11. 對小企業進行信用風險分析時，應關注( )等風險點。

　　A.產品多樣化 B.可能出現逃債現象

　　C.自有資金匱乏 D.很少開具發票

　　E.經不起原材料價格波動

　　12. 下列屬于可以質押的權利有( )。

　　A.依法可以轉讓的商標專用權 B.專利權中的財產權

　　C.匯票 D.債券

　　E.上市公司的股票

　　13. 參照國際風險管理標準，集中型風險管理部門的人員必須具備的主要技能包括( )。

　　A.風險監控和分析能力

　　B.數量分析能力

　　C.價格核準能力

　　D.模型創建能力

　　E.系統開發/集成能力

　　14. 嚴格的資本監管對經濟持續增長的重要意義主要表現在( )。

　　A.可以保護存款人剩益

　　B.可以降低銀行破產概率

　　C.可以增強商業銀行抵御風險的能力

　　D.可以維護貨幣供給和支付體系的平穩運行

　　E.降低銀行之間的不公平競爭

　　15. 戰略風險來自( )。

　　A.商業銀行戰略目標缺乏整體兼容性

　　B.商業銀行經營目標不能按時實現

　　C.為實現戰略目標而制定的經營戰略存在缺陷

　　D.為實現目標所需要的資源匱乏

　　E.整個戰略實施過程的質量難以保證

　　16. 下列關于外匯敞口分析的說法，正確的有( )。

　　A.外匯敞口主要來源于銀行表內外業務中的貨幣錯配

　　B.當在某一時間段內，銀行某一幣種的多頭頭寸與空頭頭寸不一致時，所產生的差額就形成了外匯敞口

　　C.在進行敞口分析時，銀行只需分析各幣種敞口折成報告貨幣并加總軋差后形成的外匯總敞口

　　D.銀行應當對交易業務和非交易業務形成的外匯敞口加以區分

　　E.對因存在外匯敞口而產生的匯率風險，銀行通常采用套期保值和限額管理等方式進行控制

　　17. 債券收益率曲線通常表現的形態包括( )。

　　A.正向收益率曲線 B.反向收益率曲線

　　C.波動收益率曲線 D.水平收益率曲線

　　E.垂直收益率曲線

　　18. 下列關于衍生產品與市場風險關系的說法，正確的有( )。

　　A.衍生產品可用來防范市場風險

　　B.衍生產品會產生新的市場風險

　　C.衍生產品的杠桿作用可以完全消滅市場風險

　　D.衍生產品的杠桿作用對市場風險具有放大作用

　　E.衍生產品的杠桿作用可能導致金融風險事件中出現巨額損失

　　19. 巴塞爾委員會提出，用標準法計算經濟資本配置，銀行至少應該滿足哪幾個條件?( )

　　A.董事會和高級管理層應當積極參與監督操作風險管理架構

　　B.銀行應當擁有充足的資源支持在主要產品線上和控制及審計領域采用該方法

　　C.銀行的資本充足率應該達到12.5%

　　D.銀行應該連續三年盈利

　　E.銀行應當擁有完整且切實可行的操作風險管理系統

　　20. 資金交易業務是商業銀行中間業務的一類。從該業務的流程來看可分為前臺交易、中臺風險管理、后臺清算三個環節。后臺結算清算需注意的操作風險點包括：( )

　　A.交易結算不及時或交易清算交割金額有誤

　　B.對交易條款理解不準確而導致結算爭議

　　C.因系統中斷而不能及時將資金清算到位

　　D.因錄入錯誤而錯誤清算資金

　　E.未履行監管部門所要求的強制性報告義務

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