辦事處經(jīng)公司授權(quán)可以從事公司經(jīng)營(yíng)范圍以內(nèi)的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)

　　C.辦事處經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以從事公司經(jīng)營(yíng)范圍以內(nèi)的經(jīng)營(yíng)性活動(dòng)

　　D.辦事處的法律責(zé)任由公司承擔(dān)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, d

　　66、 利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認(rèn)為( )。

　　A.流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償

　　B.遠(yuǎn)期利率是對(duì)未來(lái)短期利率的無(wú)偏差的估計(jì)值

　　C.市場(chǎng)對(duì)未來(lái)利率變動(dòng)方向的預(yù)期會(huì)反映在利率曲線的斜率上

　　D.利率曲線的斜率為負(fù)時(shí)，市場(chǎng)預(yù)期短期內(nèi)利率會(huì)下降

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　解　　析：流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為流動(dòng)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　的補(bǔ)償。

　　67、 證券投資基金資產(chǎn)依其形態(tài)的不同分為( )。

　　A.現(xiàn)金類資產(chǎn)

　　B.證券類資產(chǎn)

　　C.無(wú)形類資產(chǎn)

　　D.固定資產(chǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b

　　68、 基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是( )。

　　A.保證基金保值增值

　　B.保證托管資產(chǎn)的安全完整

　　C.維護(hù)持有人的權(quán)益

　　D.保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)作

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　69、 如果股票市場(chǎng)是一個(gè)有效的市場(chǎng)，那么股票市場(chǎng)上( )。

　　A.存在價(jià)值低估的股票

　　B.存在價(jià)值高估的股票

　　C.不存在價(jià)值低估的股票

　　D.不存在價(jià)值高估的股票

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c, d

　　70、 投資人在申購(gòu)贖回開(kāi)放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有( )。

　　A.管理費(fèi)

　　B.托管費(fèi)

　　C.申購(gòu)費(fèi)

　　D.贖回費(fèi)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c, d

　　解　　析：投資人在申購(gòu)贖回開(kāi)放式基金單位時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有申購(gòu)費(fèi)和

　　贖回費(fèi)，管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金承擔(dān)。 來(lái)_

　　源:考

　　71、 基金管理公司的客戶服務(wù)手段通常有( )。

　　A.電話服務(wù)中心

　　B.一對(duì)一專人服務(wù)

　　C.利用互聯(lián)網(wǎng)

　　D.利用宣傳手冊(cè)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　解　　析：除以上四項(xiàng)外，基金管理公司的客戶服務(wù)手段還包括自動(dòng)傳真;

　　電子信箱與手機(jī)短信;召開(kāi)講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　72、 開(kāi)放式基金收取費(fèi)用的方式應(yīng)當(dāng)在( )中予以載明。

　　A.清算協(xié)議

　　B.基金契約

　　C.招募說(shuō)明書(shū)

　　D.回購(gòu)協(xié)議

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c

　　73、 公開(kāi)披露基金信息時(shí)，不得有的情形是( )。

　　A.在每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)編制完成年度報(bào)告

　　B.就基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

　　C.詆毀同行

　　D.承諾最低收益

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　解　　析：《證券投資基金信息披露管理辦法》第六條規(guī)定，公開(kāi)披露基金

　　信息不得有下列行為：(1)虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;(2)對(duì)證券

　　投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;(4)詆毀其他基金管理

　　人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu);(5)登載任何自然人、法人或者其他

　　組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　74、 影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的因素通常包括( )。

　　A.投資者的年齡

　　B.投資者的投資周期

　　C.投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D.投資者的財(cái)富狀況

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d

　　75、 契約基金的當(dāng)事人包括( )。

　　A.委托人

　　B.受托人

　　C.投資顧問(wèn)

　　D.受益人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　解　　析：契約基金的當(dāng)事人包括委托人和受托人，委托人即投資人，同時(shí)

　　也是受益人。

　　76、 關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式

　　B.通過(guò)發(fā)行股票集中投資者的資金

　　C.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金

　　D.主要業(yè)務(wù)是從事股票、債券等金融工具的投資

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　解　　析：證券投資基金通過(guò)發(fā)售基金份額集中投資者的資金，而不是通過(guò)

　　發(fā)行股票，所以B選項(xiàng)的說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　77、 下列關(guān)于期末可供分配利潤(rùn)的說(shuō)法，正確的是( )。

　　A.是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)

　　B.是指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額、

　　C.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為

　　期末未分配利潤(rùn)(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)

　　D.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為

　　期末未分配利潤(rùn)(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, d

　　解　　析：能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)是本期利潤(rùn)。期

　　末可分配利潤(rùn)是指期末可供基金進(jìn)行利潤(rùn)分配的金額。由于基金本期利潤(rùn)

　　包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤(rùn)(報(bào)表數(shù)，下同)的未實(shí)

　　現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為期末未分配利潤(rùn)的已實(shí)現(xiàn)部

　　分;如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)的金

　　額為期末未分配利潤(rùn)(已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分)。

　　78、 當(dāng)前中國(guó)證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從( )等機(jī)制方面進(jìn)一步加以完善。

　　A.制度機(jī)制

　　B.銷售機(jī)制

　　C.管理機(jī)制

　　D.國(guó)際監(jiān)管機(jī)制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　79、 我國(guó)《證券法》規(guī)定，( )為知悉證券內(nèi)幕交易信息知情人員。

　　A.發(fā)行股票或者公司債券的公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理、副經(jīng)理及有關(guān)的高級(jí)管

　　理人員

　　B.持有1%以上股份的股東

　　C.發(fā)行股票公司的控股公司的高級(jí)管理人員

　　D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定的職責(zé)對(duì)證券交易進(jìn)行管理的

　　其他人員

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, d

　　解　　析：持有1%以上股份的股東不一定是內(nèi)幕信息知情者。

　　80、 關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)

　　會(huì)

　　B.基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易

　　所

　　C.基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告

　　D.基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告，基金無(wú)需再進(jìn)行公告

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c

　　解　　析：基金臨時(shí)報(bào)告無(wú)須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，基金的投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金公司也要披露。 來(lái)

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