題號: 51 本題分數:0.69 分

　　關于外部審計與監督檢查關系的表述，下面選項中不正確的是( )

　　A、發展和完善注冊會計師審計制度，確立權威中介機構的獨立審計職能，嚴格規范信息披露主體對信息披露行為的主要責任，是增強信息披露真實性、可靠性、及時性、有效性的保障

　　B、加強銀行內部的審計監督，建立由法人統一領導的相對獨立高效的內部審計體制，形成以民間審計為核心的獨立審計與內部審計相結合的監督體系顯得尤為迫切

　　C、近年來，西方各國政府及商業銀行斥巨資建設的銀行電子化風險管理與控制系統，將商業銀行的經營方針、政策、業務操作規范及經營活動，特別是信貸管理、國際結算及衍生交易風險的識別、防范、控制與化解制度納入系統管理

　　D、我國可以借鑒經驗，研究建立實時數據傳輸網絡系統，將所有業務數據全部納入計算機管理系統，使各業務部門和審計部門都能夠方便地調閱和進行及時業務信息監控

　　標準答案：A

　　題號: 52 本題分數:0.69 分

　　商業銀行的資本可以定義為三類。其中，( )是指商業銀行用于彌補非預期損失的資本。它強調的是對資本的有償占用。

　　A、賬面資本

　　B、經濟資本

　　C、監管資本

　　D、風險資本

　　標準答案：B

　　題號: 53 本題分數:0.69 分

　　在計算資本充足率時，對于表外項目對應的風險權重要按照兩步轉換的方法計算。首先將表外項目的名義本金額乘以信用轉換系數,獲得等同于表內項目的風險資產，然后根據交易對象的屬性確定風險權重，計算表外項目相應的風險加權資產。下列哪一項表外項目的信用轉換系數是20%? ( )

　　A、等同于貸款的業務

　　B、某些交易相關的或有負債，包括投標保函、履約保函、預付保函、預留金保函等

　　C、與貿易相關的短期或有負債，如有優先索償權的裝運貨物作抵押的跟單信用證

　　D、信用風險仍在銀行的資產銷售與購買協議

　　標準答案：C

　　題號: 54 本題分數:0.69 分

　　CAMELS評級體系需對資產質量進行評級，下列哪一項屬于資產質量評級時應考慮的因素? ( )

　　A、資產質量對資本的影響，如資產減值準備的充足程度

　　B、無形資產對資本的影響

　　C、表內外資產中各口徑的問題資產的金額、結構分布、問題嚴重程度以及變化趨勢

　　D、銀行進入資本市場或通過其他渠道增加資本的能力

　　標準答案：C

　　題號: 55 本題分數:0.69 分

　　在資本監管要要點里，關于資本充足率的信息披露應該由商業銀行董事會負責，未設置董事會的，由( )負責。

　　A、高級管理層

　　B、行長

　　C、風險控制部門

　　D、銀行發言人

　　標準答案：B

　　題號: 56 本題分數:0.69 分

　　關于風險監管內容，下面表述中不正確的是( )。Page277 Chp6.1.1

　　A、監管機構應評估銀行內部控制的質量

　　B、監管機構應認識到公司治理的重要性及其對銀行業績的影響

　　C、監管機構應考慮向銀行發布建立統一的公司治理方式并積極實踐的指引

　　D、監管機構可利用準入和監管流程評價被提名的董事和管理層的專業技能和誠信水平

　　標準答案：C

　　題號: 57 本題分數:0.69 分

　　流動性監管核心指標包括：流動性比例、超額備付金比率、核心負債比例和流動性缺口比率，按照本幣和外幣分別計算。其中流動性指標的計算公式是( )，該指標不得 ( )

　　A、流動性資產余額/流動性負債余額×

　　B、100% 低于25%

　　C、流動性資產余額/負債余額×

　　D、100% 高于25%

　　標準答案：A

　　題號: 58 本題分數:0.69 分

　　監管部門通過( )和 ( )等監督檢查手段，實現對風險的及時預警、識別和評估并針對不同風險程度的銀行機構，建立風險糾正和處置安排，確保銀行風險得以有效控制、處置。

　　A、事前監督 事后監督

　　B、定期監督 臨時監督

　　C、非現場監管 現場檢查

　　D、長期監督 短期監督

　　標準答案：C

　　題號: 59 本題分數:0.69 分

　　準備金充足程度指標包括信貸資產準備充足率和非信貸資產準備充足率。其中，信貸資產準備充足率為授信資產實際計提準備與應提準備之比，這一指標( )

　　A、不能高于100%

　　B、不得低于100%

　　C、不得低于8%

　　D、不得高于12.5%

　　標準答案：B

　　題號: 60 本題分數:0.69 分

　　監管原則是是對監管行為的總體規范，《銀行業監督管理法》明確規定，銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循( )四項基本原則。

　　A、公平、公開、公正、效率

　　B、依法、平等、競爭、效率

　　C、 權威、公開、公平、效率

　　D、依法、公開、公正、效率

　　標準答案：D

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