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　　第五節 風險管理技術與方法

　　頭腦風暴法

　　頭腦風暴法出自“頭腦風暴”一詞。所謂頭腦風暴(Brain-storming))最早是精神病理學上的用語，指精神病患者的精神錯亂狀態而言的，如今轉為無限制的自由聯想和討論，其目的在于產生新觀念或激發創新設想。

　　在群體決策中，由于群體成員心理相互作用影響，易屈于權威或大多數人意見，形成所謂的“群體思維”。群體思維削弱了群體的批判精神和創造力，損害了決策的質量。為了保證群體決策的創造性，提高決策質量，管理上發展了一系列改善群體決策的方法，頭腦風暴法是較為典型的一個。

　　頭腦風暴法又可分為直接頭腦風暴法(通常簡稱“頭腦風暴法”)和質疑頭腦風暴法(也稱反頭腦風暴法)。前者是專家群體決策，盡可能激發創造性，產生盡可能多的設想的方法，后者則是對前者提出的設想、方案逐一質疑，分析其現實可行性的方法。

　　將頭腦風暴法應用于風險識別時，要集中有關專家召開專題會議，主持者以明確的方式向所有參與者闡明與風險有關的問題，說明會議的規則，盡力創造融洽輕松的會議氣氛。主持者一般不發表意見，以免影響會議的自由氣氛，由專家們“自由”提出盡可能多的方案。之后由風險管理小組對集體討論后識別的所有風險進行復核，并且認定核心風險。

　　(一)適用范圍

　　適用于充分發揮專家意見，在風險識別階段進行定性分析。

　　(二)主要優點與局限性

　　1.主要優點：

　　(1)激發了想象力，有助于發現新的風險和全新的解決方案;

　　(2)讓主要的利益相關者參與其中，有助于進行全面溝通;

　　(3)速度較快并易于開展。

　　2.局限性：

　　(1)參與者可能缺乏必要的技術及知識，無法提出有效的意見;

　　(2)由于頭腦風暴法相對松散，因此較難保證過程的全面性;

　　(3)可能會出現特殊的小組情況，導致某些有重要觀點的人保持沉默而其他成員成為討論的主角;

　　(4)實施成本較高，要求參與者有較好的素質，這些因素是否滿足會影響頭腦風暴法實施的效果。

　　德爾菲法

　　德爾菲法，又稱專家意見法，是采用背對背的通信方式征詢專家小組成員的預測意見，經過幾次反復征詢和反饋，專家小組成員的意見逐步趨于集中，最后獲得具有很高準確率的集體判斷結果。德爾菲法采用匿名發表意見的方式，即專家之間不得互相討論，不發生橫向聯系，只能與調查人員發生聯系。它是一種應對復雜任務難題的管理技術。

　　(一)實施范圍

　　適用于專家一致性意見基礎上，在風險識別階段進行定性分析。

　　(二)主要優點和缺點

　　1.主要優點：

　　(1)由于觀點是匿名的，因此更有可能表達出那些不受歡迎的看法;

　　(2)所有觀點有相同的權重，避免重要人物占主導地位的問題;

　　(3)專家不必一起聚集在某個地方，比較方便實施;

　　(4)這種方法具有廣泛的代表性。

　　2.缺點：過程比較復雜，花費時間較長。

　　失效模式影響和危害度分析法

　　FMECA(FailureModeEffectsandCriticalityAnalysis)，即失效模式影響及危害度分析法。引起系統整體故障、零部件所發生的故障和系統之間存在一定的因果關系。FMECA正是從這種關系出發，通過對系統各部件的每一種可能潛在的故障模式進行分析，找出引發故障的原因，確定故障發生后對系統功能、使用性能、人員安全及維修等的影響，并根據影響的嚴重程度和故障的出現的概率的綜合效應，對每種潛在的故障進行分類，找出關鍵問題所在，提出可能采取的預防和糾正措施(如針對設計、工藝或維修等活動提出相應的改進措施)，從而提高系統(或產品)的可靠性。

　　(一)適用范圍

　　適用于對失效模式、影響及危害進行定性或定量分析，還可以對其他風險識別方法提供數據支持。

　　(二)主要優點和局限性

　　1.主要優點：

　　(1)廣泛適用于人力、設備和系統失效模式，以及硬件，軟件和程序;

　　(2)識別組件失效模式及其原因和對系統的影響，同時用可讀性較強的形式表現出來;

　　(3)通過在設計初期發現問題，從而避免了開支較大的設備改造;

　　(4)識別單點失效模式以及對冗余或安全系統的需要。

　　2.局限性：

　　(1)只能識別單個失效模式，無法同時識別多個失效模式;

　　(2)除非得到充分控制并集中充分精力，否則研究工作既耗時且開支較大。

　　流程圖分析法

　　流程圖分析法是對流程的每一階段、每一環節逐一進行調查分析，從中發現潛在風險，找出導致風險發生的因素，分析風險產生后可能造成的損失以及對整個組織可能造成的不利影響。流程圖是指使用一些標準符號代表某些類型的動作，直觀地描述一個工作過程的具體步驟。

　　流程圖法將一項特定的生產或經營活動按步驟或階段順序以若干個模塊形式組成一個流程圖系列，在每個模塊中都標示出各種潛在的風險因素或風險事件，從而給決策者一個清晰的總體印象。在企業風險識別過程中，運用流程圖繪制企業的經營管理業務流程，可以將與企業各種活動有影響的關鍵點清晰地表現出來，結合企業中這些關鍵點的實際情況和相關歷史資料，就能夠明確企業的風險狀況。

　　(一)適用范圍

　　通過業務流程圖方法，對企業生產或經營中的風險及其成因進行定性分析。

　　(二)主要優點和局限性

　　1.主要優點：

　　(1)清晰明了，易于操作，且組織規模越大，流程越復雜，流程圖分析法就越能體現出優越性;

　　(2)通過業務流程分析，可以更好地發現風險點，從而為防范風險提供支持。

　　2.局限性：該方法的使用效果依賴于專業人員的水平。

　　馬爾可夫分析法

　　馬爾可夫分析法，又稱為馬爾可夫轉移矩陣法，是指在馬爾可夫過程的假設前提下，通過分析隨機變量的現時變化情況來預測這些變量未來變化情況的一種預測方法。馬爾可夫是俄國數學家，他在20世紀初發現：一個系統的某些因素在轉移中，第n次結果只受第n-1次結果的影響，即只與當前所處狀態有關，與以前狀態無關。比如：研究一個商店的累計銷售額，如果現在時刻的累計銷售額已知，則未來某一時刻的累計銷售額與現在時刻以前的任一時刻的累計銷售額都無關。

　　在馬爾可夫分析中，引入狀態轉移這個概念。所謂狀態是指客觀事物可能出現或存在的狀態;狀態轉移是指客觀事物由一種狀態轉移到另一種狀態的概率。

　　如果系統未來的狀況僅取決于其現在的狀況，那么就可以使用馬爾科夫分析。馬爾科夫分析法是一種定量分析技術，可以是不連續的(利用狀態間變化的概率)或者連續的(利用各狀態的變化率)。

　　(一)適用范圍

　　適用于對復雜系統中不確定性事件及其狀態改變的定量分析。

　　(二)主要優點和局限性

　　1.主要優點：能夠計算出具有維修能力和多重降級狀態的系統的概率。

　　2.局限性：

　　(1)無論是故障還是維修，都假設狀態變化的概率是固定的;

　　(2)所有事項在統計上具有獨立性，因此未來的狀態獨立于一切過去的狀態，除非兩個狀態緊密相接;

　　(3)需要了解狀態變化的各種概率;

　　(4)有關矩陣運算的知識比較復雜，非專業人士很難看懂。

　　風險評估系圖法

　　用以評估風險影響的常見的定性方法是制作風險評估系圖。風險評估系圖識別某一風險是否會對企業產生重大影響，并將此結論與風險發生的可能性聯系起來，為確定企業風險的優先次序提供框架。橫坐標反映風險發生的可能性，縱坐標反映風險發生后產生的影響程度。

　　(一)適用范圍

　　適用于對風險初步的定性分析。

　　(二)實施步驟

　　根據企業實際繪制風險評估系圖。與影響較小且發生的可能性較低的風險相比，具有重大影響且發生的可能性較高的風險更加亟待關注。然后分析每種風險的重大程度及影響。

　　(三)主要優點和局限性

　　1.主要優點：風險評估系圖法作為一種簡單的定性分析方法，直觀明了。

　　2.局限性：如需要進一步探求風險原因，則顯得過于簡單，缺乏有效的經驗證明和數據支持。

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