二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 在操作風(fēng)險(xiǎn)的自我評(píng)估的過程中，依據(jù)評(píng)審對(duì)象的不同，可采用的方法有(　)。

　　A.流程分析法

　　B.情景模擬法

　　C.風(fēng)險(xiǎn)地圖法

　　D.調(diào)查問卷法

　　E.損失分布法

　　2. 下列屬于可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)的有(　)。

　　A.火災(zāi)

　　B.搶劫

　　C.高管欺詐

　　D.改變市場(chǎng)定位

　　E.交易差錯(cuò)

　　3. 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)實(shí)施高級(jí)計(jì)量法提出的具體標(biāo)準(zhǔn)主要包括(　)。

　　A.資格要求

　　B.定性標(biāo)準(zhǔn)

　　C.定量標(biāo)準(zhǔn)

　　D.情景分析

　　E.內(nèi)部控制

　　4. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的目的在于向高級(jí)管理層揭示以下信息：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)源、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)、將來值得關(guān)注的地方，其報(bào)告內(nèi)容大致包括(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　B.損失事件

　　C.誘因及對(duì)策

　　D.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　E.資本金水平

　　5. 下列屬于風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施的有(　)。

　　A.制定應(yīng)急和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案

　　B.建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系

　　C.購(gòu)買保險(xiǎn)

　　D.業(yè)務(wù)外包

　　E.計(jì)提預(yù)期損失

　　6. 操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，其誘因主要可以從內(nèi)部因素和外部因素兩個(gè)方面來進(jìn)行識(shí)別。從內(nèi)部因素來看，包括(　)引起的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.人員

　　B.流程

　　C.經(jīng)營(yíng)環(huán)境

　　D.組織結(jié)構(gòu)

　　E.經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所安全性

　　7. 在銀行公司治理架構(gòu)中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括(　)。

　　A.批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策及相關(guān)文件

　　B.具體執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，并制定相應(yīng)的政策、程序和步驟

　　C.確定商業(yè)銀行的薪酬政策

　　D.指導(dǎo)并定期檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)和狀況

　　E.為操作風(fēng)險(xiǎn)管理開發(fā)相應(yīng)的技術(shù)和方法

　　8. 下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的說法，正確的有(　)。

　　A.基本指標(biāo)法和標(biāo)準(zhǔn)法是針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)較低的商業(yè)銀行

　　B.高級(jí)計(jì)量法的風(fēng)險(xiǎn)敏感度更高

　　C.對(duì)于初次使用高級(jí)計(jì)量法的商業(yè)銀行，允許使用2年的歷史數(shù)據(jù)

　　D.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)必須利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)

　　E.《巴塞爾新資本協(xié)議》中對(duì)基本指標(biāo)法提出了具體標(biāo)準(zhǔn)

　　9. 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)是在一定的社會(huì)環(huán)境下進(jìn)行的，經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，外部突發(fā)事件等都會(huì)影響商業(yè)銀行的正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，甚至發(fā)生損失，下列屬于引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的外部事件的有(　)。

　　A.外部欺詐

　　B.錯(cuò)誤監(jiān)控

　　C.監(jiān)管規(guī)定

　　D.供應(yīng)商破產(chǎn)

　　E.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　10.健全有效的內(nèi)部控制應(yīng)該是不同要素、不同環(huán)節(jié)組成的有機(jī)體。從環(huán)節(jié)方面看，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須包括的要素有(　)。

　　A.決策

　　B.建設(shè)與管理

　　C.執(zhí)行與操作

　　D.監(jiān)督與評(píng)價(jià)

　　E.改進(jìn)

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