點(diǎn)擊查看：2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前預(yù)測(cè)卷匯總

　　1.從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是()。

　　A.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于90%，申購(gòu)或在二級(jí)市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)的股票不超過(guò)基金資產(chǎn)的5%。

　　B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20%，企業(yè)債券不低于60%，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股

　　C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40%，政府債券不低于40%，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新股在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票

　　D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60%，可以使用不超過(guò)的基金資產(chǎn)申購(gòu)新發(fā)行的股票,可以使用不超過(guò)5%的基金資產(chǎn)用于二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票

　　答案： A

　　解析： 債券型基金資產(chǎn)的80%以上是投資于債券的。

　　2.與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　B.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　答案： A

　　解析： 通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　3.下列表述中，不符合證券投資基金基本內(nèi)涵的是()。

　　A.基金投資運(yùn)作與財(cái)產(chǎn)保管相互分離

　　B.各當(dāng)事人按投資業(yè)績(jī)參與基金收益的分配

　　C.基金資產(chǎn)按照規(guī)定的投資方向進(jìn)行投資

　　D.通過(guò)發(fā)行基金份額向投資人募集資金

　　答案： B

　　解析： 本題考查證券投資基金的概念與特點(diǎn)。基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

　　4.客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括()。

　　A.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

　　B.推介符合適用性原則的基金

　　C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　D.介紹基金產(chǎn)品

　　答案： C

　　解析： 售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　5.()不是封閉式基金和開(kāi)放式基金的主要表現(xiàn)。

　　A.期限不同

　　B.份額限制不同

　　C.交割月份不同

　　D. 價(jià)格形成方式不同

　　答案： C

　　解析： 封閉式基金和開(kāi)放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場(chǎng)所不同、價(jià)格形成方式不同以及激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。

　　6.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起()日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。

　　A.5

　　B.15

　　C.10

　　D.20

　　答案： C

　　解析： 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　7.集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。

　　A.強(qiáng)化監(jiān)管

　　B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.風(fēng)險(xiǎn)固定

　　答案： B

　　解析： 通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

　　8.基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

　　A.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

　　B.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

　　C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

　　D.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系

　　答案： B

　　解析： 基金管理公司投資決策業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有:投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投密資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。

　　9.在基金信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)中，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在()的介質(zhì)上保存()年。

　　A.可移動(dòng) 10

　　B.可移動(dòng) 15

　　C.不可修改 10

　　D.不可修改 15

　　答案： D

　　解析： 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　10.增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是()。

　　A.較多考慮當(dāng)期收益

　　B.追求資本增值

　　C.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收益

　　D.既主要資本增值又注重當(dāng)期收益

　　答案： B

　　解析： 增長(zhǎng)型基金以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入。

　　11.ETF申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容不包括()。

　　A.最小申購(gòu)

　　B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)

　　C.現(xiàn)金替代

　　D.基金份額總值

　　答案： D

　　解析： 考察ETF申購(gòu)、贖回清單的內(nèi)容。T日申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購(gòu)、贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代。T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。

　　12.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　A.20

　　B.10

　　C.15

　　D.7

　　答案： A

　　解析： 基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

　　13.根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A.基金存續(xù)期

　　B.法律形式

　　C.基金規(guī)模

　　D.投資理念

　　答案： B

　　解析： 根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　14.不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.0.50%

　　B.1%

　　C.0.75%

　　D.1.50%

　　答案： C

　　解析： 不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于 30 日的投資人收取不低于 0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　15.債券基金與債券的區(qū)別不包括()。

　　A.債券基金的收益比債券的利息固定

　　B.債券基金沒(méi)有確定的到期日

　　C.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更加難以預(yù)測(cè)

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)不同

　　答案： A

　　解析： 債券基金的收益不如債券的利息固定。

　　16.基金當(dāng)事人不包括()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　答案： B

　　解析： 基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)。

　　17.對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于()。

　　A.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

　　B.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事頃

　　C.基金信息披露的禁止行為

　　D.法規(guī)許可的行為

　　答案： C

　　解析： 對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于基金信信披露的禁止行為。

　　18.債券基金對(duì)()的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。

　　A.追求短期收益

　　B.追求高收益

　　C.偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益

　　D.追求穩(wěn)定收益

　　答案： D

　　解析： 債券基金主要以債券為投資對(duì)象，因此對(duì)追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

　　19.封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于()人。

　　A.100

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　答案： D

　　解析： 此題考察封閉式基金的上市交易條件。

　　20.一般來(lái)說(shuō)，通過(guò)發(fā)行股票籌集的資金主要投向( )。

　　A.期貨市場(chǎng)

　　B.銀行存款

　　C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價(jià)證券

　　答案： C

　　解析： ①股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;②基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　21.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)的首要環(huán)節(jié)為()。

　　A.營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)

　　B.營(yíng)銷過(guò)程管理

　　C.營(yíng)銷環(huán)境分析

　　D.確定目標(biāo)市場(chǎng)

　　答案： D

　　解析： 確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門(mén)的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。

　　22.與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

　　A.15

　　B.5

　　C.10

　　D.3

　　答案： A

　　解析： 與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存 15 年。

　　23.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括()。

　　A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

　　B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系

　　C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

　　D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)

　　答案： D

　　解析： 基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

　　24.以下關(guān)于LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是()。

　　A.買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

　　B.漲跌幅限制為5%

　　C.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值

　　D.T日買(mǎi)入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出

　　答案： B

　　解析： 深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。

　　25.設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近()年沒(méi)有違法記錄。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、 良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近 3 年沒(méi)有違法記錄。

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