第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案及解析

　　二、多項選擇題(共40題，每題1分，共40分。以下所給出的五個選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確的選項的代碼填入括號內(nèi))

　　91.國際上主要金融監(jiān)管的體制包括(　　)。

　　A.統(tǒng)一監(jiān)管型

　　B.分散監(jiān)管型

　　C.一頭監(jiān)管型

　　D.多頭監(jiān)管型

　　E.“雙峰”監(jiān)管型

　　92.商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的目標有(　　)。

　　A.建立健全合規(guī)風險管理框架

　　B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理

　　C.確保股東回報

　　D.促進全面風險管理體系建設

　　E.確保依法合規(guī)經(jīng)營

　　93.常見的清算模式有(　　)。

　　A.大額資金轉賬系統(tǒng)

　　B.實時全額清算

　　C.凈額批量清算

　　D.小額定時清算

　　E.國內(nèi)聯(lián)行清算

　　94.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務時，下列行為有違同業(yè)競爭的有(　　)。

　　A.降低利率爭攬客戶

　　B.超出中國人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

　　C.在信貸業(yè)務營銷中向經(jīng)辦人和關系人支付各種不正當費用

　　D.對單一客戶、關聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶的授信超過有關部門的限制比例

　　E.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管

　　95.銀行發(fā)展的根本動力是經(jīng)濟發(fā)展中的(　　)因素。

　　A.創(chuàng)新性需求

　　B.消費者需求

　　C.技術性需求

　　D.服務性需求

　　E.投融資需求

　　96.行政處分的種類有(　　)。

　　A.警告

　　B.罰款

　　C.記過

　　D.記大過

　　E.開除

　　97.個人抵押授信貸款中，各級分支機構向擬申請個人抵押授信貸款的個人咨詢服務的內(nèi)容包括(　　)。

　　A.個人抵押授信貸款產(chǎn)品介紹

　　B.申請抵押授信貸款應具備的條件

　　C.需提供的資料

　　D.辦理程序

　　E.合同中的主要條款

　　98.中國人民銀行對(　　)有權進行檢查監(jiān)督。

　　A.執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的行為

　　B.執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

　　C.執(zhí)行有關外匯管理規(guī)定的行為

　　D.執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

　　E.定期對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督的行為

　　99.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式有(　　)。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.暫停營業(yè)

　　E.依法宣告破產(chǎn)

　　100.下列機構類型中，屬于銀監(jiān)會監(jiān)管對象的有(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.政策性銀行

　　C.信托公司

　　D.投資咨詢公司

　　E.金融資產(chǎn)管理公司

　　101.我國個人住房貸款期限在一年以上的可以選擇的還款方式有(　　)。

　　A.按月結算利息，到期一次還本

　　B.利隨本清還款法

　　C.等額本息還款法

　　D.等額本金還款法

　　E.隨心還款法

　　102.下列能提高商業(yè)銀行資本充足率的是(　　)。

　　A.提高風險加權總資產(chǎn)

　　B.提高市場風險資本

　　C.發(fā)行可轉換債券

　　D.發(fā)行普通股

　　E.降低操作風險資本

　　103.根據(jù)《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列屬于大額交易的是(　　)。

　　A.某日小李給小張通過銀行轉賬40萬元

　　B.某日A公司通過銀行轉賬支付給B供應商220萬元

　　C.某日小王通過銀行柜臺取款人民幣15萬元

　　D.某日小劉通過銀行柜臺給小周匯款美金8000元

　　E.某日小陳通過銀行轉賬支付25萬美元的貸款

　　104.根據(jù)資產(chǎn)信用風險的大小，將資產(chǎn)分為(　　)風險檔次。

　　A.0

　　B.20%

　　C.50%

　　D.70%

　　E.100%

　　105.金融創(chuàng)新中堅持的四個“認識”原則包括(　　)。

　　A.認識你的成本

　　B.認識你的業(yè)務

　　C.認識你的風險

　　D.認識你的客戶

　　E.認識你的交易對手

　　106.下列銀行的各業(yè)務中存在信用風險的有(　　)。

　　A.同業(yè)交易

　　B.貿(mào)易融資

　　C.票據(jù)承兌

　　D.掉期交易

　　E.金融期貨

　　107.下列機構類型中，屬于銀監(jiān)會監(jiān)管對象的有(　　)。

　　A.中央銀行

　　B.政策性銀行

　　C.信托公司

　　D.投資咨詢公司

　　E.金融資產(chǎn)管理公司

　　108.中央銀行增加貨幣供應量時，采取的下列政策正確的有(　　)。

　　A.公開市場買人證券

　　B.降低法定存款準備金率

　　C.提高再貼現(xiàn)率

　　D.降低再貸款利率

　　E.勸說商業(yè)銀行限制貸款

　　109.對于利率互換和貨幣互換的異同，下面說法中正確的有(　　)。

　　A.它們都是銀行常用的金融衍生品，都屬于互換

　　B.利率互換只涉及一種貨幣，而貨幣互換通常涉及兩種貨幣

　　C.利率互換可以對沖利率風險，貨幣互換可以對沖匯率風險

　　D.利率互換不進行本金的交換，貨幣互換一般要進行本金的交換

　　E.利率互換與貨幣互換都要進行本金的交換

　　110.對于非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的處理措施有(　　)。

　　A.予以取締

　　B.構成犯罪的，依法追究刑事責任

　　C.沒收違法所得

　　D.違法所得50萬元以上的，處以違法所得3倍以上5倍以下罰款

　　E.無違法所得，處以50萬元以下罰款

　　111.報告主體應報告的大額交易包括(　　)。

　　A.交易一方為個人、單筆或者當日累計等值10萬美元以上的跨境交易

　　B.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取

　　C.單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元或外幣等值20萬美元以上的轉賬

　　D.個人銀行賬戶之間單筆或當日人民幣50萬元以上的款項劃轉

　　E.個人銀行與單位銀行之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉

　　112.下列屬于存款合同書面形式的有(　　)。

　　A.活期儲蓄存款的存折

　　B.定期存款的存單

　　C.單位存款的存款憑證

　　D.傳真

　　E.電子郵件

　　113.市場環(huán)境分析的SWOT方法包括(　　)。

　　A.優(yōu)勢

　　B.劣勢

　　C.機遇

　　D.威脅

　　E.成果

　　114.匯款的方式主要有(　　)。

　　A.電匯

　　B.票匯

　　C.信匯

　　D.信用證

　　E.托收

　　115.以下做法違法的有(　　)。

　　A.不執(zhí)行有關向關系人發(fā)放貸款的限制性規(guī)定，違規(guī)向關系人發(fā)放優(yōu)于一般交易的貸款，或以優(yōu)于一般交易的條件與關系人達成交易

　　B.不按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則要求，執(zhí)行回避制度，在存在利益沖突時不做任何披露而參與業(yè)務營銷決策或交易處理

　　C.不當利用朋友關系、親屬關系或同事關系，向客戶推銷不適合的產(chǎn)品服務

　　D.利用在銀行工作的優(yōu)勢，在沒有明確的內(nèi)部優(yōu)惠政策的情況下，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費的條件購買本機構銷售的產(chǎn)品或提供的服務

　　E.利用在銀行工作的優(yōu)勢，以明顯優(yōu)于其他普通金融消費者

　　116.人民法院不受理以下哪些行政訴訟?(　　)

　　A.對國防、外交等國家行為的行政訴訟

　　B.行政法規(guī)、規(guī)章或者行政機關制定、發(fā)布的具有普遍約束力的決定、命令

　　C.對行政機關工作人員的獎懲、任免等決定

　　D.法律規(guī)定由行政機關最終裁決的具體行政行為等事項

　　E.不當?shù)男姓�處罰，導致不合理的損失

　　117.票據(jù)詐騙罪侵犯的客體包括(　　)。

　　A.匯票

　　B.本票

　　C.支票

　　D.提單

　　E.債券

　　118.下列關于中國郵政儲蓄銀行發(fā)展規(guī)劃和市場定位的敘述，正確的是(　　)。

　　A.繼續(xù)依托郵政網(wǎng)絡經(jīng)營

　　B.支持社會主義新農(nóng)村建設

　　C.以批發(fā)業(yè)務和中間業(yè)務為主

　　D.實行市場化經(jīng)營管理

　　E.中國郵政儲蓄銀行與其他商業(yè)銀行形成互補關系

　　119.洗錢者借用商業(yè)銀行洗錢的方法包括(　　)。

　　A.匿名存儲

　　B.購買高額保險，然后低價贖回

　　C.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　D.控制銀行

　　E.利用真實的商業(yè)交易來隱瞞或掩飾犯罪收益

　　120.(　　)在交易之初就能夠預計自己的最大收益。

　　A.期貨合約買方

　　B.看漲期權賣方

　　C.看跌期權賣方

　　D.看漲期權買方

　　E.遠期合約買方

　　121.發(fā)行金融債券的主體有(　　)。

　　A.政策性銀行

　　B.中央銀行

　　C.商業(yè)銀行

　　D.中國銀監(jiān)會

　　E.企業(yè)集團財務公司及其他金融機構

　　122.銀行業(yè)從業(yè)人員應當尊重同事，具體包括(　　)。

　　A.禁止帶有任何歧視性的語言和行為

　　B.尊重同事的個人隱私

　　C.尊重同事的宗教信仰

　　D.尊重同事的工作方式

　　E.發(fā)現(xiàn)同事有違規(guī)行為，基于尊重沒有提出意見

　　123.下列屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為有(　　)。

　　A.個人私設銀行

　　B.企事業(yè)單位私設儲蓄所

　　C.農(nóng)村資金互助社吸收社員以外的公眾存款

　　D.商業(yè)銀行在客戶存款時許諾先付利息

　　E.擅自提高利率吸收存款

　　124.關于公司公積金的說法，正確的有(　　)。

　　A.股份有限公司發(fā)行股票的溢價款列入實收資本

　　B.資本公積金可用于彌補公司虧損

　　C.公積金可用于擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營

　　D.公積金可轉為公司資本

　　E.公司法定公積金累計額為公司注冊資本的75%以上的，可以不再提取

　　125.商業(yè)銀行開展授信業(yè)務時，下列行為中違反職業(yè)操守的有(　　)。

　　A.采取降低貸款條件爭攬客戶、開展授信營銷或提供承諾

　　B.對單一客戶、關聯(lián)企業(yè)客戶和集團客戶的授信超過有關部門規(guī)定的限制比例

　　C.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務

　　D.協(xié)助客戶逃避其他銀行信貸監(jiān)管

　　E.在信貸業(yè)務營銷中向經(jīng)辦人和關系人支付各種不正當費用

　　126.我國商業(yè)銀行計算核心資本充足率時，應從資本扣除的項目有(　　)。

　　A.商譽

　　B.商業(yè)銀行對非未并表金融機構的資本投資

　　C.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資

　　D.商業(yè)銀行對未并表金融機構的資本投資的50%

　　E.商業(yè)銀行對非自用不動產(chǎn)和企業(yè)的資本投資的50%

　　127.單位存款業(yè)務按存款的支取方式不同可以分為(　　)。

　　A.單位活期存款

　　B.單位定期存款

　　C.單位通知存款

　　D.單位協(xié)定存款

　　E.保證金存款

　　128.下列關于商業(yè)銀行定期存款的表述，正確的有(　　)。

　　A.定期存款存期內(nèi)遇利率調整，按調整后的利率計息

　　B.到期支取的定期存款按存人時的約定利率計付利息

　　C.定期存款可以提前支取

　　D.定期存款不能提前支取

　　E.逾期支取的定期存款除約定自動轉存外，超過原存期部分按支付日掛牌公告的活期存款利率計付利息

　　129.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，下列屬于中國人民銀行職能的是(　　)。

　　A.維護金融穩(wěn)定

　　B.管理中央公共財政支出

　　C.防范和化解金融風險

　　D.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　E.以上選項都正確

　　130.可以使用保函的情況有(　　)。

　　A.銀行借款

　　B.授信額度

　　C.融資租賃

　　D.延期付款

　　E.預先付款

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