11.可用于反映借款人信用狀況的信用衍生產品是(　)

　　A.總收益互換

　　B.信用違約互換

　　C.信用聯動票據

　　D.信用價差衍生產品

　　12.下列有關信用衍生產品的說法，錯誤的是(　)

　　A.信用衍生產品是允許轉移信用風險的念融合約

　　B.信用衍生產品的違約保護功能在合約的買方和賣方之間是不相同的

　　C.信用衍生產品的交割只采取現金方式

　　D.信用衍生產品既可以用于對沖掉全部的違約風險，也可用于對沖信用質量下降的風險

　　l3.法律風險與操作風險之間的關系是(　)

　　A.操作風險和法律風險產生的原因相同

　　B.外部合規風險與法律風險是相同的

　　C.法律風險與操作風險相互獨立

　　D.法律風險是操作風險的一種特殊類型

　　14.全面的風險管理模式強調信用風險、(　)和操作風險并舉，組織流程再造與技術手段創新并舉。

　　A.市場風險

　　B.流動風險

　　C.戰略風險

　　D.法律風險

　　15.風險報告的職責不包括(　)

　　A.保證有效全面風險管理的重要性和相關性的清醒認識

　　B.使員工在業務部門、流程和職能單元之間的風險獨立

　　C.傳遞商業銀行的風險偏好和風險容忍度

　　D.告訴員工在實施和支持全面風險管理中的角色和職責

　　16.商業銀行在追求短期商業目的和長期發展目標的過程中，因不適當的發展規劃的戰略決策給商業銀行造成損失或不利影響的風險即為(　)

　　A.國家風險

　　B.市場風險

　　C.操作風險

　　D.戰略風險

　　17.國內商業銀行界目前認為比較有效的聲譽風險管理方法不包括(　)

　　A.改善公司治理結構

　　B.推行全面風險管理理念

　　C.確保各類主要風險得到正確識別和排序

　　D.利用精確的數量模型進行量化

　　18.一家商業銀行對所有客戶的貸款政策均一視同仁，對信用等級低以及高的均適用同樣的貸款利率，為改進業務，此銀行應采取以下風險管理措施中的(　)

　　A.風險轉移

　　B.風險對沖

　　C.風險補償

　　D.風險規避

　　19.(　)是指金融機構合并資產負債表中資產減去負債后的所有者權益。

　　A.會計資本

　　B.監管資本

　　C.經濟資本

　　D.實收資本

　　20.商業銀行的最高風險管理、決策機構是(　)、

　　A.董事會

　　B.監事會

　　C.股東大會

　　D.高層管理者

　　答案：

　　11.D【解析】信用價差增加表明貸款信用狀況惡化，減少則表明貸款信用狀況提高。

　　12.C【解析】信用衍生產品的交割方式有兩種：可現金方式，也可實物方式。

　　13.D【解析】根據《巴塞爾新資本協議》的相關規定，法律風險是操作風險的一種特殊類型。

　　14.A【解析】全面風險管理模式強調信用風險、市場風險和操作風險并舉。

　　15.B【解析】風險報告其中一個職責是使得員工在業務部門、流程和職能單元之間分享風險信息，是相互聯系的。

　　16.D【解析】本題考查對戰略風險的緩解。商業銀行在追求短期商業目的和長期發展目標的過程中，因不適當的發展規劃和戰略決策給商業銀行造成損失或不利影響的風險即為戰略風險。

　　17.D【解析】普遍認為聲譽風險管理的最好辦法是：(1)推行全面風險管理理念，改善公司治理結構，并預先做好防范危機的準備;(2)確保各類主要風險被正確識別、優先排序，并得到有效管理。D項木包含在內。

　　18.C【解析】本題考查對風險補償的理解。對于那些無法通過風險分散、風險對沖、風險轉移或風險規避進行有效管理的風險，商業銀行可以采取在交易價格上附加更高的風險溢價，獲得承擔風險的價格補償。

　　19.A【解析】本題考查會計資本的內涵。

　　20.A【解析】董事會是商業銀行的最高風險管理、決策機構。

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