一、單項選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項中，只有一個最符題意的)

　　1 狹義的金融創新是指(　　)的創新。

　　A.金融工具

　　B.金融市場

　　C.金融制度

　　D.金融機構

　　【參考答案】A

　　【系統解析】A 狹義的金融創新就是指金融工具的創新，而廣義的金融創新包括ABCD四項。 選A。

　　2 風險價值法(VaR法)主要被用于(　　)的評估。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.流動性風險

　　D.操作風險

　　【參考答案】B

　　【系統解析】B市場風險的評估方法主要有風險累積與聚集法、概率法、靈敏度法、波動性法、風險價值法(VaR法)、極限測試法和情景分析法。選B。

　　3 企業債券的上市是由以下(　　)監督機構負責審批。

　　A.中國人民銀行

　　B.銀監會

　　C.保監會

　　D.證監會

　　【參考答案】D

　　【系統解析】D中國證監會監督股票、可轉換債券、證券投資基金的發行、交易、托管和清算;批準企業債券的上市;監管上市國債和企業債券的交易活動。選D。

　　4 經過5年多來的建設培育，(　　)已基本確立了我國貨幣市場基準利率地位，成為傳導貨幣政策、反映市場利率變動的重要指標，并在市場化利率形成機制中發揮重要作用。

　　A.LIBOR

　　B.SHIBOR

　　C.滬深300指數

　　D.再貼現率

　　【參考答案】B

　　【系統解析】B經過5年多來的建設培育，SHIBOR已基本確立了我國貨幣市場基準利率地位，成為傳導貨幣政策、反映市場利率變動的重要指標，并在市場化利率形成機制巾發揮重要作用。選B。

　　5 由境內外金融機構、境內非金融機構企業法人、境內自然人出資，在農村地區設立的主要為當地農民、農業和農村經濟發展提供服務的金融機構是(　　)。

　　A.村鎮銀行

　　B.小額貸款公司

　　C.農村信用社

　　D.郵政儲蓄銀行

　　【參考答案】A

　　【系統解析】A村鎮銀行是指依據有關法律規定，由境內外金融機構、境內非金融機構企業法人、境內自然人出資，在農村地區設立的主要為當地農民、農業和農村經濟發展提供金融服務的銀行業金融機構。選A。

　　6 下列有關金融工具的性質中，說法正確的是(　　)。

　　A.期限性與收益性成正比

　　B.期限性與風險性成反比

　　C.期限性與流動性成正比

　　D.流動性與收益性成正比

　　【參考答案】A

　　【系統解析】A 金融工具的期限性與風險性成正比、與流動性成反比，流動性與收益性成反比.BCD錯誤。選A。

　　7 2003年修改通過的《中華人民共和圉商業銀行法》規定，商業銀行的經營原則包括安全性、流動性和(　　)。

　　A.政策性

　　B.公益性

　　C.效益性

　　D.審慎性

　　【參考答案】C

　　【系統解析】C商業銀行的經營原則包括安全性、流動性和效益性。選C。

　　8 下列關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是(　　)。

　　A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

　　B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

　　C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

　　D.買方和賣方的損失都是有限的

　　【參考答案】C

　　【系統解析】C金融期權的投資風險，可以分別從金融期權的買方和賣方兩個角度來把握。從金融期權的買方來看，如果買人看漲期權，在投資期內對應的金融基礎產品價格上漲，或買人看跌期權，在投資期內對應的金融基礎產品價格下跌，則根據上漲下跌幅度和買進數量有無限獲利機會，而可能承擔的損失以期權費為上限。從金融期權的賣方來看，如果賣出看漲期權，在投資期內對應的金融基礎產品價格果然上漲，則蒙受資本損失;如果賣出看跌期權，在投資期內對應的金融基礎產品價格果然下跌，則蒙受資本損失，賣方的損失無上限。選C。

　　9 金融宏觀調控存在的前提是(　　)。

　　A.經濟的短期波動

　　B.中央銀行體系

　　C.商業銀行的存款創造

　　D.二級銀行體制

　　【參考答案】D

　　【系統解析】D金融宏觀調控存在的前提是商業銀行是獨立的市場主體，實行二級銀行體制。選D。

　　10 目前中國金融期貨交易所已經推出的金融衍生品是(　　)。

　　A.國債期貨

　　B.外匯期貨

　　C.滬深300指數期貨

　　D.外匯期權

　　【參考答案】C

　　【系統解析】C 目前，中國金融期貨交易所已經推出了滬深300指數期貨，并正在深入研究開發國債、外匯期貨及外匯期權等金融衍笙產品。選C。