題號: 91 本題分數:1.39 分

　　風險評級是為銀行提出統一的風險量度標準，提供對銀行進行綜合分析的框架，有利于監管機構綜合掌握商業銀行經營管理及其風險狀況。風險評級的原則是(

　　A、全面性原則;系統性原則;持續性原則;審慎性原則;穩健性原則

　　標準答案：ABCD

　　題號: 92 本題分數:1.39 分

　　關于外部審計和監督檢查的關系，下列說法正確的是 ( )

　　A、銀行監管側重于金融機構風險和合規性的分析，外部審計側重于財務報表審計;外部審計和銀行監管統一于非現場檢查;外部審計和銀行監管都將審查銀行會計信息、管理信息以及相關記錄;外部審計意見和監管意見同樣作為信息披露的內容，并因此具有相對獨立、客觀、公正的立場;外部審計報告是銀行監管的重要資料，銀行監管政策和重點也是外部審計所依據和關注的，二者的互相配合并形成合力是加強風險監管，防范金融危機的有效保證

　　標準答案：ACDE

　　題號: 93 本題分數:1.39 分

　　銀行風險監管指標設計應以風險監管為核心，以法人機構為主體，兼顧分支機構，并形成分類、分級的監測體系。銀行風險監管指標的監測評價應遵循以下原則( )

　　A、強制性、可控性 ; 相關性、風險敏感性 ; 準確性、可比性;及時性、持續性 ; 法人并表原則、保密性原則

　　標準答案：CDE

　　題號: 94 本題分數:1.39 分

　　在風險為本的監管框架中，風險評估是風險為本監管最為核心的步驟，其作用是識別機構所面臨的風險種類、風險水平和演變方向、以及風險管理能力。它包含的環節有( )

　　A、了解銀行的業務和風險管理制度;界定其主要的業務領域;用風險矩陣對每一業務領域的八種潛在風險逐一進行識別和衡量;列舉風險產生的原因;形成風險評估報告

　　標準答案：ABCE

　　題號: 95 本題分數:1.39 分

　　市場準入是指監管部門采取行政許可手段審查、批準市場主體可以進入某一領域并從事相關活動的機制。廣義上講，銀行的市場準入包括 ( )

　　A、機構準入 ;業務準入; 高級管理人員準入 ; 資金準入 ;雇員準入

　　標準答案：ABC

　　題號: 96 本題分數:1.39 分

　　風險為本的監管框架是由若干個相互銜接的具體監管步驟組成的、不斷循環往復的監管流程，除了了解機構和風險評估，其他的流程有 ( )

　　A、規劃監管行動;準備風險為本的現場檢查;現場檢查結束后公布監管處罰措施，結束監管活動;實施風險為本的現場檢查并確定評級;監管措施、效果評價和持續的非現場監測

　　標準答案：ABDE

　　題號: 97 本題分數:1.39 分

　　監管部門通過對商業銀行內部風險管理目標、程序的監督檢查，督促商業銀行建立全面涵蓋各類風險的內部管理體系，并采取足夠的措施，對風險進行有效的識別、計量、監測和控制。監管部門對商業銀行風險管理能力的評估主要包括 ( )

　　A、銀行盈利是否可以彌補風險帶來的損失;董事會和高管層對銀行風險是否實施有效監督;銀行是否制定了有效的政策、措施和規定來管理業務活動;銀行的風險計量、監測和管理告系統是否有效，是否全面涵蓋各項業務和各類風險 ;內部控制制度和審計工作能否及時識別銀行內控存在的缺陷和不足

　　標準答案：BCDE

　　題號: 98 本題分數:1.39 分

　　資本監管是對銀行監管的重要內容之一。資本監管的重要性體現在 ( )

　　A、資本監管是審慎銀行監管的核心;資本監管是提升銀行體系穩定性、維護銀行業公平競爭的重要手段。;資本監管是促使商業銀行可持續發展的有效監管手段;資本監管可以提高銀行的盈利水平;資本監管可以直接降低銀行的操作風險

　　標準答案：ABC

　　題號: 99 本題分數:1.39 分

　　風險監管指標中的市場風險類指標，用來衡量商業銀行因匯率和利率變化而面臨的風險，包括累計外匯敞口頭寸比例和市值敏感性比率。下列關于這一類指標說法正確的是( )

　　A、累計外匯敞口頭寸比率為累計外匯敞口頭寸與負債凈額之比;累計外匯敞口頭寸比率不得低于20%;累計外匯敞口頭寸比率在條件成熟時將采用在險價值法(VAR方法);市值敏感度比率為修正持續期缺口乘以10%/年;市值敏感度比率監管指標值將在相關政策出臺后根據風險監管實際需要另行制定

　　標準答案：CE

　　題號: 100 本題分數:1.39 分

　　對于商業銀行信息披露的內容也有相關的監管規定，下列哪一項屬于對市場風險的定量信息披露( )

　　A、利率風險 ;交易風險 ;外匯風險;商品風險;股權頭寸風險

　　標準答案：ACDE

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