第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：參考答案

　　46.下列情形中，應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保的是(　　)。

　　A.銷(xiāo)售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，躉交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭年收入的4倍

　　B.銷(xiāo)售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，年期交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭年收入的20%，或月期交保費(fèi)超過(guò)投保人家庭月收入的20%

　　C.銷(xiāo)售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過(guò)50

　　D.銷(xiāo)售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%

　　47.下列屬于貨幣市場(chǎng)的是(　　)。

　　A.銀行中長(zhǎng)期信貸市場(chǎng)

　　B.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

　　C.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　D.金融期貨市場(chǎng)

　　48.理財(cái)?shù)摹暗谝辉瓌t”是(　　)。

　　A.市場(chǎng)利率

　　B.貨幣時(shí)間價(jià)值

　　C.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　D.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　49.(　　)能夠幫助理財(cái)師快速計(jì)算出財(cái)富積累的時(shí)間與收益率的關(guān)系。

　　A.財(cái)務(wù)計(jì)算器

　　B.Excel財(cái)務(wù)函數(shù)

　　C.72法則

　　D.專(zhuān)業(yè)理財(cái)軟件

　　50.家庭消費(fèi)開(kāi)支規(guī)劃的核心內(nèi)容是(　　)。

　　A.教育投資支出

　　B.債務(wù)管理

　　C.家庭收支平衡

　　D.人身保險(xiǎn)支出

　　51.下列有關(guān)金融市場(chǎng)分類(lèi)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.按照交易的形式劃分，金融市場(chǎng)分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)

　　B.按照金融工具發(fā)行和流通特征，金融市場(chǎng)分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　C.按照交易期限不同，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　D.按照資金融資方式不同，金融市場(chǎng)分為直接融資市場(chǎng)和間接融資市場(chǎng)

　　52.(　　)是指由客戶內(nèi)在因素如年紀(jì)、教育、信仰、性格、家庭等決定的屬性，以此來(lái)作為客戶細(xì)分和需求分析的依據(jù)。

　　A.內(nèi)在屬性

　　B.外在屬性

　　C.消費(fèi)屬性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)屬性

　　53.(　　)是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。

　　A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)

　　C.理財(cái)計(jì)劃

　　D.綜合理財(cái)服務(wù)

　　54.某企業(yè)償還債務(wù)的能力很強(qiáng)，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響不大，違約風(fēng)險(xiǎn)很低，則它的信用等級(jí)是(　　)。

　　A.AAA級(jí)

　　B.AA級(jí)

　　C.A級(jí)

　　D.BBB級(jí)

　　55.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本只能登載商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的該款理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和結(jié)構(gòu)相同的同類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往平均業(yè)績(jī)及最好、最差業(yè)績(jī)，同時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括(　　)。

　　A.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、圖表和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、全面，并注明來(lái)源，不得引用未經(jīng)核實(shí)的數(shù)據(jù)

　　B.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)和商業(yè)銀行管理水平

　　C.在宣傳銷(xiāo)售文本中應(yīng)當(dāng)明確提示，產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不構(gòu)成新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證

　　D.如理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷(xiāo)售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，可以不注明模擬數(shù)據(jù)

　　56.李先生一家目前的銀行存款有8000元，夫婦倆月收入共5000元，除此外沒(méi)有其他收入來(lái)源;目前住在父母家，所購(gòu)的住房在下一個(gè)月即可入住，但是要開(kāi)始還按揭貸款4000元/月;目前夫婦倆的月支出約為2500元。對(duì)此，理財(cái)客戶經(jīng)理給出的財(cái)務(wù)評(píng)估和建議比較恰當(dāng)?shù)氖?　　)。

　　A.夫婦倆面臨的流動(dòng)性問(wèn)不大

　　B.應(yīng)當(dāng)將8000元銀行存款換成股票基金以緩解流動(dòng)性危機(jī)

　　C.可以將下個(gè)月就拿到的房子暫時(shí)出租，以緩解流動(dòng)性危機(jī)

　　D.夫婦倆應(yīng)當(dāng)減少月支出

　　57.采用格式條款訂立合同的，當(dāng)提供格式條款的一方(　　)，該條款不一定無(wú)效。

　　A.免除其責(zé)任

　　B.加重其主要權(quán)利

　　C.加重對(duì)方責(zé)任

　　D.免除對(duì)方主要權(quán)利

　　58.陳先生購(gòu)得某只股票，每股股票每季度末分得股息3元，若年利率是6%，則該股票的價(jià)格為(　　)元。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　59.應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人，有確切證據(jù)證明對(duì)方的經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化的，可以中止合同履行，這種權(quán)利是(　　)。

　　A.不安抗辯權(quán)

　　B.同時(shí)履行抗辯權(quán)

　　C.先履行抗辯權(quán)

　　D.后履行抗辯權(quán)

　　60.債券發(fā)行者不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　B.再投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　D.贖回風(fēng)險(xiǎn)

　　61.根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值(　　)美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理。

　　A.13000

　　B.10000

　　C.15000

　　D.20000

　　62.下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來(lái)保本的是(　　)。

　　A.國(guó)債

　　B.股票市場(chǎng)基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.央行票據(jù)

　　63.根據(jù)《婚姻法》，下列不屬于夫妻個(gè)人特有財(cái)產(chǎn)的是(　　)。

　　A.夫妻一方的婚前財(cái)產(chǎn)

　　B.因一方身體受到傷害而獲得的醫(yī)療費(fèi)

　　C.殘疾人生活補(bǔ)助費(fèi)

　　D.繼承或贈(zèng)與所得的財(cái)產(chǎn)

　　64.下列不屬于法律配置資源的方法是(　　)。

　　A.明確責(zé)任

　　B.明確主體

　　C.確認(rèn)產(chǎn)權(quán)

　　D.規(guī)范物權(quán)

　　65.信托業(yè)務(wù)的當(dāng)事人不包括(　　)。

　　A.委托人

　　B.受托人

　　C.監(jiān)管人

　　D.受益人

　　66.(　　)要求證書(shū)申請(qǐng)者披露是否有過(guò)去的或現(xiàn)在進(jìn)行中的訴訟或其他被調(diào)查的案件。

　　A.香港財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì)

　　B.中國(guó)臺(tái)灣理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)證協(xié)會(huì)

　　C.美國(guó)金融理財(cái)師

　　D.中國(guó)香港的金融理財(cái)師

　　67.買(mǎi)進(jìn)看漲期權(quán)的交易者，理論上講其(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的，收益也是無(wú)限的

　　B.風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收益也是有限的

　　C.風(fēng)險(xiǎn)是有限的，收益是無(wú)限的

　　D.風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)限的，收益是有限的

　　68.某客戶有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得10000元，3年后領(lǐng)取可得15000元。若此時(shí)，該客戶有一次投資機(jī)會(huì)，年復(fù)利收益率為20%。下列說(shuō)法中，正確的是(　　)。

　　A.3年后領(lǐng)取更有利

　　B.現(xiàn)在領(lǐng)取并進(jìn)行投資更有利

　　C.現(xiàn)在領(lǐng)取并進(jìn)行投資和3年后領(lǐng)取沒(méi)有差別

　　D.無(wú)法比較何時(shí)領(lǐng)取更有利

　　69.下列選項(xiàng)中，屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是(　　)。

　　A.客戶工作狀況

　　B.客戶個(gè)人興趣

　　C.客戶儲(chǔ)蓄情況

　　D.客戶社會(huì)關(guān)系

　　70.合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)不包括(　　)。

　　A.品德

　　B.服務(wù)

　　C.專(zhuān)業(yè)能力

　　D.銷(xiāo)售技巧

　　71.按金融工具的基本性質(zhì)分類(lèi)，資本市場(chǎng)不包括(　　)。

　　A.股票市場(chǎng)

　　B.債券市場(chǎng)

　　C.證券投資基金市場(chǎng)

　　D.票據(jù)市場(chǎng)

　　72.按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為(　　)。

　　A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)

　　C.買(mǎi)入期權(quán)和賣(mài)出期權(quán)

　　D.現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

　　73.銀行理財(cái)產(chǎn)品按交易類(lèi)型可分為(　　)。

　　A.開(kāi)放式產(chǎn)品和封閉式產(chǎn)品

　　B.保本產(chǎn)品和非保本產(chǎn)品

　　C.期次類(lèi)和滾動(dòng)發(fā)行

　　D.單一式產(chǎn)品和多樣式產(chǎn)品

　　74.下列選項(xiàng)中，不屬于金融市場(chǎng)主體的是(　　)。

　　A.無(wú)民事行為人

　　B.政府及政府機(jī)構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.企業(yè)

　　75.商業(yè)保險(xiǎn)是保險(xiǎn)公司以營(yíng)利為目的，基于(　　)與眾多面臨相同風(fēng)險(xiǎn)的投保人以簽訂保險(xiǎn)合同的方式提供的保險(xiǎn)服務(wù)。

　　A.自愿原則

　　B.公平原則

　　C.效率原則

　　D.強(qiáng)制原則

　　76.

　　A.12—11—2010

　　B.2012—11—10

　　C.12—2011—10

　　D.2012—10—11

　　77.下列關(guān)于以基金份額、股權(quán)出質(zhì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書(shū)面合同

　　B.以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立

　　C.以基金份額出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自工商行政管理部門(mén)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立

　　D.基金份額、股權(quán)出質(zhì)后，不得轉(zhuǎn)讓?zhuān)�但�?jīng)出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)商同意的除外

　　78.商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過(guò)(　　)家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作。

　　A.3

　　B.4

　　C.5

　　D.6

　　79.LIBOR指的是(　　)。

　　A.香港銀行同業(yè)拆借利率

　　B.新加坡銀行同業(yè)拆借利率

　　C.倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　D.美國(guó)聯(lián)邦基金利率

　　80.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)表現(xiàn)為兩種性質(zhì)，分別是(　　)。

　　A.代理性質(zhì)和受托性質(zhì)

　　B.顧問(wèn)性質(zhì)和受托性質(zhì)

　　C.顧問(wèn)性質(zhì)和代理性質(zhì)

　　D.委托性質(zhì)和代理性質(zhì)

　　81.下列選項(xiàng)中，不屬于人身保險(xiǎn)的是(　　)。

　　A.分紅險(xiǎn)

　　B.家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　C.萬(wàn)能險(xiǎn)

　　D.投連險(xiǎn)

　　82.王先生具有專(zhuān)心致志、持之以恒和忠實(shí)可靠的特點(diǎn)，是勤奮的工作者，具有合作精神，但常常又過(guò)于重視他人的意見(jiàn)，那么按交際風(fēng)格分類(lèi)，他屬于(　　)客戶。

　　A.貓頭鷹型

　　B.孔雀型

　　C.鴿子型

　　D.老鷹型

　　83.下列客戶信息屬于定量信息的是(　　)。

　　A.就業(yè)預(yù)期

　　B.風(fēng)險(xiǎn)特征

　　C.收入與支出

　　D.投資偏好

　　84.根據(jù)《民法通則》規(guī)定，民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是(　　)。

　　A.透明原則

　　B.公正原則

　　C.公平原則

　　D.誠(chéng)實(shí)信用原則

　　85.下列選項(xiàng)中，不屬于銀行代理財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的是(　　)。

　　A.教育投資險(xiǎn)

　　B.家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　C.房貸險(xiǎn)

　　D.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　86.商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)客戶進(jìn)行的產(chǎn)品適合度評(píng)估應(yīng)以(　　)方式進(jìn)行。

　　A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)面談

　　B.網(wǎng)絡(luò)

　　C.電話

　　D.郵寄調(diào)查問(wèn)卷

　　87.下列選項(xiàng)不屬于家庭風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃的是(　　)。

　　A.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃

　　B.人身保險(xiǎn)計(jì)劃

　　C.重大疾病保險(xiǎn)計(jì)劃

　　D.養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃

　　88.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持(　　)原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。

　　A.誠(chéng)實(shí)守信

　　B.保守秘密

　　C.投資人利益優(yōu)先

　　D.專(zhuān)業(yè)勝任

　　89.關(guān)于退休養(yǎng)老規(guī)劃.下列表述不恰當(dāng)?shù)氖?　　)。

　　A.退休養(yǎng)老規(guī)劃內(nèi)容包括理想退休后生活設(shè)計(jì)、退休養(yǎng)老成本計(jì)算和退休后的收入來(lái)源估計(jì)和相應(yīng)的儲(chǔ)蓄、投資計(jì)劃

　　B.制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的目的是為保證客戶在將來(lái)有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活

　　C.退休養(yǎng)老收入主要來(lái)源有：社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、子女贍養(yǎng)費(fèi)用和財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與

　　D.理財(cái)師應(yīng)建議客戶盡早進(jìn)行養(yǎng)老規(guī)劃，以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)以及其他理財(cái)方式來(lái)補(bǔ)充退休收入的不足

　　90.下列與黃金相關(guān)的業(yè)務(wù)不可以在銀行辦理的是(　　)。

　　A.黃金實(shí)物

　　B.黃金掛鉤理財(cái)產(chǎn)品

　　C.黃金T+D

　　D.黃金典當(dāng)

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