參考答案：

　　1.【答案】D

　　【解析】設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績，良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄。(4)對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5000萬人民幣，資產質量良好，內部監控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業5年以上。(5)取得基金從業資格證的人員達到法定人數。(6)董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件。(7)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金業務有關的其他設施。(8)有良好的內部治理結構，完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。(9)法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

　　2.【答案】C

　　【解析】基金托管人的職責包括：(1)安全保管基金財產?(2)按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。(3)對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確保基金財產的完整與獨立。(4)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。(5)按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項。(7)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格。(9)按照規定召集基金份額持有人大會。(10)按照規定監督基金管理人的投資運作。(11)中國證監會規定的其他職責。

　　3.【答案】C

　　【解析】根據《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年。(2)凈資產低于實收資本的50%，或者或有負債達到凈資產的50%。(3)不能清償到期債務。

　　4.【答案】C

　　【解析】基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人;新基金托管人產生前，由中國證監會指定臨時基金托管人。

　　5.【答案】B

　　【解析】當基金管理人員及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以基金份額持有人利益優先。

　　6.【答案】B

　　【解析】依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷;高級管理人員還應具備基金從業資格。

　　7.【答案】D

　　【解析】基金財產應當用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)中國證監會規定的其他證券及其衍生品中。基金財產不得用于下列投資或者活動：承銷證券;違反規定向他人貸款或者提供擔保;從事承擔無限責任的投資;買賣其他基金份額，但中國證監會另有規定的除外;從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;向基金管理人、基金托管人出資;法律、行政法規規定和中國證監會規定禁止的其他活動。

　　8.【答案】B

　　【解析】依據《證券投資基金法》的規定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報中國證監會備案。

　　9.【答案】C

　　【解析】私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告。

　　10.【答案】c

　　【解析】道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性的特征。

　　11.【答案】C

　　【解析】職業道德具有繼承性的特征，即職業的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業實踐中所形成的比較穩定的職業作風、職業習慣和職業心理，會在本職業中世代傳承。

　　12.【答案】D

　　【解析】在宣傳銷售基金產品時，基金從業人員應當以誠實的態度和合法的方式執業，如實告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。基金從業人員不得違規向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

　　13.【答案】B

　　【解析】專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面：持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

　　14.【答案】C

　　【解析】商業秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。

　　15.【答案】A

　　【解析】基金職業道德教育，是指根據基金行業工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業人員施行的職業道德影響，促進其形成基金職業道德品質，正確履行基金職業道德義務的教育活動，是提高基金從業人員職業道德素養的基本手段。

　　16.【答案】A

　　【解析】基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請、發售基金份額、募集基金的行為。

　　17.【答案】B

　　【解析】投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監督管理機構認定的其他機構辦理。

　　18.【答案】D

　　【解析】QDII基金份額的認購程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認購、確認三個步驟。

　　19.【答案】B

　　【解析】投資者T日提交開放式基金認購申請后，可于T+2日查詢認購申請的受理情況;如認購申請無效，資金退回。

　　20.【答案】D

　　【解析】債券基金有兩類，一類收取認購費，其認購費率一般不超過1%;一類不收取認購費，而在成立后收取銷售服務費。

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