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2013銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》考前最后一卷及答案

來源:考試吧 2013-6-28 13:11:23 要考試,上考試吧! 銀行從業(yè)萬題庫
2013銀行從業(yè)《風(fēng)險管理》考前最后一卷及答案
第 1 頁:單選題
第 7 頁:多選題
第 11 頁:判斷題

  一、單選題(本大題90小題.每題0.5分,共45.0分。請從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇一個最佳答案,并在答題卡上將相應(yīng)題號的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。)

  第1題

  下列選項不屬于風(fēng)險轉(zhuǎn)移的具體方法是( )。

  A.MBS

  B.自我對沖

  C.存款保險公司

  D.資產(chǎn)支持證券ABS

  【正確答案】:B

  第2題

  《巴塞爾新資本協(xié)議》要求實施內(nèi)部評級法初級法的商業(yè)銀行( )。

  A.必須自行估計每筆債項的違約損失率

  B.由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)資產(chǎn)類別給定違約損失率

  C.參照中國人民銀行相關(guān)規(guī)定給出違約損失率

  D.由信用評級機構(gòu)給出違約損失率

  【正確答案】:B

  [答案解析]根據(jù)《巴塞爾新資本協(xié)議》規(guī)定,實施內(nèi)部評級法高級法的商業(yè)銀行必須自行估計每筆債項的違約損失率,而實施內(nèi)部評級低級法的商業(yè)銀行則由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)資產(chǎn)類別給定違約損失率。

  第3題

  在針對半個客戶進(jìn)行限額管理時,關(guān)鍵需要計算客戶的( )。

  A.最低債務(wù)承受能力

  B.最高債務(wù)承受能力

  C.平均債務(wù)承受能力

  D.以上皆不正確

  【正確答案】:B

  第4題

  在操作風(fēng)險關(guān)鍵指標(biāo)中交易結(jié)果和財務(wù)結(jié)果差異過大意味著( )。

  A.工作人員缺乏職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德

  B.存在管理報表和決策基礎(chǔ)不穩(wěn)的風(fēng)險

  C.前臺和后臺在執(zhí)行和管理交易訂單時不準(zhǔn)確

  D.信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障

  【正確答案】:B

  第5題

  ( )負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的風(fēng)險信息的收集、分析和報告。

  A.風(fēng)險管理委員會

  B.風(fēng)險管理部門

  C.高級管理層

  D.其他風(fēng)險控制部門

  【正確答案】:D

  第6題

  下列選項關(guān)于信用風(fēng)險和市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的辨析,說法正確的是( )。

  A.信用風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)風(fēng)險特征

  B.市場風(fēng)險具有數(shù)據(jù)有數(shù)和易于計量的特點,具有明顯的非系統(tǒng)風(fēng)險特征,難以通過分散化投資完全消除

  C.操作風(fēng)險具有非營利性,容易引發(fā)市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

  D.以上說法皆不正確

  【正確答案】:C

  第7題

  在法律風(fēng)險管理體系中,法律風(fēng)險管理部門應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)有( )。

  A.識別、評估和監(jiān)測法律風(fēng)險

  B.擬定法律風(fēng)險管理政策和程序,提交高級管理層和董事會審查批準(zhǔn)

  C.參與操作風(fēng)險管理程序,并及時向董事會和高級管理層提供獨立的風(fēng)險報告

  D.以上都是

  【正確答案】:D

  第8題

  根據(jù)我國《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》管理條約規(guī)定,操作風(fēng)險指標(biāo)衡量由于內(nèi)部程序不完善、操作人員差錯或舞弊以及外部事件造成的風(fēng)險,表示為操作風(fēng)險損失率,其計算公式為( )。

  A.操作風(fēng)險損失率=操作造成的損失額:前一期凈利息收入+非利息收入平均值之比

  B.操作風(fēng)險損失率=操作造成的損失額:前三期凈利息收入+非利息收入平均值之比

  C.操作風(fēng)險損失率=操作造成的損失額:前一期凈利息收入+利息收入平均值之比

  D.操作風(fēng)險損失率=操作造成的損失額:前三期凈利息收入+利息收入平均值之比

  【正確答案】:B

  第9題

  VaR是指在一定的持有期和給定的( )下,利率、匯率等市場風(fēng)險要素發(fā)生變化時可能對某項資金頭寸、資產(chǎn)組合或機構(gòu)造成的潛在最大損失。

  A.置信水平

  B.敏感水平

  C.統(tǒng)計分布

  D.潛在風(fēng)險

  【正確答案】:A

  第10題

  按照國際實踐,在日常風(fēng)險管理操作中,具體的風(fēng)險管理/控制措施為( )。

  A.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會的二級管理方式

  B.從基層業(yè)務(wù)單位到高級管理層的是二級管理方式

  C.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會,再到高級管理層的三級管理方式

  D.從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會,再從基層業(yè)務(wù)單位到高級管理層的三級管理方式

  【正確答案】:C

  第11題

  下列選項關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略基本內(nèi)容的說法,不正確的是( )。

  A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實現(xiàn)路徑兩個方面

  B.商業(yè)銀行戰(zhàn)略是商業(yè)銀行前進(jìn)、發(fā)展的指示燈,指引商業(yè)銀行的前進(jìn)方向以及如何達(dá)到目的地

  C.戰(zhàn)略目標(biāo)決定實現(xiàn)路徑

  D.戰(zhàn)略目標(biāo)一旦發(fā)生改變,商業(yè)銀行的各項工作仍然可以有序展開

  【正確答案】:D

  第12題

  正常貸款遷徙率計算公式是由( )中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款的比值,正常貸款包括正常貸款和關(guān)注貸款兩種。

  A.關(guān)注類貸款

  B.可疑類貸款

  C.正常類貸款

  D.次級類貸款

  【正確答案】:C

  第13題

  商業(yè)銀行在組合風(fēng)險限額管理中確定資本分配的權(quán)重時,不需要考慮的因素是 ( )。

  A.經(jīng)濟(jì)前景

  B.資本收益率

  C.過去的組合集中情況

  D.組合在戰(zhàn)略層面的重要性

  【正確答案】:B

  第14題

  壓力測試通常使用( )方法。

  A.敏感性分析和情景分析

  B.敏感性分析和假設(shè)性分析

  C.假設(shè)性分析和情景分析

  D.以上皆不正確

  【正確答案】:A

  第15題

  ( )僅用來衡量大型特別是跨國銀行的流動性風(fēng)險程度。

  A.核心存款比例

  B.大額負(fù)債依賴度

  C.貸款總額與總資產(chǎn)的比率

  D.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

  【正確答案】:A

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