2020年基金從業《基金法律法規》練習題匯總

　　1、采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是()。

　　A. 在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回

　　B. 基金資產總值在合同期限內固定不變

　　C. 在合同期限內，基金管理人和基金托管人協商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回

　　D. 基金份額總額在基金合同期限內固定不變

　　參考答案：D

　　參考解析：依據運作方式的不同，可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金。封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　2、非公開募集基金應當向合格投資者募集，以下選項中不屬于合格投資者規定特征的是()。

　　A. 達到規定資產規模或者收入水平

　　B. 具備相應的風險識別能力和風險承擔能力

　　C. 具有投資公開募集基金的投資經歷

　　D. 投資單只私募基金的金額不低于規定限額

　　參考答案：C

　　參考解析：合格投資者，是指達到規定資產規模或者收入水平，并且具備相應的風險識別能力和風險承擔能力，其基金份額認購金額不低于規定限額的單位和個人。

　　3、關于證券投資基金利益共享，風險共擔的特點，以下說法錯誤的是()

　　A. 基金投資損失由基金份額持有人共同承擔

　　B. 基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬

　　C. 基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有

　　D. 基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配

　　參考答案：C

　　參考解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則。基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

　　4、關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是()。

　　A. 基金管理人內控制度必須講求效率和效果

　　B. 基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員

　　C. 為達到良好的效果,基金管理人內部控制不應該考慮成本因素

　　D. 基金管理人各機構、部門]和崗位職責應當保持相對獨立

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　健全性原則要求基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節現象。

　　內部控制的有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執行。

　　獨立性原則指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。

　　成本效益原則指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。

　　參考答案C

　　5、關于基金投資人的風險承受能力調查和評價，以下表述錯誤的是()。

　　A. 為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查

　　B. 基金銷售機構應當在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品時對基金投資人進行風險承受能力調查和評價

　　C. 在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格

　　D. 基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價

　　參考答案：A

　　參考解析：基金銷售機構可以采用當面、信函、網絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查，并向基金投資人及時反饋評價的結果。

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