第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：參考答案

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　　一、單項選擇題(共90小題，每小題0.5分.共45分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分)

　　1.合伙制私募股權基金中的1P是指(　　)。

　　A.普通合伙人

　　B.有限合伙人

　　C.基金管理人

　　D.基金受益人

　　2.(　　)是指以盈利為目的。獨立從事商品生產和經營活動的法人。

　　A.企業法人

　　B.機關法人

　　C.事業單位法人

　　D.社會團體法人

　　3.下列不屬于電話溝通優點的是(　　)。

　　A.工作效率高

　　B.針對性強、客戶接受度高

　　C.營銷成本低

　　D.計劃性強、方便易行

　　4.下列不屬于社會保險的特點的是(　　)。

　　A.非營利性

　　B.廣泛性

　　C.社會公平性

　　D.強制性

　　5.下列選項中.不屬于退休養老規劃內容的是(　　)。

　　A.退休后生活設計

　　B.退休養老成本計算

　　C.遺產規劃

　　D.退休后的收入來源估計

　　6.下列關于合同履行的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.當事人應當按照約定全面履行自己的義務

　　B.當事人互負債務，沒有先后履行順序的，一方可以等另一方履行之后再履行

　　C.當事人互負債務，有先后履行順序，先履行一方未履行的，后履行一方有權拒絕其履行要求

　　D.先履行一方履行債務不符合約定的，后履行一方有權拒絕其相應的履行要求

　　7.下列關于陌生電話前的準備工作的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.了解電訪客戶的背景

　　B.熟悉本行的產品服務及其優勢

　　C.努力與客戶建立信任關系

　　D.做好心理準備

　　8.按照規定，期貨交易的制度不包括(　　)。

　　A.持倉限額制度

　　B.強行平倉制度

　　C.全額交割制度

　　D.每日結算制度

　　9.下列選項中，不屬于知識產權中財產權的是(　　)。

　　A.注冊商標專用權

　　B.專利權

　　C.應收賬款

　　D.著作權

　　10.出現(　　)情形時，期貨交易所會采取強行平倉的措施。

　　A.會員結算準備金余額小于零，但及時在規定時限內補足

　　B.會員結算準備金余額大于零

　　C.持倉量低于其限倉規定

　　D.持倉量超出其限倉規定

　　11.陳先生打算5年后買房，現在開始準備首付款，他每個月從收入中拿出5000元進行投資，預期投資收益率為7%。那么到了購房時，陳先生能夠準備的首付款為(　　)元。

　　A.425365.37

　　B.357964.50

　　C.325978.47

　　D.300000.00

　　12.一項養老計劃為受益人提供40年養老金。第一年為20000元。以后每年增長3%，年底支付，若貼現率為10%，則這項計劃的現值是(　　)元。

　　A.742588.81

　　B.265142.86

　　C.1200315.23

　　D.727272.73

　　13.由財政部在境內發行，以電子方式記錄債權的不可流通人民幣債券是(　　)。

　　A.憑證式國債

　　B.電子式儲蓄國債

　　C.記賬式國債

　　D.貼現國債

　　14.下列不屬于黃金市場的供給方的是(　　)。

　　A.出售黃金的中央銀行

　　B.產金商

　　C.打算出售黃金的個人

　　D.黃金加工商

　　15.下列理財產品中，對于風險承受能力相對較低的客戶通常會選擇(　　)進行投資。

　　A.債券類產品

　　B.股票

　　C.金融衍生品

　　D.期貨

　　16.下列關于利益分配及激勵機制的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.超過預期收益的部分，普通合伙人可按照較高的比例享有收益

　　B.“優先收回投資機制”是保障普通合伙人利益的一種機制

　　C.“回撥機制”是保障有限合伙人利益的一種機制

　　D.“優先收回投資機制”和“回撥機制”均反映了國內普通合伙人在募集資金方面的困境

　　17.銀行承兌匯票的轉讓一般通過(　　)方式進行。

　　A.承兌

　　B.貼現

　　C.再貼現

　　D.轉貼現

　　18.下列關于財務計算器功能鍵的說法中，錯誤的是(　　)。

　　

　　19.僅適合有投資經驗客戶的理財產品的起點金額不得低于(　　)萬元人民幣(或等值外幣)，不得向無投資經驗的客戶銷售。

　　A.5

　　B.10

　　C.50

　　D.100

　　20.《證券投資基金銷售管理辦法》規定，各基金銷售機構需滿足開展基金銷售業務的網點應有(　　)名以上人員具備基金銷售業務資質的要求。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　21.收藏品的投資在國內越來越盛行，下列關于收藏品投資的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.流動性較差

　　B.價格受投資者喜好及追捧程度的影響

　　C.需要投資者有相當高的鑒別能力

　　D.收益率較高，適合普通投資者

　　22.同業拆借市場是指(　　)。

　　A.企業之間的資金調劑市場

　　B.銀行與企業間資金調劑市場

　　C.金融機構之間的資金調劑市場

　　D.中央銀行與商業銀行之間的資金調劑市場

　　23.下列基金中，收益最高的是(　　)。

　　A.債券型基金

　　B.貨幣市場型基金

　　C.股票型基金

　　D.混合型基金

　　24.下列不屬于合作制模式的優點的是(　　)。

　　A.成本低

　　B.設立門檻低

　　C.投資廣

　　D.稅收少

　　25.下列理財師的行為中，不符合“保守秘密”職業道德要求的是(　　)。

　　A.將客戶資料存放在保險柜

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息

　　C.離職后，可將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領導

　　D.妥善保管客戶交易信息檔案

　　26.下列有關發行市場的描述中，錯誤的是(　　)。

　　A.在發行市場上，將證券銷售給最初購買者的過程是公開進行的

　　B.在發行市場上，證券發行可以通過公募和私募兩種方式進行

　　C.私募又稱非公開發行，是指發行公司只對特定的發行對象推銷證券

　　D.投資銀行是一級市場上協助證券首次售出的重要金融機構

　　27.下列選項中，表述錯誤的是(　　)。

　　A.本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶問資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，不得劃轉后結匯

　　B.個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報備

　　C.銀行憑本人有效身份證件和經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》為個人辦理提取外幣現鈔手續

　　D.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計等值5000美元以下(含)的，可以憑本人有效身份證件、經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據在銀行辦理

　　28.某貸款項目，銀行貸款年利率為8%時，凈現值為33.82萬元;銀行貸款年利率為10%時，凈現值為-16.64萬元，當銀行貸款年利率為(　　)時，企業凈現值恰好為零。

　　A.8.06%

　　B.8.66%

　　C.9.34%

　　D.9.49%

　　29.下列的個人稅收規劃行為不能達到合理避稅目的的是(　　)。

　　A.將收入購買基金以得到時間價值，延期繳稅

　　B.企業為員工提供住房而在工資中扣除部分做住房租金

　　C.以報銷費用的形式取得部分收入

　　D.分期支付獎金

　　30.我國理財師隊伍發展狀況的特征不包括(　　)。

　　A.理財師隊伍擴張迅速

　　B.理財師人數能滿足市場需求

　　C.市場認可度有待提高

　　D.理財師素質水平參差不齊

　　31.下列關于代理的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為

　　B.法人可以通過代理人實施民事法律行為

　　C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

　　D.依照法律規定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理

　　32.2010年1月至5月，在美國工作的甲每月給國內的妻子寄回10000美元，由其妻將美元兌換成人民幣取出。若6月份甲又寄回5000美元，則此次甲妻可以將(　　)美元兌換成人民幣。

　　A.5000

　　B.4000

　　C.2000

　　D.0

　　33.房地產投資的特點不包括(　　)。

　　A.變現性相對較強

　　B.財務杠桿效應

　　C.價值升值效應

　　D.政策風險

　　34.個人理財業務是建立在(　　)基礎之上的銀行業務。

　　A.法定代理關系

　　B.委托代理關系

　　C.存款業務關系

　　D.貸款業務關系

　　35.個人理財業務是經(　　)批準的一項銀行中間業務。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監會

　　C.中國銀行業協會

　　D.中國證監會

　　36.金融衍生工具按照基礎工具的種類劃分，不包括(　　)。

　　A.股權衍生工具

　　B.貨幣衍生工具

　　C.利率衍生工具

　　D.期權衍生工具

　　37.下列選項不屬于股票市場功能的是(　　)。

　　A.積聚資本

　　B.股票定價

　　C.轉讓資本

　　D.積聚風險

　　38.凈現值等于零的貼現率是(　　)。

　　A.內部收益率

　　B.當期收益率

　　C.必要收益率

　　D.持有期收益率

　　39.下列選項中，屬于夫妻共同財產的是(　　)。

　　A.婚姻關系存續期間，妻子的專用化妝品

　　B.婚姻關系存續期間，丈夫的殘疾人生活補助費

　　C.婚姻關系存續期間，妻子遭遇車禍獲得的醫療費

　　D.婚姻關系存續期間，丈夫繼承的爺爺的財產

　　40.(　　)是指在債務期間不支付利息，只在債券到期后按規定的利率一次性向持有者支付利息并還本的債券。

　　A.附息債券

　　B.一次還本付息債券

　　C.貼現債券

　　D.零息債券

　　41.商業銀行個人理財從業人員首先應當具備的職業操守是(　　)。

　　A.守法合規

　　B.誠實信用

　　C.專業勝任

　　D.勤勉盡職

　　42.陳小姐將10000元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，項目投資期限為3年，每年支付一次利息，假設陳小姐將每年獲得的利息繼續投資，則3年投資期滿時，陳小姐將獲得的本利和為(　　)元。

　　A.13310

　　B.13000

　　C.13210

　　D.13500

　　43.(　　)是理財行業和理財師職業發展的有力保證。

　　A.合格的技能培訓

　　B.良好的教育

　　C.職業道德要求

　　D.豐富的工作經驗

　　44.(　　)是理財師以客戶為中心的經營、服務的第一步和最為關鍵的一步。

　　A.了解客戶和明確客戶的需求

　　B.了解公司的規章制度

　　C.了解同行業的發展動態

　　D.了解各種理財產品的特點

　　45.實物投資的標的物不包括(　　)。

　　A.黃金

　　B.白銀

　　C.房產

　　D.企業經營權

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