點擊查看：2018年11月基金從業《基金法律法規》考前預測卷匯總

　　1.從下列基金合同規定的資產配置比例看，屬于債券基金的是()。

　　A.基金資產中，政府債券不低于90%，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產的5%。

　　B.基金資產中，政府債券不低于20%，企業債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產申購新股

　　C.基金資產中，企業債券不低于40%，政府債券不低于40%，可以使用不超過的基金資產申購新股在二級市場買入股票

　　D.基金資產中，政府債券不低于60%，可以使用不超過的基金資產申購新發行的股票,可以使用不超過5%的基金資產用于二級市場買入股票

　　答案： A

　　解析： 債券型基金資產的80%以上是投資于債券的。

　　2.與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。

　　A.風險相對適中、收益相對穩健

　　B.高風險、高收益

　　C.低風險、高收益

　　D.低風險、低收益

　　答案： A

　　解析： 通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　3.下列表述中，不符合證券投資基金基本內涵的是()。

　　A.基金投資運作與財產保管相互分離

　　B.各當事人按投資業績參與基金收益的分配

　　C.基金資產按照規定的投資方向進行投資

　　D.通過發行基金份額向投資人募集資金

　　答案： B

　　解析： 本題考查證券投資基金的概念與特點。基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人只能按規定收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

　　4.客戶服務中售中服務的內容不包括()。

　　A.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　B.推介符合適用性原則的基金

　　C.提醒客戶及時核對交易確認

　　D.介紹基金產品

　　答案： C

　　解析： 售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括:協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

　　5.()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現。

　　A.期限不同

　　B.份額限制不同

　　C.交割月份不同

　　D. 價格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同以及激勵約束機制與投資策略不同。

　　6.基金管理人應當自收到驗資報告之日起()日內，向中國證監會提出備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

　　A.5

　　B.15

　　C.10

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人應當自收到驗資報告之日10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續，刊登基金合同生效公告。

　　7.集合投資的優點是()。

　　A.強化監管

　　B.具有規模優勢

　　C.收益穩定

　　D.風險固定

　　答案： B

　　解析： 通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢。

　　8.基金管理公司投資決策業務控制的主要內容不包括()。

　　A.健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策

　　B.研究工作應保持獨立、客觀

　　C.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策

　　D.建立科學的投資管理業績評價體系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司投資決策業務控制的5個主要內容，另外還有:投資決策應當嚴格遵守法律法規的有關規定，符合基金契約所規定的投資目標、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

　　9.在基金信息管理平臺應用系統的支持系統中，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在()的介質上保存()年。

　　A.可移動 10

　　B.可移動 15

　　C.不可修改 10

　　D.不可修改 15

　　答案： D

　　解析： 系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年。

　　10.增長型基金的基本目標是()。

　　A.較多考慮當期收益

　　B.追求資本增值

　　C.追求穩定的經常性收益

　　D.既主要資本增值又注重當期收益

　　答案： B

　　解析： 增長型基金以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入。

　　11.ETF申購、贖回清單公告內容不包括()。

　　A.最小申購

　　B.贖回單位所應的組合證券內各成分證券數據

　　C.現金替代

　　D.基金份額總值

　　答案： D

　　解析： 考察ETF申購、贖回清單的內容。T日申購、贖回清單公告內容包括最小申購、贖回單位所對應的組合證券內各成分證券數據、現金替代。T日預估現金部分、T-1日現金差額、基金份額凈值及其他相關內容。

　　12.基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的()個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

　　A.20

　　B.10

　　C.15

　　D.7

　　答案： A

　　解析： 基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

　　13.根據()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A.基金存續期

　　B.法律形式

　　C.基金規模

　　D.投資理念

　　答案： B

　　解析： 根據法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　14.不收取銷售服務費的，對持有持續期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　A.0.50%

　　B.1%

　　C.0.75%

　　D.1.50%

　　答案： C

　　解析： 不收取銷售服務費的，對持有持續期少于 30 日的投資人收取不低于 0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

　　15.債券基金與債券的區別不包括()。

　　A.債券基金的收益比債券的利息固定

　　B.債券基金沒有確定的到期日

　　C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更加難以預測

　　D.投資風險不同

　　答案： A

　　解析： 債券基金的收益不如債券的利息固定。

　　16.基金當事人不包括()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金銷售機構

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　答案： B

　　解析： 基金銷售機構屬于基金市場服務機構。

　　17.對基金產品的未來收益進行預測屬于()。

　　A.基金管理公司可自主決策的事項

　　B.需要事先向監管部門申請的事頃

　　C.基金信息披露的禁止行為

　　D.法規許可的行為

　　答案： C

　　解析： 對基金產品的未來收益進行預測屬于基金信信披露的禁止行為。

　　18.債券基金對()的投資者具有較強的吸引力。

　　A.追求短期收益

　　B.追求高收益

　　C.偏好高風險高收益

　　D.追求穩定收益

　　答案： D

　　解析： 債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

　　19.封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　答案： D

　　解析： 此題考察封閉式基金的上市交易條件。

　　20.一般來說，通過發行股票籌集的資金主要投向( )。

　　A.期貨市場

　　B.銀行存款

　　C.實業領域

　　D.有價證券

　　答案： C

　　解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

　　21.證券投資基金市場營銷活動的首要環節為()。

　　A.營銷組合設計

　　B.營銷過程管理

　　C.營銷環境分析

　　D.確定目標市場

　　答案： D

　　解析： 確定目標市場與客戶是基金營銷部門的一項關鍵性工作。

　　22.與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存()年。

　　A.15

　　B.5

　　C.10

　　D.3

　　答案： A

　　解析： 與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存 15 年。

　　23.基金管理人的合規管理目標不包括()。

　　A.實現對合規風險的有效識別和管理

　　B.建立健全基金管理人合規風險理體系

　　C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設

　　D.確保基金持有人依法合規經營

　　答案： D

　　解析： 基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。

　　24.以下關于LOF交易規則的表述，不正確的是()。

　　A.買入申報數量為100份或其整數倍

　　B.漲跌幅限制為5%

　　C.上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值

　　D.T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出

　　答案： B

　　解析： 深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。

　　25.設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近()年沒有違法記錄。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、 良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近 3 年沒有違法記錄。

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