第 1 頁:一、單項選擇題 |
第 6 頁:二、多項選擇題 |
第 9 頁:三、判斷題 |
第 10 頁:參考答案 |
31. 系統缺陷造成的風險不包括( )。
A.數據/信息質量
B.系統安全
C.系統設計/開發
D.系統報告
32. 錯誤監控/報告是容易引起操作風險的內部流程因素之一。它指商業銀行監控/報告流程不明確、混亂,負責監控/報告的部門的職責不清晰,有關數據不全面、不及時、不準確,造成未履行的( )或者外部匯報不準確。
A.操作規范 B.監管職責
C.匯報義務 D.風險控制義務
33. 在影響操作風險的因素中,交易/定價錯誤屬于內部流程類的因素。它是指( )。
A.為預測到市場的變化,需要重新調整銀行產品的價格
B.與市場上同類金融產品的定價有很大差別
C.銀行員工專業知識相對卻乏,無法為產品定價
D.未遵循操作規定,使交易和定價產生了錯誤
34. 高級計量法(AMA)是指商業銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標準的前提下,商業銀行監管資本要求可以通過( )來給出。
A.外部操作風險計量系統
B.外部操作風險控制系統
C.內部操作風險計量系統
D.內部操作風險控制系統
35. 監管當局允許商業銀行在計算操作風險損失時,使用內部確定的相關系數,但是商業銀行必須驗證下列( )方面的假設條件,并能證明其系統能在估計各項操作風險損失之間的相關系數方面的精確性。
A.風險假設 B.相關性假設
C.準確性假設 D.完整性假設
36. 使用高級計量法的過程中,除了使用實際損失數據或情景分析損失數據外,商業銀行在全行層面使用的風險評估方法還必須考慮到兩個關鍵的因素,從而使風險評估更具前瞻性。下面的( )兩個因素是必須考慮的。
A.宏觀環境和內部控制
B.業務經營環境和內部控制
C.監管環境和行業競爭
D.宏觀環境和政策風險
37. 內部審計部門監督操作風險管理措施的貫徹落實情況,并確保業務管理者將操作風險保持在可容忍的水平下以及風險控制措施的( )和( )。
A.準確性,及時性 B.便捷性,敏感性
C.有效性,完整性 D.有效性,及時性
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