多選題

　　1、形成操作風險的因素主要有四個：人員因素、內部流程、系統缺陷、外部事件。下列引發操作風險的因素中，哪些屬于人員因素?( )

　　A、內部欺詐

　　B、知識/技能匱乏

　　C、核心雇員流失

　　D、外部欺詐/盜竊

　　E、違反用工法

　　標準答案：ABCE

　　2、下列那些活動是商業銀行員工知識/技能匱乏的表現，進而有可能引發操作風險?( )

　　A、核心員工流失，致使關鍵信息缺乏共享

　　B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認為正確的方式工作

　　C、濫用職權，對客戶交易進行誤導

　　D、意識到自己缺乏必要的只是，但是礙于顏面或其它原因不向管理層提出或者不能聲明自己不勝任這一工作

　　E、意識到本身缺乏必要的知識，并進而利用這種缺陷

　　標準答案：BDE

　　3、在引發操作風險的內部流程因素中，引起財務/會計錯誤的主要原因是( )

　　A、會計制度不完善

　　B、管理流程不清晰

　　C、財會系統建設存在缺陷

　　D、結算/支付系統延遲

　　E、交易定價錯誤

　　標準答案：ABC

　　4、商業銀行的經營是在一定的社會環境下進行的，經營環境的變化，外部突發事件等都會影響商業銀行的正常經營活動，甚至發生損失。下列哪些屬于引發操作風險的外部事件?( )

　　A、洗錢

　　B、政治風險

　　C、監管規定

　　D、業務外包

　　E、自然災害

　　標準答案：ABCDE

　　5、巴塞爾委員會認為，操作風險是商業銀行面臨的一項重要風險，商業銀行應該為抵御操作風險造成的損失安排經濟資本。在《巴塞爾新資本協議》中，商業銀行可供選擇的經濟資本計算方法有( )

　　A、統計修正法

　　B、基本指標法

　　C、標準法

　　D、風險預測法

　　E、高級計量法

　　標準答案：BCE