二、多項選擇題(共40題，每小題1分，共40分。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分)

　　1.商業銀行董事會在信息科技治理中，應承擔的職責有(　　)。

　　A.審查批準信息科技戰略

　　B.評估信息科技及其風險管理工作的總體效果和效率

　　C.確定可接受的風險級別

　　D.監督各項職責的落實

　　E.履行信息科技預算和支出

　　2.流動性風險限額的指標通常包括(　　)。

　　A.案件風險率

　　B.凈穩定資金比例

　　C.流動性比例

　　D.操作風險經濟資本率

　　E.存貸比

　　3.國別限額類型有(　　)。

　　A.敞口限額

　　B.閉口限額

　　C.經濟資本限額

　　D.市場風險限額

　　E.行業限額

　　4.風險限額的作用有(　　)。

　　A.控制最低風險水平

　　B.控制最高風險水平

　　C.控制風險偏好

　　D.提供風險參考基準

　　E.滿足監管要求

　　5.日常國別風險信息監測應遵循的原則包括(　　)。

　　A.審慎性

　　B.完整性

　　C.獨立性

　　D.及時性

　　E.一致性

　　6.信用風險存在于(　　)。

　　A.貸款

　　B.債券投資

　　C.信用擔保

　　D.貸款承諾

　　E.衍生產品交易

　　7.商業銀行制定客戶授信限額需要考慮的因素包括(　　)。

　　A.客戶的債務承受能力

　　B.銀行的損失承受能力

　　C.客戶的盈利能力

　　D.客戶的凈利潤率

　　E.銀行的速動比率

　　8.流動性集中反映了商業銀行資產負債的均衡狀況，體現在(　　)方面。

　　A.市場流動性風險

　　B.資產流動性風險

　　C.負債流動性風險

　　D.融資流動性風險

　　E.表外流動性風險

　　9.風險限額管理的環節有(　　)。

　　A.風險限額分類

　　B.風險限額設定

　　C.風險限額監測

　　D.風險限額控制

　　E.風險限額處置

　　10.我國銀行監管的標準包括(　　)。

　　A.促進金融穩定和金融創新共同發展

　　B.努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭力

　　C.對各類監管設限做到科學合理，有所為有所不為，減少一切不必要的限制

　　D.鼓勵公平競爭，反對無序競爭

　　E.對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制

　　11.下列選項中，關于中長期結構性分析的說法正確的有(　　)。

　　A.同業市場負債比例指標值越高，流動性風險水平會較低

　　B.商業銀行的存貸比應當不高于75%

　　C.凈穩定資金比率必須大于100%

　　D.期限錯配的程度越大，潛在的流動性風險就越小

　　E.融資集中度過高帶來的流動性風險是大額資金通常是對銀行的不利傳聞敏感度較低

　　12.流動性風險成因的復雜性決定了它可能是由(　　)引發的次生風險。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.其他風險

　　E.資產負債期限結構等不匹配等因素

　　13.新產品/業務風險管理是指商業銀行產品主管部門在新產品/業務(　　)等各環節，運用定量或定性方法對新產品/業務進行風險識別、評估和控制，并由風險管理等部門進行風險審查和監督管理的過程。

　　A.立項申請

　　B.需求設計

　　C.技術開發

　　D.測試投產

　　E.售后跟蹤

　　14.在損失事件收集工作中，應堅持的原則有(　　)。

　　A.重要性

　　B.及時性

　　C.統一性

　　D.可靠性

　　E.謹慎性

　　15.信息披露通常是指公眾公司以(　　)形式，把公司及與公司相關的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。

　　A.招股說明書

　　B.上市公告書

　　C.定期報告

　　D.臨時報告

　　E.公司章程

　　16.對于全部關聯方授信總額需要扣除的有(　　)。

　　A.全部關聯方的授信余額

　　B.關聯方提供的保證金存款

　　C.部分關聯方的授信余額

　　D.我國中央政府債券

　　E.關聯方質押的銀行存單

　　17.反洗錢的目的有(　　)。

　　A.有利于促進社會發展、經濟發展

　　B.有利于發現和切斷資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪

　　C.有利于維護社會安全、社會信用

　　D.有利于維護金融安全、經濟安全

　　E.有利于消除洗錢活動給金融機構帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構依法合規、穩健經營

　　18.有效的信用風險監測體系應實現的目標有(　　)。

　　A.識別借款人違約情況，并及時對風險上升的授信進行分類

　　B.監測對合同條款的遵守情況

　　C.確保商業銀行了解借款人或交易對方當前的財務狀況及其變動趨勢

　　D.對已造成信用風險損失的授信對象或項目，迅速進入補救和管理程序

　　E.評估抵(質)押物相對債務人當前狀況的抵補程度以及抵(質)押物價值的變動趨勢

　　19.行業環境風險因素主要包括(　　)。

　　A.國家產業政策

　　B.經濟周期因素

　　C.市場供求

　　D.財政貨幣政策

　　E.法律法規

　　20.商業銀行資本發揮的作用主要體現在(　　)。

　　A.資本為商業銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.限制業務過度擴張和承擔風險，增強銀行系統的穩定性

　　D.維持市場信心

　　E.為風險管理提供最根本的驅動力

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