2020年基金從業《基金法律法規》練習題匯總

　　1、關于封閉式基金和開放式基金的投資策略，以下說法錯誤的是()。

　　A. 開放式基金注重基金流動性

　　B. 開放式基金需要保留一部分現金

　　C. 封閉式基金不可以把所有資產投資長期性證券

　　D. 封閉式基金可以投資流動性較弱的證券

　　參考答案：C

　　參考解析：關于投資策略，封閉式基金可以把全部資金在封閉期內可進行長期投資。

　　2、關于基金的分類，以下說法錯誤的是()

　　A. 基金資產 80%以上投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金

　　B. 基金資產 80%以上投資于股票的為股票基金

　　C. 基金資產 80%以上投資于其他基金份額的為基金中的基金

　　D. 基金資產 80%以上投資于債券的為債券基金

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　股票基金是指以股票為主要投資對象的基金。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區)廣泛采用的一種基金類型。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于股票的為股票基金。

　　債券基金是指以債券為主要投資對象的基金。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。

　　貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

　　基金中基金(FOF)是指以基金為主要投資標的的證券投資基金。80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中基金。

　　3、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是()。

　　A. 基金份額登記機構收到申購款項，申購生效

　　B. 投資人遞交申購申請，申購成立

　　C. 投資人交付申購款項，申購成立

　　D. 投資人交付申購款項，申購生效

　　參考答案：C

　　參考解析：投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(中國證監會另有規定的基金除外)，投資人按規定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立;基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立;基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。

　　4、關于基金管理人內部管理的監管，以下說法錯誤的是()。

　　A. 基金管理人應當從基金財產中計提風險準備金，以增強管理人風險防范能力、保護份額持有人利益

　　B. 基金管理人應建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監事會和高管的職責權限，確保基金管理人獨立運作

　　C. 基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監會規定及時履行重大事項報告義務

　　D. 當基金管理人與基金份額持有人利益發生沖突時，應以份額持有人的利益優先

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　A錯誤：依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。

　　B正確：依據《證券投資基金法》的規定，公開募集基金的基金管理人應當建立良好的內部治理結構，明確股東會、董事會、監事會和高級管理人員的職責權限，確保基金管理人獨立運作。

　　C正確：基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監會的規定及時履行重大事項報告義務。

　　D正確：當基金管理人及其從業人員的利益與基金份額持有人利益發生沖突時，應以基金份額持有人利益優先。

　　5、當開放式基金出現巨額贖回時，以下最有可能導致部分延期贖回的是()。

　　A. 基金資產組合中，現金類資產配置較少

　　B. 基金資產組合中，可快速變現資產較少，不足以兌付全額贖回申請

　　C. 基金管理人認為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發生較大波動

　　D. 基金資產組合中，重倉股持續停牌中

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

　　(1)接受全額贖回。當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執行。

　　(2)部分延期贖回。當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

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