二、多項選擇題。以下各小題所給出的五個選項中.有兩項或兩項以上符合題目的要求。請選擇相應選項，多選、少選、錯選均不得分。(共40題.每題l分。共40分)

　　1.商業銀行風險管理部門的職責包括( )。

　　A.監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額

　　B.確保商業銀行具備足夠的人力、物力和恰當的組織結構

　　C.核準復雜金融產品的定價模型

　　D.協助財務控制人員進行價格評估

　　E.全面掌握商業銀行的整體風險狀況

　　2.商業銀行內部控制的主要原則包括( )。

　　A.全面

　　B.審慎

　　C.有效

　　D.獨立

　　E.安全

　　3.商業銀行經營目標的矛盾有( )。

　　A.流動性與效益性

　　B.流動性與安全性

　　C.效益性與安全性

　　D.流動性與效率性

　　E.安全性與風險分散性

　　4.全面風險管理體系的三個維度分別是( )。

　　A.全面風險管理要素

　　B.企業的目標

　　C.企業的內部結構

　　D.企業的各個層級

　　E.企業的規模

　　5.商業銀行的資本肩負著比一般企業更為重要的責任和作用，主要體現在( )。

　　A.資本為商業銀行提供融資

　　B.吸收和消化損失

　　C.限制商業銀行過度業務擴張和風險承擔

　　D.維持市場信心

　　E.是商業銀行風險管理根本的驅動力

　　6.下列關于貸款轉讓的程序，說法正確的是( )。

　　A.第一步是對資產組合進行評估

　　B.第二步是挑選出具有同性質的待轉讓單筆貸款，并將其放在一個資產組合中

　　C.第三步是為投資者提供詳細信息，使他們能夠評估貸款的風險

　　D.第四步是雙方協商確定購買價格

　　E.第五步是辦理貸款轉讓手續

　　7.下列關于情景分析法，說法正確的是( )。

　　A.情景分析是一種多因素分析方法

　　B.情景分析中的情景包括基準情景

　　C.情景分析中的情景包括最好的情景

　　D.情景分析中的情景包括一般的情景

　　E.情景分析中的情景包括最壞的情景

　　8.下列關于正態分布圖的說法，正確的是( )。

　　A.正態分布是描述離散型隨機變量的一種重要概率分布

　　B.整個曲線下的面積為l

　　C.關于x=u對稱，在x=u處曲線最高

　　D.當u=0，σ=1時，稱正態分布為標準正態分布

　　E.若固定u，σ大時，曲線瘦而高

　　9.對于巨大的災難性損失，下列不屬于商業銀行通常采用的手段的是( )。

　　A.提取損失準備金

　　B.沖減利潤

　　C.保險手段

　　D.資本金

　　E.核心資本

　　10.下列關于信用風險監測的說法，正確的是( )。

　　A.是風險管理流程中的重要環節

　　B.是一個動態、連續的過程

　　C.風險監測包含兩個層面的內容

　　D.應當實現監測對合同條款遵守情況目標

　　E.在貸款決策前預見風險并采取預案措施，對降低實際損失的貢獻度為50%～60%

　　11法律/合規部門主要承擔的職責包括( )。

　　A.協助制定法律政策

　　B.適時修訂規章制度和操作規程，使其符合法律和監管要求

　　C.開展法律培訓和教育項目

　　D.經營管理的合規性和合規部門工作情況

　　E.參與商業銀行的組織架構和業務流程再造

　　12.經濟合作與發展組織的公司治理準貝|}，治理結構框架應當做到( )。

　　A.有效的董事會應清楚地界定自身和高級管理層的權力及主要責任，并在全行實行問責制

　　B.維護股東的權利，確保小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇

　　C.確認利益相關者的合法權利

　　D.保證及時準確地披露與公司有關的任何重大問題的信息

　　E.確保董事會對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監管

　　13.商業銀行通常對下列業務進行外包以轉移操作風險，主要包括( )。

　　A.資金交易

　　B.消費信貸業務有關客戶身份的核對

　　C.網絡中心

　　D.法律事務

　　E.賬戶系統

　　14.企業的速動比率具有局限性，主要是因為其沒有考慮( )。

　　A.資產總額

　　B.應收賬款收回的可能性

　　C.沒有考慮存貨

　　D.應收賬款收回的時間預期

　　E.待攤費用

　　15.收益率曲線圈中的橫坐標和縱坐標分別表示( )。

　　A.資產的不同市場價值

　　B.資產的各到期期限

　　C.對應的收益率

　　D.資產的現值

　　E.資產的當期收益率

　　16.操作風險可以分為由( )所引發的風險。

　　A.技術

　　B.系統

　　C.流動性

　　D.外部事件

　　E.人員

　　17.根據巴塞爾委員會的規定，在風險報告中，為了提高商業銀行透明度，信息應當具備( )特征。

　　A.相關性

　　B.全面性

　　C.可靠性

　　D.及時性

　　E.可比性

　　18.商業銀行進行貸款定價，一般由( )因素決定。

　　A.資金成本

　　B.經營成本

　　C.風險成本

　　D.監管資本

　　E.資本成本

　　19.以下屬于金融衍生品的是( )。

　　A.即期金融產品

　　B.金融期貨

　　C.金融期權

　　D.金融遠期

　　E.金融互換

　　20.商業銀行的授信審批和信貸決策一般遵循( )原則。

　　A.展期重審原則

　　B.統一考慮原則

　　C.公平競爭的原則

　　D.后續監督原則

　　E.審貸分離原則

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