參考答案及解析：

　　1、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查治理結構。相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優先原則。(2)公司獨立運作原則。(3)制衡原則。(4)公司的統一性和完整性原則。(5)股東誠信與合作原則。(6)公平對待原則。(7)業務與信息隔離原則。(8)經營運作公開、透明原則。(9)長效激勵約束原則。(10)人員敬業原則

　　2、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查治理結構。相關法律法規明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：(1)基金份額持有人利益優先原則。(2)公司獨立運作原則。(3)制衡原則。(4)公司的統一性和完整性原則。(5)股東誠信與合作原則。(6)公平對待原則。(7)業務與信息隔離原則。(8)經營運作公開、透明原則。(9)長效激勵約束原則。(10)人員敬業原則

　　3、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查治理結構。公司應當在組織機構和人員的責任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現統一性和完整性。在董事會層面，在制度建設過程中應當保證公司的責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立。股東不得要求經理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構和人員報告基金財產運用具體事項，不得要求經理層將經營決策權讓渡給股東或其他機構和人員。在經理層層面，在職權范圍內應保證公司經營活動獨立、自主決策，不受他人干預，不得將經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員。在公司文化層面，應當構建公司自身的企業文化，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂情況

　　4、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查相關方的權利和義務。基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務。公司股東享有的權利包括：(1)收益分配權。(2)表決和監督權。(3)知情權

　　5、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查相關方的權利和義務。基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務。基金公司股東必須承擔的義務包括：(1)履行出資義務。(2)尊重公司的獨立性。(3)長期投資的理念

　　6、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查相關方的權利和義務。股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料

　　7、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查股東會。一般來說，基金公司股東會依法可以行使的職權包括：(1)決定公司的經營方針和投資計劃。(2)選舉和更換董事，批準董事的報酬事項;選舉和更換由股東代表出任的監事，批準監事的報酬事項。(3)審議批準公司的年度財務預算方案和經審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。(4)對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉換為股權的證券的發行作出決議;對股東轉讓股權作出決議;批準成立、收購或處置公司在中國境內外的任何子公司;對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。(5)修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改

　　8、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查董事和董事會。按照相關法律法規，基金公司董事會依法行使以下職權：(1)執行股東會的決議;(2)批準總經理制定的公司組織架構、內部控制制度和基本管理制度，體現公司的統一性和完整性，從制度設計上保證公司責任體系、決策體系和報告路徑的清晰、獨立;(3)批準總經理制定的公司經營計劃和投資方案;(4)聘任、解聘公司高級管理人員及基金經理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜;(5)批準公司與公司任何股東或者任何關聯公司進行的重大關聯交易;(6)審議公司管理的公募基金的定期報告;(7)批準聘任或者替換會計師事務所

　　9、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查董事和董事會。獨立董事制度有兩方面重要內容：一是規定獨立董事的人數及在董事會的人數比例，二是在議事規則、表決機制的安排上合理發揮獨立董事的作用

　　10、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查監事和監事會。監事會向股東會負責

　　11、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查管理層和督察長制度。督察長的職責包括：(1)組織擬定基金公司合規管理的基本制度和其他合規管理制度，并督導公司各部門及其下屬機構實施。(2)對公司內部規章制度、重大決策、新產品和新業務方案進行合規審查，并出具書面的合規審查意見。(3)對基金公司及其工作人員經營管理和執業行為的合規性進行監督檢查。(4)向董事會、總經理等報告基金公司合法合規情況和合規管理工作的幵展情況。(5)及時處理監管部門和自律組織要求調查的事項，配合監管部門和自律組織對公司的檢查和調查，跟蹤和評估監管意見和監管要求的落實情況。(6)保存履行職責的相關文件、資料、底稿，包括合規審查意見、合規咨詢意見、簽署的公司文件、合規檢查工作底稿和履職記錄等，以備審查

　　12、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構設置原則。基金管理公司在設立子公司時，要認清自身基礎定位，結合自身資源稟賦，遵循監管要求，梳理完善母子公司組織架構，堅持以公募基金為主業，以專業化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業競爭、盲目發展

　　13、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構設置原則。在設置業務體系和組織架構時，一定要體現以下幾個原則：(1)相互制約和不相容職責分離原則。(2)授權清晰原則。(3)適時性原則

　　14、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查具體機構設職。圖中的空白框中應該填入的機構為監事會

　　15、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機構設置。投資決策委員會所議事項具體為：(1)決定公司的投資決策程序及權限設置原則;(2)決定基金的投資原則、投資目標和投資理念;(3)決定基金的資產分配比例，制定并定期調整投資總體方案;(4)審批基金經理提出的行業配置及超過基金凈值某一比例重倉個股的投資方案;(5)審批基金經理的年度投資計劃并考核其執行情況;⑥定期檢討并調整投資限制性指標

　　16、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機構設置。投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議又分為例會和年會。年會每年召開一次，審議通過基金年度投資目標和計劃;例會每月召開一次，討論基金投資的各有關事宜。如有必要，召開投資決策委員會臨時會議

　　17、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查具體機構設置。產品審批委員會所議事項包括：(1)討論、制定公司產品戰略;(2)審核具體產品方案，評估產品運作風險;(3)根據銷售適用性原則，確定發行產品的風險等級

　　18、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查具體機構設置。風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可以每月召開一次;對于突發事件，經委員會成員提議可以召開臨時會議

　　19、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機構設置。運營估值委員會可以包括IT治理委員會和估值委員會

　　20、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查具體機構設置。估值委員會由公司主管基金運營的副總經理、督察長、投資/研究總監、合規風控部門、基金運營部等相關人員組成

　　21、【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查具體機構設置。投資部按照投資標的可以細分為權益部、債券部、衍生投資部、國際投資部等;按照客戶來源，可以細分為公募基金投資部、專戶投資部、年金投資部、保險資金投資部、社保資金投資部等

　　22、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險管理。基金公司的風險管理是指基金公司圍繞公司總體經營戰略，從董事會、管理層到全體員工全員參與，在日常經營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據公司風險偏好制定風險應對策略，有效管理公司各環節風險的持續過程

　　23、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險管理。基金公司風險管理的目標可以概括為以下幾個方面：(1)嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格。維護基金投資人的利益，在風險最小化的前提下，確保基金份額持有人利益最大化。(2)不斷提高公司經營管理和專業水平，提高對投資決策、經營管理中存在風險的警覺性，有效維護公司股東及基金投資者的利益。(3)建立行之有效的風險控制制度，確保公司各項業務的順利運行，確保基金資產和公司財產的安全完整，確保公司取得長期穩定的發展。(4)維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監管部門的工作

　　24、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險管理。最高性原則：風險管理作為公司的標志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應始終把風險控制放在經營管理的首要地位并對此做出承諾

　　25、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險管理。定性和定量相結合原則：針對具體業務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性

　　26、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險管理。在風險管理責任的劃分上，各業務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經理是相應投資組合風險管理的第一責任人

　　27、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險管理。公司管理層下可以設立履行風險管理職能的委員會，如操作風險委員會、股票投資風險委員會、信用風險委員會等。這些專業風險管理委員會對管理層負責，協助管理層履行以下職責：指導、協調和監督各職能部門和各業務單元開展風險管理工作;制訂相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業務發展戰略和風險承受能力相一致;識別公司各項業務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案;識別和評估新產品、新業務的新增風險，并制定控制措施;重點關注內控機制薄弱環節和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案;根據公司風險管理總體策略和各職能部門與業務單元職責分工，組織實施風險應對方案

　　28、【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險管理。從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為業務風險、投資風險和操作風險三大類

　　29、【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風險管理。信用風險是指由于債券發行人出現拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發行人信用質量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產生的風險

　　30、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險管理。在管理制度和流程風險時，基金公司應該建立合規、適用、清晰的日常運作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關鍵業務操作的制約機制;建立前、后臺或關鍵崗位間職責分工和制約機制，加強對員工在制度和流程方面的培訓;強化對制度和流程有效性的稽核

　　31、【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險管理。危機處理應遵循的原則是：(1)完備性原則。(2)預防為主的原則。(3)及時報告原則。(4)優先性原則。(5)相互協作原則。(6)盡快恢復原則。(7)積極溝通原則。(8)認真總結的原則

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