第 1 頁(yè):一、單項(xiàng)選擇題 |
第 6 頁(yè):二、多項(xiàng)選擇題 |
第 9 頁(yè):三、判斷題 |
第 10 頁(yè):參考答案 |
31. 系統(tǒng)缺陷造成的風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。
A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
B.系統(tǒng)安全
C.系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)
D.系統(tǒng)報(bào)告
32. 錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告是容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報(bào)告流程不明確、混亂,負(fù)責(zé)監(jiān)控/報(bào)告的部門的職責(zé)不清晰,有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確,造成未履行的( )或者外部匯報(bào)不準(zhǔn)確。
A.操作規(guī)范 B.監(jiān)管職責(zé)
C.匯報(bào)義務(wù) D.風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù)
33. 在影響操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中,交易/定價(jià)錯(cuò)誤屬于內(nèi)部流程類的因素。它是指( )。
A.為預(yù)測(cè)到市場(chǎng)的變化,需要重新調(diào)整銀行產(chǎn)品的價(jià)格
B.與市場(chǎng)上同類金融產(chǎn)品的定價(jià)有很大差別
C.銀行員工專業(yè)知識(shí)相對(duì)卻乏,無法為產(chǎn)品定價(jià)
D.未遵循操作規(guī)定,使交易和定價(jià)產(chǎn)生了錯(cuò)誤
34. 高級(jí)計(jì)量法(AMA)是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下,商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過( )來給出。
A.外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)
B.外部操作風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)
C.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)
D.內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)
35. 監(jiān)管當(dāng)局允許商業(yè)銀行在計(jì)算操作風(fēng)險(xiǎn)損失時(shí),使用內(nèi)部確定的相關(guān)系數(shù),但是商業(yè)銀行必須驗(yàn)證下列( )方面的假設(shè)條件,并能證明其系統(tǒng)能在估計(jì)各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)損失之間的相關(guān)系數(shù)方面的精確性。
A.風(fēng)險(xiǎn)假設(shè) B.相關(guān)性假設(shè)
C.準(zhǔn)確性假設(shè) D.完整性假設(shè)
36. 使用高級(jí)計(jì)量法的過程中,除了使用實(shí)際損失數(shù)據(jù)或情景分析損失數(shù)據(jù)外,商業(yè)銀行在全行層面使用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法還必須考慮到兩個(gè)關(guān)鍵的因素,從而使風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估更具前瞻性。下面的( )兩個(gè)因素是必須考慮的。
A.宏觀環(huán)境和內(nèi)部控制
B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和內(nèi)部控制
C.監(jiān)管環(huán)境和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)
D.宏觀環(huán)境和政策風(fēng)險(xiǎn)
37. 內(nèi)部審計(jì)部門監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施的貫徹落實(shí)情況,并確保業(yè)務(wù)管理者將操作風(fēng)險(xiǎn)保持在可容忍的水平下以及風(fēng)險(xiǎn)控制措施的( )和( )。
A.準(zhǔn)確性,及時(shí)性 B.便捷性,敏感性
C.有效性,完整性 D.有效性,及時(shí)性
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