第 1 頁：試題

第 2 頁：參考答案

　　

　　1.答案：C

　　解析 目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

　　2.答案：C

　　解析 根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù),截至2015年3月底，我囯境內(nèi)共有基金管理公司96家。

　　3.答案：B

　　解析 票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　4.答案：A

　　解析 從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　5.答案：D

　　解析 居民是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

　　6.答案：C

　　解析 金融市場的構(gòu)成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　7.答案：C

　　解析 按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

　　8.答案：C

　　解析 金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場

　　9.答案：D

　　解析 D選項應(yīng)是降低交易成本

　　10.答案：C

　　解析 金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu),是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道

　　11.答案：A

　　解析 投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式

　　12.答案：B

　　解析 金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

　　13.答案：B

　　解析 考查風(fēng)險投資基金的定義。

　　14.答案：D

　　解析 金融工具是金融市場上進行交易的載體。

　　15.答案：B

　　解析 投資基金主要是一種間接投資工具。

　　16.答案：D

　　解析 衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

　　17.答案：A

　　解析 投資基金按照運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。

　　18.答案：A

　　解析 道德的定義。

　　19.答案：A

　　解析 競爭是市場經(jīng)濟的核心機制

　　20.答案：C

　　解析 保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者波露客戶和所屬機構(gòu)或者相關(guān)基金機構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者展于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許波露此信息。

　　21.答案：B

　　解析 基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一走的職業(yè)道德境界

　　22.答案：B

　　解析 盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待目己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)

　　23.答案：D

　　解析 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資科;三是內(nèi)幕信息

　　24.答案：A

　　解析 商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

　　25.答案：D

　　解析 基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，是聯(lián)系政府監(jiān)管機構(gòu)與會員的紐帶。

　　26.答案：A

　　解析 職業(yè)關(guān)系具有社會性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點

　　27.答案：D

　　解析 基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念;2.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范;3.積極參加基金職業(yè)道德實踐

　　28.答案：A

　　解析 我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天。

　　29.答案：B

　　解析 崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育

　　30.答案：D

　　解析 基金行業(yè)要健康發(fā)展,必須以誠實守信為本

　　31.答案：D

　　解析 守法合規(guī)的基本要求

　　32.答案：B

　　解析一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

　　33.答案：C

　　解析 職業(yè)道德教育是指通過受教育者目身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

　　34.答案：B

　　解析 誠實守信是基金職業(yè)道德的核規(guī)范

　　35.答案：D

　　解析 忠誠盡責(zé)的基本要求

　　36.答案：A

　　解析 基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)

　　37.答案：C

　　解析 守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。

　　38.答案：D

　　解析 誠實守信的基本要求包括：1.不得欺詐客戶;2.不得進行內(nèi)幕交易和操縱市場。持證上崗是專業(yè)審慎的基本要求。

　　39.答案：A

　　解析 道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

　　40.答案：D

　　解析 保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

　　41.答案：A

　　解析 持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后,方可執(zhí)業(yè)。

　　42.答案：B

　　解析 客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范.

　　43.答案：B

　　解析 專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

　　44.答案：D

　　解析 基金職業(yè)道德教育的途徑包括：1.崗前職業(yè)道德教育;2.崗位職業(yè)道德教育;3.基金業(yè)協(xié)會的自律; 4.樹立基金職業(yè)道德典型

　　45.答案：D

　　解析 基金從業(yè)人員不得自己或者促使他人利用內(nèi)幕信息牟取不正當(dāng)利益，不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內(nèi)幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動。

　　46.答案：B

　　解析 守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為,或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。

　　47.答案：C

　　解析 職業(yè)道德具有以下特證：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。

　　48.答案：B

　　解析 崗前教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。

　　49.答案：D

　　解析 本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進行業(yè)發(fā)展。

　　50.答案：A

　　解析 基金職業(yè)道德規(guī)范教育是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。

　　51.答案：C

　　解析 考查基金客戶的定義。

　　52.答案：D

　　解析 我國相關(guān)法律規(guī)定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。

　　53.答案：D

　　解析 基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn) 基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。

　　54.答案：C

　　解析 在渠道策略方面,我國的基金銷售渠道比較單一，以銀行和券商代銷為主。

　　55.答案：A

　　解析 市場細(xì)分是指根據(jù)客戶不同的需求特征,將整體市場區(qū)分成若干個不同群體的過程。

　　56.答案：A

　　解析 近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速,從基金投資者結(jié)構(gòu)上來看,主要變化集中在結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化。

　　57.答案：C

　　解析 針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有

　　緣故法，介紹法和陌生拜訪法

　　58.答案：C

　　解析 考查直銷的相關(guān)概念

　　59.答案：B

　　解析 在營銷成本方面,以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固走成本。針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本。

　　60.答案：A

　　解析 代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)

　　61.答案：D

　　解析 傳統(tǒng)的4Ps營銷理論沒有考慮到服務(wù)的重要性

　　62.答案：B

　　解析 在銷售人員方面,直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。

　　63.答案：A

　　解析 考查可測原則的定義

　　64.答案：B

　　解析 易入原則是指完成市場細(xì)分后，銷售機構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場是易于開發(fā)、便于進入的。

　　65.答案：C

　　解析 售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　66.答案：D

　　解析 D選項應(yīng)該是時效性。

　　67.答案：D

　　解析 D選項應(yīng)該是專業(yè)規(guī)范原則。

　　68.答案：C

　　解析 2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

　　69.答案：A

　　解析 行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。

　　70.答案：A

　　解析 基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進行交易。

　　71.答案：C

　　解析 考查內(nèi)部控制三目標(biāo)。

　　72.答案：D

　　解析 相互制約指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

　　73.答案：A

　　解析 內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果,所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

　　74.答案：D

　　解析 內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則以及成本效益原則

　　75.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益,以合理的控制成本達(dá)到最佳

　　的內(nèi)部控制效果。

　　76.答案：B

　　解析 基金管理人內(nèi)部控制機制一般包括四個層次：-是員工自律;二是各部門主管(包括監(jiān)察稽核)的檢查監(jiān)督;三是公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;四是董事會或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

　　77.答案：C

　　解析 根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。(2 )信息披露前應(yīng)經(jīng)過合規(guī)性審查。

　　78.答案：B

　　解析 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關(guān)要索：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位;第二，應(yīng)由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理;第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排。

　　79.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真實、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題屬于督察長履行職責(zé)應(yīng)當(dāng)重點關(guān)注的事項。

　　80.答案：D

　　解析 投資合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施

　　81.答案：A

　　解析 基金管理人可設(shè)總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人

　　82.答案：C

　　解析 投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。

　　83.答案：C

　　解析《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施

　　84.答案：B

　　解析 客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀

　　的違規(guī)行為。

　　85.答案：B

　　解析 合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在,記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù),強調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風(fēng)險。

　　86.答案：A

　　解析 合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

　　87.答案：C

　　解析 公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評估和報告。

　　88.答案：B

　　解析 合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內(nèi)部其他風(fēng)險部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計部門等

　　89.答案：D

　　解析 合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

　　90.答案：C

　　解析 合規(guī)管理的基本原則是：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則

　　91.答案：B

　　解析 審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決。

　　92.答案：B

　　解析 B選項應(yīng)該是有效落實合規(guī)考核機制

　　93.答案：D

　　解析 基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī);公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度;案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險管理指引、風(fēng)險管理經(jīng)驗、基金公司及子公司內(nèi)控評價、相關(guān)案例講解等,也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

　　94.答案：D

　　解析 基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)、是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營。

　　95.答案：A

　　解析 合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

　　96.答案：D

　　97.答案：D

　　解析 根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完蕃合規(guī)風(fēng)險管理的體制機制，建立獨立的合規(guī)部門，鼓勵和保障合規(guī)部門獨立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險管理的職能;使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。因此，加強合規(guī)管理及其獨立性具有重要意義。

　　98.答案：C

　　解析 基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：制定合規(guī)審核機制、合規(guī)審核調(diào)查、合規(guī)審核評價。

　　99.答案：B

　　解析 合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。

　　100.答案：C

　　解析 基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：(1)通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格。(2 )與他人串通、以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量。(3 )以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。

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