第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案及解析

　　46.下列選項中，屬于中國銀監會負責監管的非銀行金融機構是(　　)。

　　A.期貨經紀公司

　　B.保險資產管理公司

　　C.信托投資公司

　　D.基金管理公司

　　47.下列關于商業銀行風險管理模式經歷的四個發展階段的說法不正確的是(　　)。

　　A.資產風險管理模式階段，商業銀行的風險管理主要偏重于資產業務的風險管理，強調保持商業銀行資產的流動性

　　B.負債風險管理模式階段，西方商業銀行由積極性的主動負債變為被動負債

　　C.資產負債風險管理模式階段，重點強調對資產業務、負債業務風險的協調管理，通過對資產與負債的結構和期限的共同調整、經營目標互相代替和資產分散，實現總量平衡和風險控制

　　D.全面風險管理模式階段，金融衍生產品、金融工程學等一系列專業技術逐漸應用于商業銀行的風險”

　　48.開證銀行授權代付行向受益人預付信用證金額的全部或一部分，由開證行保證償還并負擔利息的信用證為(　　)。

　　A.循環信用證

　　B.背對背信用證

　　C.對開信用證

　　D.預支信用證

　　49.(　　)構成銀行運行的基礎條件和背景，(　　)直接決定和影響銀行經營狀況。

　　A.經濟環境;經濟發展狀況

　　B.經濟環境;金融發展狀況

　　C.金融環境;金融發展狀況

　　D.經濟發展狀況;金融環境

　　50.關于合規管理，下列表述不正確的是(　　)。

　　A.合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致

　　B.合規管理是商業銀行最重要的風險管理活動

　　C.商業銀行應建立與其經營范圍、組織結構和業務規模相適應的合規風險管理體系

　　D.商業銀行合規風險管理的目標是通過建立健全合規風險管理框架，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設，確保依法合規經營

　　51.我國加入世界貿易組織過渡期結束是在(　　)年。

　　A.2004

　　B.2001

　　C.2005

　　D.2006

　　52.下列不屬于銀行國家風險的是(　　)。

　　A.政治風險

　　B.經濟風險

　　C.社會風險

　　D.法律風險

　　53.個人存款可以分為(　　)。

　　A.活期存款、整存整取、定活兩便存款、個人通知存款、教育儲蓄存款

　　B.活期存款、定期存款、定活兩便存款、個人通知存款、教育儲蓄存款

　　C.活期存款、定期存款、定活兩便存款、個人協定存款、教育儲蓄存款

　　D.活期存款、整存整取、定活兩便存款、個人協定存款、教育儲蓄存款

　　54.下列關于信用卡消費信貸的特點，錯誤的是(　　)。

　　A.具有無抵押無擔保貸款性質

　　B.一般有最低還款額要求

　　C.通常是短期、大額、無指定用途的信用

　　D.我國發卡銀行一般給予持卡人20～56天的免息期方式下，取息日未取息，之后不得領取

　　55.以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易、供國內投資者買賣的股票是(　　)。

　　A.B股

　　B.A股

　　C.H股

　　D.N股

　　56.下列農村金融機構中，屬于2007年批準新設立的機構是(　　)。

　　A.農村合作銀行

　　B.農村資金互助社

　　C.農村信用社

　　D.農村商業銀行

　　57.下列選項中，屬于禮物收送許可范圍的是(　　)。

　　A.收受貴金屬

　　B.收受現金

　　C.收受金額較小的紀念品

　　D.收受消費卡

　　58.下列關于股份制商業銀行的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.在經營管理方面不斷創新，是很多重大措施的“試驗田”，從而大大推動了整個中國銀行業的改革和發展

　　B.打破了計劃經濟體制下國家專業銀行的壟斷局面，促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高

　　C.在一定程度上填補了國有商業銀行收縮機構造成的市場空白，較好地滿足了中小企業和居民的融資和儲蓄業務需求

　　D.由于體制優勢帶來了其發展速度上的優勢，目前在總資產規模上已經超過了原有的四大國有商業銀行

　　59.通常，銀行承擔風險識別、風險計量、風險監測職責的部門是(　　)。

　　A.風險管理部門

　　B.資產負債管理部門

　　C.貸款審查部門

　　D.財務會計部門

　　60.李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關于李某的下列行為說法正確的是(　　)。

　　A.可以只幫助張某運輸而不買賣假人民幣，不會構成犯罪

　　B.可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構成犯罪

　　C.可以以朋友身份協助張某共同出售，只要不收取報酬就不會構成

　　D.以上行為都構成犯罪

　　61.當銀行與客戶結束業務關系時，對于客戶此前的財務數據與交易記錄，銀行應該(　　)。

　　A.退還給該客戶

　　B.立即銷毀

　　C.保存5年以上

　　D.賣給其他公司

　　62.下列不屬于民事法律行為必須具備的條件的是(　　)。

　　A.行為人具有相應的民事行為能力

　　B.意思表示真實

　　C.不違反法律強制性規定或損害社會公共利益

　　D.年齡必須達到18周歲以上

　　63.銀行個人理財業務人員的下列做法沒有違反《中國銀行業從業人員職業操守》中“兼職”有關規定的是(　　)。

　　A.擔任銀行業協會的個人理財業務顧問

　　B.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上

　　C.利用在銀行從事個人理財業務的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業務

　　D.將從事個人理財業務獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事

　　64.下列關于定期存款的說法，不正確的是(　　)。

　　A.如果儲戶在存款到期前要求提前支取，有時會受到限制，而且還有利息損失

　　B.逾期支取的定期存款超過原定存期的部分，除約定自動轉存外，按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息，并全部計人本金

　　C.提前支取部分按活期存款利率計付利息，先付本金，提前支取部分的利息到期支付

　　D.存期內遇有利率調整，仍按原定期存款利率計息

　　65.(　　)是我國商業銀行最為復雜的風險種類，同時也是銀行面臨的最主要的風險。

　　A.法律風險

　　B.操作風險

　　C.信用風險

　　D.市場風險

　　66.下列不屬于商業銀行公司貸款中房地產貸款的是(　　)。

　　A.土地儲備貸款

　　B.個人住房貸款

　　C.房地產開發貸款

　　D.法人商業用房按揭貸款

　　67.下列銀行票據中既可以轉賬也可以提取現金的是(　　)。

　　A.現金支票

　　B.轉賬支票

　　C.普通支票

　　D.劃線支票

　　68.(　　)是商業銀行最基本的職能。

　　A.充當信用中介

　　B.充當支付中介

　　C.信用創造功能

　　D.金融服務

　　69.下列行為中，違反《銀行業從業人員職業操守》“監督規避”的是(　　)。

　　A.暗示客戶可能偽造合同獲得貸款

　　B.報告客戶違反了法律禁止性規定

　　C.按照法律規定辦理業務

　　D.正確理解法律禁止性規定

　　70.勞動力人口是指年齡在(　　)以上具有勞動能力的人的全體。

　　A.14歲

　　B.15歲

　　C.16歲

　　D.18歲

　　71.貸款業務有多種分類標準，下列屬于按照客戶類型劃分貸款的是(　　)。

　　A.信用貸款

　　B.擔保貸款

　　C.公司貸款

　　D.短期貸款

　　72.現代管理學認為，組織架構是由工作任務、工作流程、匯報關系和(　　)所組成的一個系統。

　　A.交流渠道

　　B.投訴管理

　　C.風險管理

　　D.財務管理

　　73.以下不屬于挪用資金行為的是(　　)。

　　A.挪用資金進行非法活動的

　　B.經當事人允許，正常使用資金

　　C.挪用資金雖未超過3個月，但數額較大，進行營利活動

　　D.挪用資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大，超過3個月未還

　　74.《民法通則》規定了法人應當具備的條件，(　　)不是法人成立的要件。

　　A.有必要的財產和經費

　　B.以營利為目的

　　C.有自己的名稱和場所

　　D.能夠獨立承擔民事責任

　　75.下列行為中，違反《銀行業從業人員職業操守》中“信息保密”規定的是(　　)。

　　A.把VIP客戶資料泄露給其他機構

　　B.向有權查詢的機構提供客戶賬戶信息

　　C.向反洗錢監管部門提供反洗錢信息

　　D.離職后不透露離職前獲知的客戶交易信息

　　76.下列哪一項違反了“勤勉盡職”的要求(　　)。

　　A.某負責個人理財業務的從業人員不了解金融市場的相關知識

　　B.某從業人員將客戶的電話號碼私自外泄

　　C.某從業人員在工作中常打私人電話

　　D.某從業人員為拉存款而進行商業賄賂

　　77.下列屬于企業法人的是(　　)。

　　A.中國通信建設集團公司

　　B.中國通信建設集團北京分公司

　　C.中國建設銀行河北分行

　　D.中國人民銀行天津支行

　　78.以下不屬于衡量通貨膨脹指標的是(　　)。

　　A.生產者物價指數

　　B.消費者物價指數

　　C.國內生產總值物價平減指數

　　D.GDP

　　79.境內機構原則上可以開立(　　)經常項目外匯賬戶。

　　A.3個

　　B.2個

　　C.1個

　　D.多個

　　80.由中國境內注冊的公司發行、直接在美國紐約上市的股票是(　　)。

　　A.A股

　　B.B股

　　C.H股

　　D.N股

　　81.根據《巴塞爾資本協議》，保證銀行穩健經營、安全運行的核心指標是(　　)。

　　A.資本充足率

　　B.附屬資本

　　C.風險加權資產

　　D.核心資本

　　82.下列不屬于商業銀行現金資產的是(　　)。

　　A.庫存現金

　　B.存放同業款項

　　C.托收中的款項

　　D.在央行的超額準備金存款

　　83.銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是(　　)。

　　A.可以為其將資金匯往境外

　　B.可以為其提供資金賬戶

　　C.可以為其將資產轉換成金融票據

　　D.以上三種做法都不合法

　　84.銀行業從業人員面對客戶的時候，(　　)是不應該做的。

　　A.對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況

　　B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶

　　C.熱情地為客戶服務提供咨詢方案，包括向客戶提供規避監管的建議

　　D.為客戶信息保密

　　85.下列關于股份制商業銀行的描述，錯誤的是(　　)。

　　A.股份制商業銀行較好地滿足了中小企業和居民的融資和儲蓄業務需求

　　B.股份制商業銀行由于規模較小而不能開展金融創新

　　C.股份制商業銀行促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高

　　D.股份制商業銀行推動了整個中國銀行業的改革和發展

　　86.下列符合金融創新原則的是(　　)。

　　A.銀行在創新過程中對不涉及商業秘密、不影響知識產權的部分進行充分披露

　　B.銀行在創新過程中堅持信息保密的原則，不披露任何信息

　　C.銀行在開展金融創新的過程中進行低價傾銷、惡性競爭

　　D.銀行在創新過程中以銀行自身利益為中心

　　87.下列關于政策性銀行的說法錯誤的是(　　)。

　　A.中國農業發展銀行成立于1994年11月

　　B.中國進出口銀行于2008年12月16日掛牌成立股份有限公司

　　C.向國內金融機構發行金融債券和向社會發行財政擔保建設債券是國家開發銀行經營的業務

　　D.2007年召開的全國金融工作會議決定，按照分類指導、“一行一策”的原則，推進政策性銀行改革

　　88.借款人到期不歸還擔保貸款的，商業銀行依法享有的權利不包括(　　)。

　　A.要求保證人歸還貸款本金

　　B.要求保證人歸還貸款利息

　　C.拍賣該擔保物

　　D.該擔保物優先受償

　　89.下列不屬于事業單位法人的有(　　)。

　　A.市人民醫院

　　B.國有公司

　　C.某重點中學

　　D.省發展改革委員會

　　90.期限3個月至1年(不含3個月，含1年)，主要用于企業正常生產經營中周期性、季節性資金的需要是(　　)。

　　A.臨時流動資金貸款

　　B.短期流動資金貸款

　　C.中期流動資金貸款

　　D.流動資金循環貸款

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