第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

　　二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題，每題1分，共40分)

　　91.一定數量的貨幣在兩個時點之間的價值差異稱為貨幣時間價值，貨幣之所以具有時間價值的原因有(　　)。

　　A.貨幣存人銀行可獲得利息

　　B.投資可能產生投資風險，需要提供風險補償

　　C.通貨膨脹可能造成貨幣貶值

　　D.貨幣可以滿足當前消費，貨幣占用具有機會成本

　　E.貨幣可以用于投資而產生回報

　　92.下列關于商業銀行私人銀行業務的說法中，正確的有(　　)。

　　A.私人銀行業務是銀行提供的一種標準化產品，是以產品為中心

　　B.私人銀行業務的主要任務是通過豐富理財產品滿足客戶的財富增值的需要

　　C.私人銀行業務不限于為客戶提供理財產品，還包括個人理財，以及與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產繼承、子女教育等專業顧問服務

　　D.私人銀行業務是向所有銀行客戶提供的一種理財業務

　　E.私人銀行業務超越了簡單的銀行資產、負債業務，實際屬于混合業務

　　93.目前黃金的需求主要包括(　　)。

　　A.飾金需求

　　B.官方儲備需求

　　C.工業需求

　　D.投資需求

　　E.流通需求

　　94.《商業銀行個人理財業務管理辦法》明確規定，個人理財業務是指商業銀行為個人客戶提供的(　　)等專業化服務活動。

　　A.財務分析、財務規劃

　　B.外匯理財、人民幣理財

　　C.投資顧問、資產管理

　　D.保險規劃、財產信托

　　E.儲蓄存款、信貸產品介紹、宣傳、推薦

　　95.下列屬于國內個人理財業務迅速發展的原因的有(　　)。

　　A.居民財富積累

　　B.居民理財需求上升

　　C.居民理財技能欠缺

　　D.投資理財工具日趨豐富

　　E.金融機構轉型的客觀需要

　　96.下列選項中，關于有限合伙人的表述，正確的包括(　　)。

　　A.有限合伙人可以將其在有限合伙企業中的財產份額出質，但是，合伙協議另有規定的除外

　　B.有限合伙人可以按照合伙協議的約定向合伙人以外的人轉讓其在有限合伙企業中的財產份額，但應當提前60日通知其他合伙人

　　C.有限合伙人的自有財產不足清償其與合伙企業無關的債務的，該合伙人可以以其從有限合伙企業中分取的收益用于清償

　　D.有限合伙人的債權人也可以依法請求人民法院強制執行該合伙人在有限合伙企業中的財產份額用于清償

　　E.人民法院強制執行有限合伙人的財產份額時，應當通知全體合伙人。在同等條件下，其他合伙人有優先購買權

　　97.下列選項中，代理的特征包括(　　)。

　　A.代理人須在代理權限內實施代理行為

　　B.代理人須以被代理人的名義實施代理行為

　　C.代理行為必須是具有法律效力的行為

　　D.代理行為須直接對被代理人發生效力

　　E.代理人在代理活動中具有獨立的法律地位

　　98.下列屬于金融衍生品的有(　　)。

　　A.普通股

　　B.公司債券

　　C.股指期貨

　　D.遠期利率協議

　　E.貨幣互換

　　99.債券的收益來源有(　　)。

　　A.資本利得

　　B.紅利

　　C.股息

　　D.再投資收益

　　E.利息收益

　　100.金融期貨合約的特點有(　　)。

　　A.非標準化合約

　　B.標準化合約

　　C.履約大部分通過對沖方式

　　D.合約的履行由期貨交易所或結算公司提供擔保

　　E.合約的價格有最小變動單位和浮動限額

　　101.房地產價格構成的基本要素有(　　)。

　　A.土地價格

　　B.土地使用費

　　C.房屋建筑成本

　　D.稅金

　　E.利潤

　　102.金融衍生品市場的功能包括(　　)。

　　A.提高交易效率

　　B.價格發現

　　C.轉移風險

　　D.優化資源配置

　　E.平攤成本

　　103.根據衍生交易部分的標的資產的不同，結構性理財產品可以分為(　　)。

　　A.與股票掛鉤的結構化產品

　　B.與商品掛鉤的結構化產品

　　C.與信用掛鉤的結構化產品

　　D.與外匯掛鉤的結構化產品

　　E.與債券掛鉤的結構化產品

　　104.下列客戶信息中屬于財務信息的有(　　)。

　　A.基本信息

　　B.資產狀況

　　C.個人愛好

　　D.家庭收支

　　E.預期目標

　　105.零售業務的特點是(　　)。

　　A.資本回報率高

　　B.客戶需求大

　　C.市場認可度高

　　D.利潤貢獻度大

　　E.抵御經濟周期影響力強

　　106.下列屬于銀行代理類理財產品的有(　　)。

　　A.基金

　　B.保險

　　C.債券型理財產品

　　D.貨幣型理財產品

　　E.信托

　　107.對個人投資者來說，金融衍生品市場的發展具有下列(　　)好處。

　　A.可選擇更為豐富的投資品種

　　B.大大提高了投資收益

　　C.總能獲得利潤最大化

　　D.增加了管理風險的手段

　　E.無需再承擔投資風險

　　108.開放式基金與封閉式基金的區別包括(　　)。

　　A.基金信息披露不同

　　B.基金的法律地位不同

　　C.基金規模的可變性不同

　　D.基金的價格決定因素不同

　　E.基金的投資策略不同

　　109.銀行代理理財產品銷售的基本原則有(　　)。

　　A.適用性原則

　　B.合法性原則

　　C.銀行利益最大化原則

　　D.客觀性原則

　　E.客戶利益最大化原則

　　110.目前，在銀行代理的保險險種中，占據主流的有(　　)。

　　A.房貸險

　　B.家庭財產險

　　C.分紅險

　　D.萬能險

　　E.投連險

　　111.下列對理財產品特點的描述，屬于貨幣型理財產品特點的有(　　)。

　　A.投資期限短

　　B.本金、收益安全性高

　　C.市場認知度高

　　D.當今國際金融市場上最具有潛力的業務之一

　　E.通常被作為活期存款的替代品

　　112.金融市場的參與者有(　　)。

　　A.居民個人

　　B.商業性金融機構

　　C.政府

　　D.企業

　　E.中央銀行

　　113.關于信托類產品的流動性，下列說法錯誤的是(　　)。

　　A.流動性強

　　B.在通常情況下，信托資金不可以提前支取

　　C.轉讓時，轉讓人應到信托公司辦理轉讓手續，并繳納手續費

　　D.轉讓時，受讓人應到信托公司辦理轉讓手續，但無需繳納手續費

　　E.如果合同有約定，在信托合約生效后幾個月，委托人可以轉讓信托收益權

　　114.保險產品的功能包括(　　)。

　　A.轉移風險

　　B.分攤損失

　　C.補償損失

　　D.融通資金

　　E.套期保值

　　115.銀行承兌匯票的特點包括(　　)。

　　A.安全性高

　　B.信用度高

　　C.靈活性好

　　D.流動性差

　　E.期限長

　　116.資本市場是籌集長期資金的場所，交易對象主要包括(　　)。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.證券投資基金

　　D.銀行承兌匯票

　　E.商業票據

　　117.基金收益分配的形式一般包括(　　)。

　　A.分配現金

　　B.現金分紅

　　C.分配利息

　　D.分配基金單位

　　E.紅利再投資

　　118.ETF基金的特點包括(　　)。

　　A.可以在交易所掛牌交易

　　B.本質上是開放式基金

　　C.屬于指數型基金

　　D.投資者只能用于指數對應的一籃子股票申購或者贖回

　　E.可以投資于境外資本市場

　　119.下列的現金流入可以看作是年金的有(　　)。

　　A.每月從社保部門領取的養老金

　　B.從保險公司領取的養老金

　　C.每個月定期定額繳納的房屋貨款月供

　　D.基金的定額定投

　　E.每月固定的房租

　　120.與個人持有的其他資產相比，房地產的特點主要包括(　　)。

　　A.固定性

　　B.有限性

　　C.保值增值性

　　D.差異性

　　E.高流動性

　　121.直接與客戶理財規劃相關的客戶信息是(　　)。

　　A.客戶理財目標

　　B.家庭財務信息

　　C.非財務信息

　　D.客戶理財需求

　　E.生活品質要求

　　122.商業銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業務報告，年度報告應包括(　　)。

　　A.理財計劃的銷售情況

　　B.理財計劃的投資情況

　　C.理財計劃的風險監督與控制情況

　　D.理財計劃的收益分配情況

　　E.理財業務的綜合收益情況

　　123.下列關于各類債券的風險和收益的敘述中，正確的是(　　)。

　　A.金融債券的信用風險最小

　　B.附息債券屬于固定收益證券，但是也存在風險

　　C.長期債券是對抗通貨膨脹的好工具

　　D.債券的價格因市場利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風險

　　E.債券的流動性風險是指投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場折現，從而可能帶來一定損失

　　124.商業銀行開展個人理財業務有下列(　　)情形之一的，由銀行業監督管理機構依據《銀行業監督管理法》的規定實施處罰。

　　A.違反規定銷售未經批準的理財計劃產品或產品的

　　B.將一般儲蓄存款產品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策，進行變相高息攬儲的

　　C.提供虛假的成本收益分析報告或風險收益預測數據的

　　D.挪用單獨管理的客戶資產的

　　E.未按規定進行風險揭示和信息披露的

　　125.委托代理終止的情形包括(　　)。

　　A.代理期間屆滿或者代理事務完成

　　B.代理人死亡

　　C.代理人喪失民事行為能力

　　D.指定代理的人民法院或者指定單位取消指定

　　E.作為被代理人或者代理人的法人終止

　　126.目前銀行代理國債的種類包括(　　)。

　　A.憑證式國債

　　B.記賬式國債

　　C.建設國債

　　D.特種國債

　　E.電子式儲蓄國債

　　127.下列做法中違背了保險兼業代理有關規定的有(　　)。

　　A.挪用或侵占保險費

　　B.利用職務之便引誘投保人購買指定的保單

　　C.代理再保險業務

　　D.保險公司向保險代理機構支付業務競賽激勵費

　　E.兼做保險經紀業務

　　128.政府債券與金融債券的不同表現在(　　)。

　　A.政府債券被稱為“金邊債券”

　　B.政府債券比金融債券信用等級高

　　C.政府債券比金融債券的風險小

　　D.政府債券可以免稅，金融債券是不可以免稅的

　　E.短期政府債券的流動性好于長期政府債券

　　129.在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶進行持續性的信息披露，其中包括(　　)。

　　A.理財資金的投資比例

　　B.理財資金的投資方向

　　C.對投資者權益或者投資收益等產生重大影響的突發事件

　　D.客戶所持有的所有相關資產的賬單

　　E.理財資金的具體投資品種

　　130.下列關于商業銀行理財顧問服務特點的表述，正確的有(　　)。

　　A.服務的專業性很強

　　B.不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶

　　C.客戶接受建議并實施，所產生的收益和風險由銀行和客戶共同分擔

　　D.服務涉及的內容非常廣泛

　　E.追求的是與客戶建立一個長期的關系

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