第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

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　　一、單項選擇題。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應選項，不選、錯選均不得分。(共90題，每題0.5分，共45分)

　　1.按照個人理財專業化服務的性質來講，個人理財業務中的綜合理財服務是建立在(　　)關系上的銀行業務，是一種個性化、綜合化的服務活動。

　　A.受托管理

　　B.顧問服務

　　C.業務咨詢

　　D.委托代理

　　2.下列說法中，不屬于私人銀行業務(服務)特征的是(　　)。

　　A.準入門檻高

　　B.綜合化服務

　　C.經營成本高

　　D.重視客戶關系

　　3.金融市場被稱為資金的“蓄水池”和國民經濟的“晴雨表”。這兩種說法分別指出了金融市場的(　　)。

　　A.集聚功能和反映功能

　　B.調節功能和資源配置功能

　　C.集聚功能和資源配置功能

　　D.調節功能和反映功能

　　4.一般而言，下列關于債券的表述，錯誤的是(　　)。

　　A.債券價格與市場利率反向變動，當利率上漲時，債券價格下跌

　　B.公司債券的違約風險一般可通過信用評級表示

　　C.發生通貨膨脹時，投資債券的利息收入和本金的購買力都會受到不同程度的影響

　　D.當市場利率上升時，投資債券的再投資風險增加

　　5.短期政府債券通常采用(　　)發行。

　　A.貼現方式

　　B.平價方式

　　C.按面值

　　D.溢價方式

　　6.個人理財業務屬于商業銀行的(　　)。

　　A.公司金融業務

　　B.個人金融業務

　　C.政府金融業務

　　D.社會金融業務

　　7.(　　)是指個人理財業務的需求方。

　　A.商業銀行

　　B.非銀行業機構

　　C.監管機構

　　D.個人客戶

　　8.(　　)的理財服務種類最為齊全，客戶等級最高。

　　A.投資管理業務

　　B.理財業務

　　C.財富管理業務

　　D.私人銀行業務

　　9.近年來國內理財師隊伍發展彰顯的特征不包括(　　)。

　　A.理財師隊伍迅速擴張

　　B.理財師趨向高學歷

　　C.理財師素質參差不齊

　　D.市場認可度有待提高

　　10.理財證書認證的4E認證標準不包括(　　)。

　　A.教育(Education)

　　B.職業道德(Ethics)

　　C.工作經驗(Experience)

　　D.精力旺盛的(Energetic)

　　11.下列不能成為民事法律關系主體的是(　　)。

　　A.自然人

　　B.法人

　　C.標的物

　　D.國家

　　12.下列關于代理的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為

　　B.法人可以通過代理人實施民事法律行為

　　C.代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

　　D.依照法律規定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理

　　13.合伙企業存續期間，合伙人向合伙以外的人轉讓其在合伙企業中的財產時，應當符合(　　)。

　　A.只須通知其他合伙人即可

　　B.須經其他合伙人一致同意

　　C.須經全體合伙人二分之一以上同意

　　D.須經全體合伙人三分之二同意

　　14.(　　)是指經客戶通過對風險的識別、衡量和評價，并在此基礎上選擇與優化組合各種風險管理工具和方法，對風險實施有效管理和妥善處理風險所導致損失的后果，以盡量小的成本去爭取較為完善的安全保障和經濟利益的行為。

　　A.財務管理規劃

　　B.理財管理規劃

　　C.風險管理規劃

　　D.現金理財規劃

　　15.下列(　　)不屬于民事法律的基本原則。

　　A.自愿

　　B.公正

　　C.等價有償

　　D.誠實信用

　　16.簽訂的合同有下列(　　)情形的，為無效合同。

　　A.以合法形式掩蓋非法目的

　　B.重大誤解訂立的合同

　　C.在訂立合同時顯示公平的

　　D.乘人之危訂立的合同

　　17.下列(　　)不屬于合同履行的抗辯權。

　　A.同時抗辯權

　　B.先履行抗辯權

　　C.后履行抗辯權

　　D.不安抗辯權

　　18.下列(　　)不屬于違約責任的承擔形式。

　　A.抵押擔保

　　B.違約金責任

　　C.定金責任

　　D.賠償損失

　　19.資本市場的特征是(　　)。

　　A.風險性高，收益也高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，安全性也低

　　D.風險性低，安全性也低

　　20.下列屬于貨幣市場的是(　　)。

　　A.中長期債券市場

　　B.全國銀行間同業拆借市場

　　C.中國大陸A股市場

　　D.銀行中長期信貸市場

　　21.下列關于保險相關要素的說法，不正確的是(　　)。

　　A.保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務的協議

　　B.投保人按保險合同負有支付保險費的業務

　　C.保險人承擔賠償或者給付保險金責任

　　D.投保人和被保險人不能是同一人

　　22.下列關于金融互換市場的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.互換中是兩個或兩個以上的當事人交易

　　B.貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金

　　C.金融互換是通過銀行進行的場內交易

　　D.如果沒有雙方同意，互換合約是不能單方面更改或終止的

　　23.已知某只基金的投資資產中持有量較小，則該只基金最有可能是一只(　　)。

　　A.開放式基金

　　B.公募基金

　　C.國際基金

　　D.成長型基金

　　24.下列(　　)不屬于金融市場的特點。

　　A.市場商品的特殊性

　　B.市場交易價格的一致性

　　C.市場交易活動的長期性

　　D.市場交易主體的可變形

　　25.(　　)因其信譽好、利率優、風險小而被稱為“金邊債券”。

　　A.金融債券

　　B.國債

　　C.公司債券

　　D.政府債券

　　26.下列(　　)屬于境外主要股票價格指數。

　　A.滬深300指數

　　B.深圳綜合指數

　　C.標準普爾債券價格指數

　　D.道瓊斯股票價格平均指數

　　27.下列(　　)不屬于強行平倉的情形。

　　A.會員結算準備金余額大于零

　　B.持倉量超出其限倉規定

　　C.因違規受到交易所強行平倉處罰

　　D.根據交易所的緊急措施應予強行平倉

　　28.下列(　　)不屬于收藏品價格的影響因素。

　　A.生產或開采能力

　　B.市場供求因素

　　C.儲藏量或再生速度

　　D.投資者喜好及追捧程度

　　29.下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是(　　)。

　　A.當預期某種標的資產的未來價格會下跌，應該購買其看漲期權

　　B.當預期某種標的資產的未來價格會上漲，應該購買其看跌期權

　　C.看跌期權持有者可以在期權執行價格高于當前標的資產價格與期權費之和時執行期權，獲得一定收益

　　D.看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同

　　30.某基金的資產配置長期維持在如下水平：股票75%、債權20%、現金5%，則基本上可以判斷，該基金是(　　)。

　　A.成長型基金

　　B.股票型基金

　　C.債券型基金

　　D.混合型基金

　　31.債券投資者可能面臨的風險有(　　)。

　　①通貨膨脹風險;②信用風險;③提前償還風險;④價格風險;⑤流動性風險;⑥匯率風險

　　A.①②③④⑤⑥

　　B.①②③⑤⑥

　　C.①②③④

　　D.①②⑤

　　32.下列(　　)不屬于基金具有的特點。

　　A.集合理財、專業管理

　　B.組合投資、分散投資

　　C.利益穩定、風險較小

　　D.嚴格監管、信息透明

　　33.股票型基金一般是(　　)到賬。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+4

　　34.保險公司每一會計年度向保單持有人實際分配盈余的比例不低于當年可分配盈余的(　　)。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.70%

　　D.80%

　　35.下列(　　)不屬于萬能保險的風險來源。

　　A.保險公司的資產規模

　　B.保險公司的制度規范

　　C.保險公司的發展歷史

　　D.理財團隊專業化水平

　　36.下列(　　)不屬于貴金屬產品風險。

　　A.政策風險

　　B.市場風險

　　C.技術風險

　　D.交易風險

　　37.下列關于股票投資的過程正確的是(　　)。

　　A.投資政策→投資組合→股票投資分析→評估業績→修正投資策略

　　B.股票投資分析→評估業績→投資政策→投資組合→修正投資策略

　　C.投資政策→股票投資分析→投資組合→評估業績→修正投資策略

　　D.評估業績→股票投資分析→投資政策→投資組合→修正投資策略

　　38.中小企業私募債投資的注冊資本不低于人民幣(　　)萬元。

　　A.1000

　　B.500

　　C.300

　　D.100

　　39.合伙制私募基金管理費的數額是所管理資金的一定百分比，通常為(　　)。

　　A.0.25%～0.5%

　　B.0.25%～2.5%

　　C.0.5%～2.5%

　　D.0.5%～1.5%

　　40.《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務有下列情形，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法律規定或者合同的約定承擔責任，但不包括(　　)。

　　A.商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料的

　　B.商業銀行未按客戶指令進行操作的

　　C.不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產品的

　　D.挪用單獨管理的客戶資產的

　　41.生命周期理論指出個人是在(　　)實現消費的最佳配置。

　　A.整個工作周期

　　B.整個生命周期

　　C.整個家庭內

　　D.整個社會內

　　42.在理財規劃中，下列(　　)不屬于客戶按內在屬性的分類標準。

　　A.按財富觀分類

　　B.按風險態度分類

　　C.按交際風格分類

　　D.按工作能力分類

　　43.彬彬有禮，藏而不露，講邏輯重事實，具有很強的責任心，注重精確，講求完美，指的是按交際風格分類中的(　　)。

　　A.鴿子型

　　B.貓頭鷹型

　　C.孔雀型

　　D.老鷹型

　　44.子女教育需求增加，購房、購車貸款仍保持較高需求，成員收人穩定，家庭風險承受能力不斷提升，指的是理財中家庭生命周期的(　　)。

　　A.形成期

　　B.成長期

　　C.成熟期

　　D.衰老期

　　45.某項目在5年建設期內每年年初向銀行借款100萬元，借款年利率為10%，問項目竣工時應付本息的總額是(　　)萬元。

　　A.512.72

　　B.581.49

　　C.610.54

　　D.671.56

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