第 1 頁：試題

第 2 頁：參考答案

　　點擊查看：2018年11月基金從業(yè)《證券投資基金》考前預測卷

　　1.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和( )。

　　A.融資 B.籌資

　　C.投資 D.基金

　　2.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司( )家。

　　A.65 B.78

　　C.96 D.101

　　3.票據(jù)市場按( )分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　A.交易對象 B.交易方式

　　C.交割期限 D.交易工具

　　4.從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括( )。

　　A.證券公司 B.銀行

　　C.保險公司 D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　5.( )是金融市場上主要的資金供應者。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu) D.居民

　　6.金融市場的構(gòu)成要素不包括( )。

　　A.市場參與者 B.金融工具

　　C.流通渠道 D.金融交易的組織方式

　　7.按照資金募集方式，投資基金可以分為( )。

　　A.開放式基金和封閉式基金 B.公司型基金和契約型基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和離岸基金

　　8.金融市場按照交易工具的期限分為( )。

　　A.票據(jù)市場和證券市場 B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　C.貨幣市場和資本市場 D.外匯市場和黃金市場

　　9.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括( )。

　　A.提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平

　　B.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　10.( )是金融市場上最重要的中介機構(gòu),是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu) D.企業(yè)

　　11.( )是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　A.投資基金 B.信托管理

　　C.投資債券 D.證券理財

　　12.金融類資產(chǎn)一般分為( )金融資產(chǎn)兩類。

　　A.股權(quán)類和基金類 B.股權(quán)類和債權(quán)類

　　C.基金類和債權(quán)類 D.證券類和股票類

　　13.( )，以一定的方式吸收機構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　A.證券投資基金 B.風險投資基金

　　C.對沖基金 D.另類投資基金

　　14.( )是金融市場上進行交易的載體。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機構(gòu) D.金融工具

　　15.投資基金主要是一種( )投資工具。

　　A.直接 B.間接

　　C.綜合 D.分散

　　16.( )在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　A.股票 B.債券

　　C.基金 D.衍生金融工具

　　17.投資基金按照運作方式可分為( )。

　　A.開放式基金和封閉式基金 B.公司型基金和契約式基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和離岸基金

　　18.( )是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定并形成的,以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、 人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

　　A.道德 B.品德

　　C.品質(zhì) D.思想

　　19.( )是市場經(jīng)濟的核心機制。

　　A.競爭 B.教育

　　C.道德 D.家庭背景

　　20.( )是揎基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　A.守法合規(guī) B.誠實守信

　　C.保守秘密 D.專業(yè)審慎

　　21.( )是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德境界。

　　A.基金職業(yè)道德教育 B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

　　C.道德 D.職業(yè)道德

　　22.( )是指基金從業(yè)人員應當以對待自己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作盡職盡責。

　　A.忠誠 B.盡責

　　C.誠實 D.守信

　　23.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括( )。

　　A.商業(yè)秘密 B.客戶資料

　　C.內(nèi)幕信息 D.來源不可靠、模棱兩可的信息

　　24.( )是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

　　A.商業(yè)秘密 B.內(nèi)幕信息

　　C.客戶資料 D.保密信息

　　25.( )是聯(lián)系政府監(jiān)管機構(gòu)與會員的紐帶。

　　A.中國證監(jiān)會 B.中國銀監(jiān)會

　　C.基金管理公司 D.基金業(yè)協(xié)會

　　26.職業(yè)關(guān)系具有的特點不包括( )。

　　A.單一性 B.社會性

　　C.專一性 D.復合性

　　27.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是( )。

　　A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念 B.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C.積極參加基金職業(yè)道德實踐 D.崗前職業(yè)道德教育

　　28.關(guān)于貨幣市場基金的說法，不正確的是( )。

　　A.我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過397天

　　B.貨幣市場基金是一種現(xiàn)金管理工具，在一定程度上具有替代銀行或其存款的作用

　　C.最近7日年華收益率是收益分析的重要指標

　　D.貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%

　　29.( )是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　A.崗前教育 B.崗位教育

　　C.離崗教育 D.基金業(yè)協(xié)會的自律

　　30.基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以( )為本。

　　A.客戶至上 B.忠誠盡責

　　C.保守秘密 D.誠實守信

　　31.下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是( )。

　　A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　B.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范

　　C.基金從業(yè)人員應當積極配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

　　D.不得欺詐客戶

　　32.一般認為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為( )。

　　A.狹小 B.廣泛

　　C.相同 D.不確定

　　33.( )是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

　　A.職業(yè)道德 B.道德

　　C.職業(yè)道德教育 D.職業(yè)道德修養(yǎng)

　　34.( )是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　A.守法合規(guī) B.誠實守信

　　C.客戶至上 D.保守秘密

　　35.下列關(guān)于忠誠盡責的基本要求，說法不正確的是( )。

　　A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等

　　B.不得利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益

　　C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應當遵守所在機構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報批或報備手續(xù)

　　D.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務

　　36.基金行業(yè)的本質(zhì)是( )。

　　A.資產(chǎn)管理行業(yè) B.投資咨詢行業(yè)

　　C.資產(chǎn)托管行業(yè) D.中間介紹行業(yè)

　　37.( )是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

　　A.誠實守信 B.忠誠盡責

　　C.守法合規(guī) D.專業(yè)審慎

　　38.下列關(guān)于誠實守信的基本要求，說法不正確的是( )。

　　A.不得欺詐客戶 B.不得進行內(nèi)幕交易

　　C.不得操縱市場 D.持證上崗

　　39.( )是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

　　A.道德 B.法律

　　C.行政法規(guī) D.思想觀念

　　40.下列關(guān)于保守秘密的基本要求，說法不正確的是( )。

　　A.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息

　　B.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦��?/P>

　　C.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

　　D.離職后，可以泄露客戶資料和交易信息

　　41.( )是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能,必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

　　A.持證上崗 B.持續(xù)學習

　　C.合理就業(yè) D.專業(yè)審慎

　　42.( )是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　A.專業(yè)審慎 B.客戶至上

　　C.誠實守信 D.守法合規(guī)

　　43.( )是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A.守法合規(guī) B.專業(yè)審慎

　　C.誠實守信 D.忠誠盡責

　　44.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法不正確的是( )。

　　A.崗前職業(yè)道德教育 B.崗位職業(yè)道德教育

　　C.基金業(yè)協(xié)會的自律 D.離崗道德教育

　　45.下列關(guān)于基金從業(yè)人員關(guān)于內(nèi)幕交易的行為規(guī)范說法錯誤的是( )。

　　A.不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當利益

　　B.不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動

　　C.不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息

　　D.暗示他人從事內(nèi)幕交易活動

　　46.( )的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

　　A.客戶至上 B.守法合規(guī)

　　C.誠實守信 D.保守秘密

　　47.下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是( )。

　　A.特殊性 B.規(guī)范性

　　C.約束性 D.具體性

　　48.( )是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。

　　A.崗位教育 B.崗前教育

　　C.離崗教育 D.崗后教育

　　49.以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是( )。

　　A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 B.提升職業(yè)素質(zhì)

　　C.促進行業(yè)發(fā)展 D.促進人才進步

　　50.( )是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。

　　A.基金職業(yè)道德規(guī)范教育 B.品質(zhì)培養(yǎng)

　　C.道德教育 D.專業(yè)技能

　　51.( )即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

　　A.基金托管人 B.基金管理人

　　C.基金客戶 D.基金當事人

　　52.我國相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為( )周歲具有完全民事行為能力人。

　　A.16-60 B.16-70

　　C.18-60 D.18-70

　　53.( )是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

　　A.基金結(jié)算專用賬戶 B.基金發(fā)行結(jié)算專用賬戶

　　C.基金銷售專用賬戶 D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　54.在渠道策略方面，我國的基金銷售渠道比較單一，以( )代銷為主。

　　A.銀行和保險公司 B.中介機構(gòu)

　　C.銀行和券商 D.證券公司和保險公司

　　55.市場細分是指根據(jù)( ),將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。

　　A.客戶不同的需求特征 B.市場的不同特點

　　C.客戶所處地域差別 D.市場的供求狀況

　　56.近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來看，主要變化集中在( )。

　　A.結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化 B.結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)分散化

　　C.結(jié)構(gòu)集中化、機構(gòu)多元化 D.結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)個人化

　　57.針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法不包括( )。

　　A.緣故法 B.介紹法

　　C.識別法 D.陌生拜訪法

　　58.( )是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。

　　A.代銷 B.包銷

　　C.直銷 D.互聯(lián)網(wǎng)銷售

　　59.在營銷成本方面，以( )方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本,針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　A.代銷 B.直銷

　　C.包銷 D.承銷

　　60.( )渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業(yè)務聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務。

　　A.代銷 B.直銷

　　C.包銷 D.承銷

　　61.傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到( )的重要性。

　　A.價格 B.需求

　　C.供給 D.服務

　　62.在銷售人員方面，( )是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。

　　A.代銷 B.直銷

　　C.包銷 D.承銷

　　63.( )是指根據(jù)市場調(diào)査、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模，購買潛力等量化指標。

　　A.可測原則 B.易測原則

　　C.識別原則 D.利潤原則

　　64.( )是指完成市場細分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。

　　A.可測原則 B.易入原則

　　C.成長原則 D.利潤原則

　　65.客戶服務中售中服務的內(nèi)容不包括( )。

　　A.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果

　　B.推介符合適用性原則的基金

　　C.提醒客戶及時核對交易確認

　　D.介紹基金產(chǎn)品

　　66.基金客戶服務的特點不包括( )。

　　A.專業(yè)性 B.規(guī)范性

　　C.持續(xù)性 D.綜合性

　　67.基金客戶服務的原則不包括( )。

　　A.客戶至上原則 B.有效溝通原則

　　C.安全第一原則 D.利益至上原則

　　68.( )年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　A.2005 B.2006

　　C.2007 D.2008

　　69.( )以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

　　A.行為監(jiān)控 B.控制活動

　　C.內(nèi)部環(huán)境 D.事項識別

　　70.基金交易應實行( )制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　A.集中交易 B.分級交易

　　C.分散交易 D.分層交易

　　71.內(nèi)部控制的目標不包括( )。

　　A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

　　B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整， 實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　C.加強基金管理人的內(nèi)部控制的重要性

　　D.確�；�金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時

　　72.( )指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。

　　A.有效性 B.健全性

　　C.相互獨立 D.相互制約

　　73.內(nèi)部控制的( )是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

　　A.有效性 B.成本效益

　　C.健全性 D.收益性

　　74.內(nèi)部控制的原則不包括( )。

　　A.獨立性原則 B.相互制約原則

　　C.有效性原則 D.最大化原則

　　75.( )指基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　A.健全性 B.最優(yōu)化

　　C.有效性 D.成本效益

　　76.基金管理人內(nèi)部控制機制的層次一般不包括( )。

　　A.員工自律

　　B.部門主管自律

　　C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

　　D.董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導

　　77.根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施不包括( )。

　　A.建立信息披露風險責任制

　　B.將應披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任

　　C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

　　D.信息披露前應經(jīng)過必要的合規(guī)性審査

　　78.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)囯際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎上，提出銀行的合規(guī)部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括( )。

　　A.合規(guī)部門應在銀行內(nèi)部享有正式地位

　　B.應由三名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風險管理

　　C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負責人的職位安排上，應避免他們的合規(guī)職責與其所承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突

　　D.合規(guī)部門職員為履行職責，應能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員

　　79.督察長監(jiān)督檢査公司內(nèi)部風險控制情況，應當重點關(guān)注的事項不包括( )。

　　A.公司是否按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定制定和修改各項業(yè)務規(guī)章制度及業(yè)務操作流程

　　B.公司是否對各項業(yè)務制定和實施相應的風險控制制度

　　C.公司員工是否嚴格有效執(zhí)行公司規(guī)章制度

　　D.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題

　　80.根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括( )。

　　A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

　　B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

　　C.每日跟蹤評估投資投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

　　D.加強從業(yè)人員的崗前教育

　　81.基金管理人可設總經(jīng)理( ),副總經(jīng)理( )。

　　A.—人;若干人 B.若干人;一人

　　C.兩人;若干人 D.若干人;兩人

　　82.( )是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

　　A.反洗錢合規(guī)風險 B.信息披露合規(guī)風險

　　C.投資合規(guī)性風險 D.銷售合規(guī)風險

　　83.根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括( )。

　　A.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

　　B.對銷售協(xié)議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構(gòu)簽約前進行審慎調(diào)査，嚴格選擇合作的基金銷售機構(gòu)

　　C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

　　D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生

　　84.( )是指合規(guī)人員應當依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。

　　A.公正性原則 B.客觀性原則

　　C.專業(yè)性原則 D.協(xié)調(diào)性原則

　　85.下列關(guān)于合規(guī)投拆處理說法錯誤的是( )。

　　A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目

　　B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)査準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投拆信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

　　C.隨著基金管理人運作日益復雜，投拆也隨之變得越來越多

　　D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投拆處理流程

　　86.( )是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　A.合規(guī)風險 B.操作風險

　　C.市場風險 D.聲譽風險

　　87.( )原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核査時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

　　A.獨立性原則 B.客觀性原則

　　C.公正性原則 D.協(xié)調(diào)性原則

　　88.( )是指基金管理人的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門等。

　　A.合法獨立性 B.合規(guī)獨立性

　　C.隔離性 D.分離性

　　89.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是( )。

　　A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險 B.減少違規(guī)處罰導致的損失

　　C.減少聲譽風險導致的潛在損失 D.減少基金持有人的損失

　　90.合規(guī)管理的基本原則不包括( )。

　　A.獨立性原則 B.公正性原則

　　C.利益性原則 D.協(xié)調(diào)性原則

　　91.董事會對公司的合規(guī)管理承擔最終責任，履行的合規(guī)職責不包括( )。

　　A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估

　　B.審議批準公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決

　　C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項

　　D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能

　　92.基金管理人加強合規(guī)文化建設，應當努力的方面不包括( )。

　　A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視

　　B.有效落實風險隔離機制

　　C.積極推行全員合規(guī)理念,加強合規(guī)文化思想教育

　　D.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共享

　　93.基金管理人合規(guī)培訓的具體內(nèi)容不包括( )

　　A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī) B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

　　C.案例警示教育 D.基金公司投資決策的依據(jù)

　　94.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括( )。

　　A.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理 B.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系

　　C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設 D.確�；�金持有人依法合規(guī)經(jīng)營

　　95.( )是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　A.合規(guī)風險 B.法律風險

　　C.損失風險 D.操作風險

　　96.合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括( )。

　　A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)性培訓與教育等

　　B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導

　　C.協(xié)助相關(guān)培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門

　　D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求

　　97.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括( )。

　　A.能夠更好地履行合規(guī)風險管理的職能

　　B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實

　　C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

　　D.避免基金持有人遭受重大財務損失或聲譽損失的風險

　　98.基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括( )。

　　A.制定合規(guī)審核機制 B.合規(guī)審核調(diào)査

　　C.合規(guī)審核后續(xù)完善 D.合規(guī)審核評價

　　99.合規(guī)風險的主要種類不包括( )。

　　A.銷售合規(guī)性風險 B.資產(chǎn)評級合規(guī)性風險

　　C.反洗錢合規(guī)性風險 D.信息披露合規(guī)性風險

　　100.基金公司、部門及員工可以參與的市場行為是( )。

　　A.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格

　　B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券影響證券交易價格或者證券成交量

　　C.按照相關(guān)規(guī)定，正常交易

　　D.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量

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