第 1 頁：試題

第 2 頁：參考答案

　　

　　1.答案：C

　　解析 目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和投資。

　　2.答案：C

　　解析 根據中國證券投資基金業協會的統計數據,截至2015年3月底，我囯境內共有基金管理公司96家。

　　3.答案：B

　　解析 票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現市場。

　　4.答案：A

　　解析 從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業資產管理公司

　　5.答案：D

　　解析 居民是金融市場上主要的資金供應者。

　　6.答案：C

　　解析 金融市場的構成要素有市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　7.答案：C

　　解析 按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

　　8.答案：C

　　解析 金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場

　　9.答案：D

　　解析 D選項應是降低交易成本

　　10.答案：C

　　解析 金融機構是金融市場上最重要的中介機構,是儲蓄轉化為投資的重要渠道

　　11.答案：A

　　解析 投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式

　　12.答案：B

　　解析 金融類資產一般分為股權類和債權類金融資產兩類。

　　13.答案：B

　　解析 考查風險投資基金的定義。

　　14.答案：D

　　解析 金融工具是金融市場上進行交易的載體。

　　15.答案：B

　　解析 投資基金主要是一種間接投資工具。

　　16.答案：D

　　解析 衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

　　17.答案：A

　　解析 投資基金按照運作方式可分為開放式基金和封閉式基金。

　　18.答案：A

　　解析 道德的定義。

　　19.答案：A

　　解析 競爭是市場經濟的核心機制

　　20.答案：C

　　解析 保守秘密是指基金從業人員不應泄露或者波露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者展于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許波露此信息。

　　21.答案：B

　　解析 基金職業道德修養是指基金從業人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業道德外在的職業行為規范化為內在的職業道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業道德品質和達到一走的職業道德境界

　　22.答案：B

　　解析 盡責是指基金從業人員應當以對待目己事情一樣的謹慎和注意來對待所在機構的工作，盡職盡責

　　23.答案：D

　　解析 基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密;二是客戶資科;三是內幕信息

　　24.答案：A

　　解析 商業秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。

　　25.答案：D

　　解析 基金業協會是基金行業的自律性組織，是聯系政府監管機構與會員的紐帶。

　　26.答案：A

　　解析 職業關系具有社會性、專業性和復合性的特點

　　27.答案：D

　　解析 基金職業道德修養的方法包括：1.正確樹立基金職業道德觀念;2.深刻領會基金職業道德規范;3.積極參加基金職業道德實踐

　　28.答案：A

　　解析 我國法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天。

　　29.答案：B

　　解析 崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之后，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育

　　30.答案：D

　　解析 基金行業要健康發展,必須以誠實守信為本

　　31.答案：D

　　解析 守法合規的基本要求

　　32.答案：B

　　解析一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。

　　33.答案：C

　　解析 職業道德教育是指通過受教育者目身以外的力量，對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。

　　34.答案：B

　　解析 誠實守信是基金職業道德的核規范

　　35.答案：D

　　解析 忠誠盡責的基本要求

　　36.答案：A

　　解析 基金行業的本質是資產管理行業

　　37.答案：C

　　解析 守法合規是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章，還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范，并配合基金監管機構的監管。

　　38.答案：D

　　解析 誠實守信的基本要求包括：1.不得欺詐客戶;2.不得進行內幕交易和操縱市場。持證上崗是專業審慎的基本要求。

　　39.答案：A

　　解析 道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式。

　　40.答案：D

　　解析 保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

　　41.答案：A

　　解析 持證上崗是指基金從業人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，必須通過基金從業人員資格考試，取得基金從業資格，并經由所在機構向基金業協會申請執業注冊后,方可執業。

　　42.答案：B

　　解析 客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范.

　　43.答案：B

　　解析 專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范

　　44.答案：D

　　解析 基金職業道德教育的途徑包括：1.崗前職業道德教育;2.崗位職業道德教育;3.基金業協會的自律; 4.樹立基金職業道德典型

　　45.答案：D

　　解析 基金從業人員不得自己或者促使他人利用內幕信息牟取不正當利益，不得從事或協同他人從事內幕交易或利用未公開信息從事交易活動，不得泄露利用工作便利獲取的內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易活動。

　　46.答案：B

　　解析 守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為,或者為他人違法違規的行為提供幫助。

　　47.答案：C

　　解析 職業道德具有以下特證：特殊性、繼承性、規范性、具體性。約束性是道德的特征。

　　48.答案：B

　　解析 崗前教育是指在基金從業人員就業上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業道德的教育。

　　49.答案：D

　　解析 本題考察職業道德的作用。職業道德的作用有：調整職業關系、提升職業素質和促進行業發展。

　　50.答案：A

　　解析 基金職業道德規范教育是基金職業道德教育的核心內容。

　　51.答案：C

　　解析 考查基金客戶的定義。

　　52.答案：D

　　解析 我國相關法律規定,辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人。

　　53.答案：D

　　解析 基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉 基金銷售結算資金的專用賬戶。

　　54.答案：C

　　解析 在渠道策略方面,我國的基金銷售渠道比較單一，以銀行和券商代銷為主。

　　55.答案：A

　　解析 市場細分是指根據客戶不同的需求特征,將整體市場區分成若干個不同群體的過程。

　　56.答案：A

　　解析 近年來，我國基金業發展迅速,從基金投資者結構上來看,主要變化集中在結構個人化、機構多元化。

　　57.答案：C

　　解析 針對直接關系型、間接關系型和陌生關系型這三種不同關系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有

　　緣故法，介紹法和陌生拜訪法

　　58.答案：C

　　解析 考查直銷的相關概念

　　59.答案：B

　　解析 在營銷成本方面,以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固走成本。針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本。

　　60.答案：A

　　解析 代銷渠道有廣泛的客戶基礎，和客戶有全面的業務聯系，可以提供多樣化的客戶服務

　　61.答案：D

　　解析 傳統的4Ps營銷理論沒有考慮到服務的重要性

　　62.答案：B

　　解析 在銷售人員方面,直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業性強。

　　63.答案：A

　　解析 考查可測原則的定義

　　64.答案：B

　　解析 易入原則是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場是易于開發、便于進入的。

　　65.答案：C

　　解析 售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。

　　66.答案：D

　　解析 D選項應該是時效性。

　　67.答案：D

　　解析 D選項應該是專業規范原則。

　　68.答案：C

　　解析 2007年，首例“證券投資基金從業人員利用未公開信息交易行為”被發現。

　　69.答案：A

　　解析 行為監控以日常經營中發生的事件和交易為對象,包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。

　　70.答案：A

　　解析 基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。

　　71.答案：C

　　解析 考查內部控制三目標。

　　72.答案：D

　　解析 相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

　　73.答案：A

　　解析 內部控制的有效性是指內部控制必須講究效率和效果,所有的控制制度必須得到貫徹執行。

　　74.答案：D

　　解析 內部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則以及成本效益原則

　　75.答案：D

　　解析 成本效益指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益,以合理的控制成本達到最佳

　　的內部控制效果。

　　76.答案：B

　　解析 基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：-是員工自律;二是各部門主管(包括監察稽核)的檢查監督;三是公司管理層對人員和業務的監督控制;四是董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。

　　77.答案：C

　　解析 根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》，信息披露合規性風險管理主要措施包括：(1)建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。(2 )信息披露前應經過合規性審查。

　　78.答案：B

　　解析 巴塞爾銀行監管委員會在總結國際上知名銀行合規管理的成功經驗的基礎上，提出銀行的合規部門應該是獨立的。這一獨立性概念包含四個相關要索：第一，合規部門應在銀行內部享有正式地位;第二，應由一名集團合規官或合規負責人全面負責協調銀行的合規風險管理;第三，在合規部門職員特別是合規負責人的職位安排。

　　79.答案：D

　　解析 基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題屬于督察長履行職責應當重點關注的事項。

　　80.答案：D

　　解析 投資合規性風險管理主要措施

　　81.答案：A

　　解析 基金管理人可設總經理一人，副總經理若干人

　　82.答案：C

　　解析 投資合規性風險是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險。

　　83.答案：C

　　解析《基金管理公司風險管理指引(試行)》，銷售合規性風險管理主要措施

　　84.答案：B

　　解析 客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀

　　的違規行為。

　　85.答案：B

　　解析 合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在,記錄相關投訴信息并復述每一條數據,強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

　　86.答案：A

　　解析 合規風險是指因公司及員工違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　87.答案：C

　　解析 公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。

　　88.答案：B

　　解析 合規獨立性是指基金管理人的合規管理應當在體制機制、組織架構、人力資源、管理流程等諸多方面獨立于內部其他風險部門、業務部門、內部審計部門等

　　89.答案：D

　　解析 合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。

　　90.答案：C

　　解析 合規管理的基本原則是：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則、協調性原則

　　91.答案：B

　　解析 審議批準公司年度合規報告，對年度合規報告中反映出的問題，采取措施解決。

　　92.答案：B

　　解析 B選項應該是有效落實合規考核機制

　　93.答案：D

　　解析 基金管理人合規培訓的具體內容包括：國家制定頒布的與基金行業有關的法律法規;公司內部的員工守則和各項業務的合規制度;案例警示教育。這些內容涉及基金管理人風險管理指引、風險管理經驗、基金公司及子公司內控評價、相關案例講解等,也包括了解公司管理層的合規要求及經理層合規要求等。

　　94.答案：D

　　解析 基金管理人的合規管理目標、是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。

　　95.答案：A

　　解析 合規風險是指因公司及員工法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　96.答案：D

　　97.答案：D

　　解析 根據監管規則和基金公司內部控制和防范合規風險的要求，在基金公司內部建立和完蕃合規風險管理的體制機制，建立獨立的合規部門，鼓勵和保障合規部門獨立發表合規管理意見，使其能夠更好地履行合規風險管理的職能;使法律規則和監管部門的監管規則及監管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實。避免基金管理人遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。因此，加強合規管理及其獨立性具有重要意義。

　　98.答案：C

　　解析 基金管理人的合規審核包含以下程序：制定合規審核機制、合規審核調查、合規審核評價。

　　99.答案：B

　　解析 合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。

　　100.答案：C

　　解析 基金公司、部門及員工不得參與以下市場行為：(1)通過單獨或合謀包括集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券市場價格。(2 )與他人串通、以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣并不持有的證券，影響證券交易價格或者證券成交量。(3 )以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券成交量。

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