第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

　　46.下列關于貨幣市場的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.貨幣市場上的金融工具的期限通常不超過1年

　　B.貨幣市場上的金融工具的流動性要比資本市場上的金融工具的流動性低

　　C.貨幣市場可以看作貨幣資金的批發(fā)市場

　　D.同業(yè)拆借市場是貨幣市場的一個組成部分

　　47.理財人員向客戶提供理財顧問服務后，客戶根據(jù)理財顧問服務來管理和運用資金，所產(chǎn)生的收益和風險由(　　)承擔。

　　A.客戶

　　B.銀行

　　C.銀行與客戶協(xié)商

　　D.銀行與客戶共同

　　48.某投資產(chǎn)品的年化收益率為12%，胡先生現(xiàn)今投入5000元，6年后他將獲得(　　)元。

　　A.8867.89

　　B.8687.66

　　C.9698.34

　　D.9869.11

　　49.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備(　　)特性。

　　A.能提前支取

　　B.能轉(zhuǎn)讓流通

　　C.不記名

　　D.金額較大

　　50.下列(　　)不屬于理財師的工作流程所包含的內(nèi)容。

　　A.接觸客戶，建立信任關系

　　B.明確客戶的理財目標

　　C.制定理財規(guī)劃的財務預算方案

　　D.后續(xù)跟蹤服務

　　51.理財師在分析客戶財務狀況時對客戶的主要分析內(nèi)容不包括(　　)。

　　A.資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)分析

　　B.收入結(jié)構(gòu)分析

　　C.消費結(jié)構(gòu)分析

　　D.儲蓄結(jié)構(gòu)分析

　　52.張先生在未來10年內(nèi)每年年初獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的終值為(　　)元。

　　A.12324.32

　　B.13454.67

　　C.14343.76

　　D.15645.49

　　53.理財師在收集客戶信息時，下列(　　)不屬于客戶的定性信息。

　　A.家庭基本信息

　　B.客戶的工作和收入信息

　　C.家庭主要成員情況

　　D.客戶的期望和目標

　　54.家庭在涉及財富保障和規(guī)劃過程中的風險不包括(　　)。

　　A.投資風險

　　B.市場風險

　　C.責任風險

　　D.意外財產(chǎn)風險

　　55.基金宣傳推介材料中應當含有明確、醒目的(　　)。

　　A.收益承諾或損失承擔文字

　　B.風險提示和警示性文字

　　C.機構(gòu)或?qū)＜彝扑]的文字

　　D.基金業(yè)績預測數(shù)字

　　56.商業(yè)銀行應當建立客戶風險承受能力評估信息管理系統(tǒng)，不用于(　　)客戶風險承受能力評估內(nèi)容和結(jié)果。

　　A.測評

　　B.監(jiān)控

　　C.記錄

　　D.留存

　　57.下列選項中，不屬于投資市場主體的是(　　)。

　　A.無民事行為人

　　B.政府及政府機關

　　C.中央銀行

　　D.企業(yè)

　　58.城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開辦需要批準的個人理財業(yè)務，需要(　　)的審批。

　　A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)

　　B.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C.中央財政部

　　D.中國人民銀行

　　59.下列關于期權的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.看漲期權賦予持有者在一定時期內(nèi)買入特定資產(chǎn)的權利

　　B.看漲期權賣方通常認為標的資產(chǎn)的價格會上漲

　　C.看漲期權賣方的獲利是有限的

　　D.期權買方擁有權力但沒有義務執(zhí)行合約

　　60.下列關于基金銷售機構(gòu)收取費用的表述錯誤的是(　　)。

　　A.不得收取銷售費用

　　B.不得向投資人收取額外費用

　　C.不得對不同投資人適用不同費率

　　D.收取銷售費用

　　61.(　　)讓投資者免除了儲存黃金的風險，也讓投資者有隨時提取購買黃金的權利。

　　A.金幣

　　B.紙黃金

　　C.黃金基金

　　D.條塊現(xiàn)貨

　　62.一筆100萬元的資金存人銀行，20年后，按5%的年均復利計算比按5%的年均單利計算，多(　　)。

　　A.653298

　　B.1000000

　　C.1653298

　　D.0

　　63.商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務活動中，應妥善保管相關合同和各類授權文件，并至少每年重新確認(　　)次。

　　A.2

　　B.1

　　C.4

　　D.3

　　64.下列屬于客戶定量信息的是(　　)。

　　A.就業(yè)預期

　　B.風險特征

　　C.收入與支出

　　D.投資偏好

　　65.王先生將1000元存人銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后取得的總額為(　　)元。

　　A.1250

　　B.1050

　　C.1200

　　D.1276

　　66.下列屬于藝術品投資所面臨的風險是(　　)。

　　A.流通性差、保管難、價格波動較小

　　B.流通性差、保管難、價格波動較大

　　C.流通性強、保管難、價格波動較大

　　D.流通性強、保管難、價格波動較小

　　67.下列關于房地產(chǎn)投資特點的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.房地產(chǎn)投資可以使用高財務杠桿率

　　B.房地產(chǎn)的流動性比證券類產(chǎn)品要弱

　　C.一項房地產(chǎn)的估價等于持有房地產(chǎn)獲得的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值

　　D.房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大

　　68.楊先生在未來10年年初獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的現(xiàn)值為(　　)元。

　　A.4658.69

　　B.5823.87

　　C.7246.89

　　D.7347.98

　　69.流動性最差的投資工具是(　　)。

　　A.國債

　　B.金銀等貴金屬

　　C.房地產(chǎn)

　　D.收藏品

　　70.某永續(xù)年金每年向客戶支付5000元的股利，如果無風險收益率為4%，則該年金的現(xiàn)值為(　　)萬元。

　　A.12.5

　　B.4.17

　　C.6.25

　　D.20

　　71.下列屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財顧問服務的是(　　)。

　　A.銷售儲蓄存款產(chǎn)品

　　B.銷售信貸產(chǎn)品

　　C.對外營銷宣傳活動

　　D.提供財務分析與規(guī)劃服務

　　72.商業(yè)銀行應按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析，并于下一季度的(　　)內(nèi)，將有關分析報告報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A.第一周

　　B.第一個月

　　C.第一個月前20日

　　D.第一個月前10日

　　73.商業(yè)銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業(yè)務報告。年度報告和相關報表應于下一年度的(　　)月底前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　74.以下屬于私募債的投資模式的是(　　)。

　　A.強買強賣

　　B.買空賣空

　　C.杠桿組合

　　D.隨機組合

　　75.(　　)是銀行從業(yè)人員制定個人財務規(guī)劃的基礎和根據(jù)，決定了客戶的目標和期望是否合理，以及完成個人財務規(guī)劃的可能性。

　　A.財務信息

　　B.個人儲蓄

　　C.理財目標

　　D.股票投資

　　76.下列不屬于客戶財務信息的是(　　)。

　　A.投資風險認知度

　　B.當期負債狀況

　　C.當期收入水平

　　D.財務狀況未來發(fā)展趨勢

　　77.下列不屬于商業(yè)銀行銷售理財計劃前應報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)的規(guī)定的資料的是(　　)。

　　A.理財計劃擬銷售的客戶群，以及相關分析說明

　　B.理財計劃擬銷售的規(guī)模，資金成本與收益測算，以及相關計算說明

　　C.擬銷售理財計劃的對外介紹材料和宣傳材料

　　D.理財計劃設計人員的相關信息

　　78.商業(yè)銀行在銷售理財計劃匯集的理財資金時，應該按照(　　)管理和使用。

　　A.商業(yè)銀行需要

　　B.客戶投資目標

　　C.理財合同約定

　　D.理財人員意向

　　79.下列了解客戶的方法中，簡單易行，容易量化，客戶接受度高的是(　　)。

　　A.開戶資料

　　B.調(diào)查問卷

　　C.面談溝通

　　D.數(shù)據(jù)分析

　　80.下列關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務基本條件的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　B.具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系

　　C.有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員

　　D.具有相應的風險管理體系和內(nèi)部控制制度

　　81.以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，當事人應當訂立(　　)，并向證券登記機構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自登記之日生效。

　　A.口頭合同

　　B.書面合同

　　C.口頭合同和書面合同

　　D.口頭合同或書面合同

　　82.下列有關法人應該具備條件的敘述中，正確的是(　　)。

　　A.有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所

　　B.可以按照自發(fā)方式成立

　　C.可以不獨立承擔民事責任

　　D.可以沒有財產(chǎn)或者經(jīng)費

　　83.對開展理財顧問業(yè)務而言，屬于客戶重要非財務信息的是(　　)。

　　A.資產(chǎn)和負債

　　B.收入與支出

　　C.房地產(chǎn)升值

　　D.客戶風險厭惡系數(shù)

　　84.根據(jù)代理權產(chǎn)生的根據(jù)不同而將代理分類，不包含(　　)。

　　A.委托代理

　　B.法定代理

　　C.合同代理

　　D.指定代理

　　85.王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預期收益率為10%，投資期限為3年，每個季度計息一次，投資期滿后一次性支付投資者本利，則該投資的有效年利率約為(　　)。

　　A.10%

　　B.10.38%

　　C.10.31%

　　D.10.575%

　　86.下列會造成結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品浮動收益部分變化的是(　　)。

　　A.央行公布的貸款基準利率

　　B.市場利率

　　C.所掛鉤標的資產(chǎn)的利息

　　D.所掛鉤標的資產(chǎn)的表現(xiàn)

　　87.下列選項中，不屬于金融市場構(gòu)成要素的是(　　)。

　　A.主體

　　B.客體

　　C.中介

　　D.相關第三者

　　88.下列關于電子式國債說法錯誤的是(　　)。

　　A.電子式國債是財政部在境內(nèi)發(fā)行的，以電子方式記錄債權的可流通人民幣債券

　　B.電子式儲蓄國債是面向個人投資者發(fā)售的

　　C.相較憑證式國債，電子式國債在便攜性方面有很大提高

　　D.電子式國債需要投資者開立個人國債托管賬戶，并指定對應的資金賬戶

　　89.買賣雙方在交易所簽訂的、在將來的某一確定時間、按確定的價格購買或者出售某項金融資產(chǎn)的標準化協(xié)議是(　　)。

　　A.金融遠期合約

　　B.金融期貨合約

　　C.金融互換合約

　　D.金融期權合約

　　90.按投資者對風險的態(tài)度劃分，投資以儲蓄、理財產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風險均衡化的客戶類型是(　　)。

　　A.風險厭惡型

　　B.風險偏好型

　　C.風險欣賞型

　　D.風險中立型

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