76.以下不屬于基金募集申請材料的是()。

　　A.申請報告

　　B.基金合同草案

　　C.上市公告書

　　D.招募說明書草案

　　答案： C

　　解析： 上市公告書不屬于基金募集申請材料未提到的還有托管協議草案。

　　77.基金銷售機構的準入條件不包括()。

　　A.財務狀良好，運作規范穩定

　　B.有辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施

　　C.制定了完善的資金清算流程

　　D.有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度

　　答案： B

　　解析： B選項應該是:有安全、高效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施。

　　78.我國開放式基金的存續期為()。

　　A.5年

　　B.15年

　　C.15年-50年

　　D.一般無期限

　　答案： D

　　解析： 我囯開放式基金的存續期為一般無期限。

　　79.下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是()。

　　A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶

　　B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶

　　C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶

　　D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易

　　答案： C

　　解析： 每個有效證件只允許開設一個基金賬戶，已開設證券賬戶的不能再重復開設基金賬戶。

　　80.依據《證券投資摧金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取的監管措施不包括()。

　　A.刑事處罰

　　B.行政處罰

　　C.限制交易

　　D.調查取證

　　答案： A

　　解析： 依據《證券投資基金法》的規定，中國證監會依法履行職責，有權采取下列監管措施：①檢查;②調查取證;③限制交易;④行政處罰。

　　81.基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎體現了()。

　　A.真實性原則

　　B.規范性原則

　　C.及時性原則

　　D.完整性原則

　　答案： A

　　解析： 基金信息披露方面的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。

　　82.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足()的除外。

　　A.5年

　　B.1年

　　C.3年

　　D.6個月

　　答案： D

　　解析： 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足 6 個月的除外。

　　83.職業關系具有的特點不包括()。

　　A.單一性

　　B.社會性

　　C.專業性

　　D.復合性

　　答案： A

　　解析： 職業關系具有社會性、專業性和復合性的特點。

　　84.以下關于公司型基金的表述，正確的是()。

　　A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些

　　B.主要依據基金合同運營基金

　　C.基金是獨立的法人機構

　　D.投資者享有直接管理基金的權利

　　答案： C

　　解析： 與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業的財務顧問來經營與管理基金資產。

　　85.在金融市場上，既是重要的交易體，又是監管機構之一的是()。

　　A.證監會

　　B.證券公司

　　C.商業銀行

　　D.中央銀行

　　答案： D

　　解析： 中央銀行在金融市場上處于一種特殊的地位，既是金融市場中重要的交易主體，又是監管機構之一。參與市場交易是指中央銀行作為銀行的銀行，為金融市場提供資金。同時，為了執行貨幣政策，中央銀行常以公開市場操作的方式參與金融市場交易。此外，中央銀行還與其他監管機構一起，代表政府對金融市場上交易者的行為進行監督和管理

　　86.證券投資基金起源于()的投資信托公司。

　　A.英國

　　B.美國

　　C.法國

　　D.荷蘭

　　答案： A

　　解析： 證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。

　　87.基金管理人和基金托管人加入協會的，為()。

　　A.聯席會員

　　B.特別會員

　　C.臨時會員

　　D.普通會員

　　答案： D

　　解析： 基金管理人和基金托管人加入協會的，為普通會員;基金服務機構加入協會的，為聯席會員;證券期貨交易所、登記結算機構、直屬公司、地方基金業協會及其他資產管理先關機構加入協會的，為特別會員。

　　88.基金公司各機構、部門、崗位職責保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，這體現的是基金管理公司內部控制的()原則。

　　A.健全性

　　B.有效性

　　C.獨立性

　　D.相互制約

　　答案： C

　　解析： 體現的是基金管理公司內部控制的獨立性原則。

　　89.不需要披露基金上市交易公告書的基金類型()。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.交易型開放式指數基金

　　D.上市型開放式基金

　　答案： A

　　解析： 目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易型開放式指數基金(ETF)以及分級基金子份額。

　　90.以下哪項要求不是《證券投資基金法》規定的基金托管人須滿足的條件()。

　　A.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任

　　B.凈資產和資本充足率符合有關規定

　　C.設有專門的基金托管部門

　　D.注冊資本不低于3億元人民幣

　　答案： D

　　解析： 注冊資本不低于3億元人民幣是對基金管理公司的要求。

　　91.以下說法正確的是()。

　　A.封閉式基金和開放式基金期限不同

　　B.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣

　　C.封閉式基金和開放式基金份額限制相同

　　D.開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響

　　答案： A

　　解析： 封閉式基金和開放式基金份額限制不同;投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣;封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。

　　92.下列關于客戶至上的基本要求，說法錯誤的是()。

　　A.基金從業人員不得從事與投資人利益相沖突的業務

　　B.基金從業人員在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，應以投資人利益優先，并應及時向所在機構報告。

　　C.公平對待客戶

　　D.持證上崗

　　答案： D

　　解析： 客戶至上的基本要求包括：1.客戶利益優先。具體而言，基金從業人員應當遵守下列規則：⑴不得從事與投資人利益相沖突的業務。(2)應當采取合理的措施避免與投資人發生利益沖突。⑶在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，應以投資人利益優先,并應及時向所在機構報告。(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。(5)不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。(6)不得在執業活動中為自己或他人牟取不正當利益。(7)不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。2.公平對待客戶。持證上崗是專業審慎的基本要求。

　　93.在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指()。

　　A.LOF基金

　　B.ETF基金

　　C.ETF聯接基金

　　D.QDII基金

　　答案： D

　　解析： QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。

　　94.依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有()年以上與其所任職務相關的工作經歷。

　　A.1

　　B.5

　　C.3

　　D.10

　　答案： C

　　解析： 依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有 3 年以上與其所任職務相關的工作經歷。

　　95.關于我國基金信息披露法規體系，以下描述錯誤的是()。

　　A.我國基金信息披露制度體系可分為國家法律、部門規章、規范性文件和自律性規則四個層次

　　B.國家法律對基金信息披露的規范主要體現在《證券投資基金法》

　　C.基金信息披露的規范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編報規則”

　　D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應遵守證券交易所的業務規則

　　答案： C

　　解析： 基金信息披露的規范性文件主要包括“基金信息披露內容與格式準則”和“基金信息披露編報規則”�！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門規章而不是規范性文件。

　　96.在半年度和年度報告的重大事件揭示中，應披露報告期內偏離度絕對值達到或超過()的信息。

　　A.0.50%

　　B.0.80%

　　C.0.30%

　　D.0.10%

　　答案： A

　　解析： 在半年度和年度報告的重大事件掲示中,應披露報告期內偏離度絕對值達到或超過0.50%的信息。

　　97.通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。

　　A.高風險、高收益

　　B.風險相對適中、收益相對穩健

　　C.低風險、低收益

　　D.基本沒有風險

　　答案： B

　　解析： 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

　　98.基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容。具體內容不包括()。

　　A.隨時傳達監管要求， 營造公司合規文化、提高員工合規意識

　　B.審核各業務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業賄賂;審核業務部門修訂的制度;負責審核公司對外披露的各類信息

　　C.開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴

　　D.梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓

　　答案： A

　　解析： 基金管理人的合規管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監察稽核等內容。具體內容包括：(1)定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識。(2)審核各業務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業賄賂;審核業務部門修訂的制度;負責審核公司對外披露的各類信息。(3)根據法律法規及公司制度的要求，檢查評估基金發行及日常運作中(銷售、投資、運營)各項活動的合規性，防范運作風險。(4)梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓。(5)參與基金管理人的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持。(6)開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。

　　99.某投資者投資10000元認購戰金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為()。

　　A.9884

　　B.9881.42

　　C.10000

　　D.9884.42

　　答案： D

　　解析： 凈認購金額=認購金額(1+認購費率)=10000(1+1.2%)=9881.42(元);認購份額=(凈認購金額+認購利息)基金份額面值=(9881.42+3)1=9884.42 份。

　　100.下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是()。

　　A.暫停辦理相關業務

　　B.提示改正

　　C.出具監管警示函

　　D.罰款

　　答案： D

　　解析： 可采取的行政監管處罰措施有：

　�、偬崾净�金管理公司或基金代銷機構進行整改;

　�、趯�基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函;

　�、圬熈罨�金監管公司或基金代銷機構進行整改;

　�、軙和＾k理相關業務等。

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